今年首批支付罰單亮相！5家機(jī)構(gòu)中槍，光大銀行被罰近千萬，聯(lián)想、雷軍投資的支付平臺在列

　　新年首周，人民銀行對支付領(lǐng)域違規(guī)的監(jiān)管力度并未放松。隨著周末的到來，新年首批支付罰單出爐。

　　據(jù)統(tǒng)計(jì)，三家第三方支付機(jī)構(gòu)、兩家銀共接收5張罰單，合計(jì)遭罰沒1203萬元。值得一提的是，其中三張罰單均為央行武漢分行所開，且均與支付清算業(yè)務(wù)有關(guān)。光大銀行(601818,股吧)武漢分行領(lǐng)到最大的一張罰單，合計(jì)被罰沒970.8萬元。此外，聯(lián)想控股、雷軍參投的第三方支付機(jī)構(gòu)拉卡拉支付也受到處罰。

　　隨行付違反反洗錢規(guī)定被罰170萬

　　1月2日，2019年的第一個(gè)工作日，央行重慶營業(yè)管理部發(fā)布的《行政處罰信息公示表》顯示，隨行付支付有限公司重慶分公司(簡稱“隨行付”)因違反有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為，被處以罰款170萬元，并對相關(guān)責(zé)任人員共處以罰款4萬元，處罰日期為2018年12月26日。

　　公開資料顯示，隨行付成立于2011年7月，于2012年6月獲得人民銀行頒發(fā)的支付業(yè)務(wù)許可證，業(yè)務(wù)類型為銀行卡收單、互聯(lián)網(wǎng)支付、移動電話支付，業(yè)務(wù)范圍為全國。在第四批支付牌照續(xù)展中，隨行付順利通過，有限期至2022年6月26日。

　　值得注意的是，據(jù)隨行付官網(wǎng)顯示，其產(chǎn)品除POS機(jī)等，還布局了金融板塊。隨行付金融業(yè)務(wù)包括還到(信用卡代償)、隨商貸(小微商戶信貸業(yè)務(wù))、隨行付錢包(消費(fèi)金融)、供應(yīng)鏈金融等。

　　據(jù)悉，隨行付金融成立于2014年，總部位于北京，注冊資金5億元，隸屬于港股上市集團(tuán)高陽科技。據(jù)了解，隨行付金融持有央行頒發(fā)的互聯(lián)網(wǎng)小貸及商業(yè)保理牌照。

　　天眼查信息則顯示，隨行付旗下有一家全資控股的小貸公司——南昌隨行付網(wǎng)絡(luò)小額貸款有限公司，于2017年由江西省金融辦批準(zhǔn)設(shè)立。在2018年10月檢查中，分宜縣工信局發(fā)現(xiàn)其借貸業(yè)務(wù)通過第三方支付平臺隨行付支付結(jié)算，而非銀行賬戶轉(zhuǎn)賬結(jié)算。

　　聯(lián)想任大股東的拉卡拉被罰

　　圣亞昀鼎支付接41萬元罰單

　　同樣在1月2日，中國人民銀行武漢分行發(fā)布行政處罰信息公示表，拉卡拉支付股份有限公司湖北分公司因違反銀行卡收單業(yè)務(wù)管理規(guī)定，被中國人民銀行武漢分行罰款5.2萬元。

　　公開資料顯示，拉卡拉支付成立于2005年，是首批獲得央行《支付業(yè)務(wù)許可證》的第三方支付機(jī)構(gòu)。天眼查信息顯示，拉卡拉控股旗下包括拉卡拉支付集團(tuán)和考拉金服集團(tuán)，是綜合金融服務(wù)平臺，首批獲得了央行頒發(fā)的第三方支付牌照。

　　基金君注意到，拉卡拉創(chuàng)始股東包括孫陶然、雷軍和有道創(chuàng)投，在2006年初，雷軍作為天使投資人給拉卡拉投了50萬美元。

　　目前，拉卡拉大股東為聯(lián)想控股股份有限公司，認(rèn)繳出資額為11297.88萬元，持股比例為31.38%，孫陶然和孫浩然兄弟合計(jì)直接持股13.06%。此外其股東方還包括中國大地財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司、太平人壽保險(xiǎn)有限公司。

　　然而這家背靠聯(lián)想、雷軍的支付公司曾多次被罰。去年9月4日，央行長沙支行開具了四張罰單，拉卡拉在列。另據(jù)了解，2018年2月，拉卡拉支付浙江分公司還曾在2月因未按規(guī)定建立有關(guān)制度辦法或風(fēng)險(xiǎn)管理措施、存在危害支付服務(wù)市場的違規(guī)行為遭央行處罰。

　　而在不久前的12月24日，中國人民銀行哈爾濱中心支行開出了九張罰單，拉卡拉支付黑龍江分公司被處以3萬元罰款。

　　1月4日，央行哈爾濱分行發(fā)布處罰信息，圣亞云鼎支付有限公司未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的違法事實(shí)，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條，對圣亞云鼎支付有限公司處以人民幣41萬元罰款，對相關(guān)責(zé)任人處以人民幣3萬元罰款，處罰日期為2018年12月24日。

　　圣亞云鼎支付成立于2009年，公司于2013年獲得支付業(yè)務(wù)許可證。

　　光大、平安兩銀行領(lǐng)支付罰單

　　合計(jì)被罰沒986.8萬元

　　除了對支付機(jī)構(gòu)違規(guī)行為保持高壓態(tài)勢外，央行對銀行業(yè)機(jī)構(gòu)相關(guān)違規(guī)行為也保持了監(jiān)管力度，也有銀行在新年首周領(lǐng)到支付罰單。

　　同樣在1月4日，央行武漢分行官網(wǎng)發(fā)布了2則行政處罰信息。行政處罰信息公示表顯示，平安銀行(000001,股吧)武漢分行、光大銀行武漢分行被央行武漢分行作出行政處罰，處罰決定日期均為2018年12月29日。

　　處罰信息表顯示，因侵害金融消費(fèi)者個(gè)人信息依法得到保護(hù)的權(quán)利；未按規(guī)定設(shè)置收單結(jié)算賬戶，平安銀行武漢分行被罰款16萬元。

　　光大銀行武漢分行則因違反清算管理規(guī)定、銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法等相關(guān)規(guī)定被予以警告處罰，沒收違法所得353.3萬元，并處以617.49萬罰款，總計(jì)被罰沒970.79萬元。

　　至此，2019年以來，央行武漢分行已披露了4項(xiàng)行政處罰信息，其中三張為支付罰單，均與支付清算業(yè)務(wù)有關(guān)。

　　去年以來，央行加強(qiáng)了對支付清算市場的整頓，2018年3月16日，民生銀行(600016,股吧)廈門分行（新興支付清算中心）就因違反清算管理、人民幣銀行結(jié)算賬戶管理、非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理相關(guān)規(guī)定收到央行1.63億的天價(jià)罰單，同時(shí)，平安銀行也被罰沒1334萬。

　　當(dāng)時(shí)央行公告表示，下一步，人民銀行將繼續(xù)依據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，持續(xù)加強(qiáng)支付結(jié)算市場監(jiān)管，從嚴(yán)懲處支付結(jié)算違法違規(guī)行為，保障支付市場的持續(xù)、穩(wěn)定和健康發(fā)展。

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