授信貸款要交財務(wù)顧問費？廈門國際銀行員工利用合同詐騙獲刑5年半

　　在廈門國際銀行辦理授信貸款業(yè)務(wù),莫名被收取了500余萬的財務(wù)顧問費。

　　鹽城世紀新城建設(shè)投資有限公司，鹽城東方投資開發(fā)集團有限公司（下文分別簡稱世紀新城公司、東方投資公司）在廈門國際銀行辦理授信貸款業(yè)務(wù)的過程中，就被莫名其妙的收取了252萬元、255萬元的“財務(wù)顧問費”，而簽訂的這份“金融信息服務(wù)協(xié)議”究竟是一份怎樣的合同？

　　日前，從裁判文書網(wǎng)獲悉，廈門國際銀行上海黃浦支行一員工廖某某和已離職員工王某犯合同詐騙罪一案，已由上海市黃浦區(qū)人民法院公開宣判。

　　經(jīng)法院審理查明，2015年5月至9月期間，世紀新城公司和東方投資公司分別在廈門國際銀行辦理授信貸款業(yè)務(wù)。廖某某（時任廈門國際銀行上海黃埔支行營銷二部客戶經(jīng)理）負責兩公司貸款業(yè)務(wù)的談判和報批。

　　在進行報批的過程中，廈門國際銀行給予兩公司7.5%的年化利率并收取一定的手續(xù)費，廖某某卻在其中發(fā)現(xiàn)了牟利機會。在和兩公司談判的過程中, 廖某某隱瞞銀行真實融資利率，向兩公司告知一部分利息需以財務(wù)顧問費的名義支付至銀行指定的第三方財務(wù)顧問公司。

　　而這個“財務(wù)顧問公司”實際上是由廖某某和王某（廈門國際銀行離職員工）合謀出來的一個掩蓋其犯罪手段的橋梁。在談判過程中，王某以“需要幫助朋友收取金融服務(wù)咨詢費”的名義，要求其所交好的一家公司為其代開收款發(fā)票。經(jīng)過交涉，世紀新城公司和東方投資公司需要與華清同仁公司簽訂“金融服務(wù)協(xié)議”，王某提供協(xié)議模板和經(jīng)手“金融服務(wù)咨詢費”的傳遞。

　　期間，王某隱瞞華清同仁公司只收取費用總額8%稅、費真相，向廖某某謊稱開票單位華清同仁公司需收取17%手續(xù)費，從中截留9%手續(xù)費后將剩余款項交給被告人廖某某。2015年6月12日和17日，世紀新城公司支付252萬元給華清同仁公司。2015年9月10日，東方投資公司支付255萬元給華清同仁公司。上述款項共計507萬元經(jīng)華清同仁公司扣除總額8%手續(xù)費、王某暗中截留總額9%(計45.63萬元)的資金后，由王某交給廖某某420.81萬元。

　　為騙取東方投資公司信任，廖某某還偽造廈門國際銀行公函，謊稱華清同仁公司系銀行指定第三方財務(wù)顧問公司，要求東方投資公司將510萬元“財務(wù)顧問費”支付給華清同仁公司。

　　2015年12月29日，廖某某在單位調(diào)查詢問時，交代了上述事實，之后主動向公安機關(guān)投案自首，如實供述了上述犯罪事實。同日，被告人王某被公安機關(guān)抓獲歸案。

　　案發(fā)前，王某從廖某某處獲悉廈門國際銀行正在調(diào)查該事后，將45.63萬元退還給被告人廖某某。案發(fā)后，被告人廖某某連同該款共退繳贓款404.94萬元。

　　上海市黃浦區(qū)人民法院認為，被告人廖某某、王某共同以非法占有為目的，在簽訂借款合同中，虛構(gòu)融資利率有部分需以財務(wù)顧問費名義支付至銀行指定第三方財務(wù)顧問公司的事實，騙取錢財，數(shù)額特別巨大，其行為均已構(gòu)成合同詐騙罪。

　　法院判處：廖某某犯合同詐騙罪，判處有期徒刑五年六個月，并處罰金人民幣20萬元。王某犯合同詐騙罪，判處有期徒刑四年，并處罰金人民幣2萬元。