騙子情侶以拿地建廠非法吸收存款 淮南通商銀行中招被騙貸1800萬(wàn)

　　日前，從裁判文書網(wǎng)獲悉，兩騙子通過“忽悠”方式從政府拿地，后以此向社會(huì)公眾非法吸收存款，并從淮南通商銀行騙取貸款。

　　判決書顯示，被告人戴紀(jì)根，男，漢族，1962年10月出生，原系淮南市豪志電力設(shè)備制造有限公司（下稱“豪志公司”）實(shí)際控制人；被告人李敏，女，漢族，1975年6月出生于安徽省淮南市，初中文化，豪志公司法定代表人。雙方系情侶關(guān)系。

　　法院查明，2011年5月18日，戴紀(jì)根以豪志公司名義與淮南平圩經(jīng)開區(qū)管委會(huì)簽訂《投資興建電力設(shè)備制造項(xiàng)目協(xié)議書》，承諾總投資1.2億元，規(guī)劃建設(shè)6棟廠房，2棟辦公用房等其他輔助設(shè)施，經(jīng)開區(qū)管委會(huì)為該公司提供土地約110畝，需繳納土地出讓金550萬(wàn)元，后豪志公司先后5次僅向經(jīng)開區(qū)管委會(huì)繳納土地出讓金255萬(wàn)元。

　　以此為噱頭，戴紀(jì)根通過公司職工對(duì)外宣稱，豪志公司擁有強(qiáng)大的經(jīng)濟(jì)實(shí)力，因建廠需要，從社會(huì)上高息吸收資金。據(jù)統(tǒng)計(jì)，戴紀(jì)根共非法吸收存款1145.65萬(wàn)元，已支付被害人本息合計(jì)185.75萬(wàn)元。

　　據(jù)了解，上當(dāng)受騙的尚不止集資受害人，還有淮南通商銀行也不幸中招。

　　2013年至2015年，戴紀(jì)根以公司缺失周轉(zhuǎn)資金為由，由淮南市民營(yíng)經(jīng)濟(jì)信用擔(dān)保商會(huì)擔(dān)保，采取簽訂虛假購(gòu)銷合同的方式，多次騙取淮南通商銀行貸款、承兌匯票共計(jì)1800萬(wàn)元。豪志公司法人李敏明知上述情況，仍按戴紀(jì)根的安排，簽署有關(guān)貸款手續(xù)，并出具以個(gè)人股權(quán)為質(zhì)押的最高額質(zhì)押合同幫助騙取貸款、承兌匯票1800萬(wàn)元。

　　其中，2013年11月，被告人李敏伙同戴紀(jì)根以豪志公司名義與江蘇華力電器公司、淮南市三公商貿(mào)公司簽訂虛假購(gòu)買材料設(shè)備合同，并以支付購(gòu)貨款為由向淮南通商銀行申請(qǐng)貸款1000萬(wàn)元。后淮南通商銀行放貸980萬(wàn)元至華力電器公司賬戶上，該公司扣除30萬(wàn)元后轉(zhuǎn)款950萬(wàn)元至豪志公司賬戶。

　　2014年至2015年，李敏等人又采取同樣手段，向淮南通商銀行兩次提出申請(qǐng)，淮南通商銀行放款后，共有800萬(wàn)元被豪志公司以轉(zhuǎn)賬方式拿回。

　　據(jù)淮南通商銀行工作人員王某證實(shí)，在落實(shí)企業(yè)擔(dān)保的情況下，豪志公司向通商銀行提供用款申請(qǐng)，該銀行根據(jù)受托合同發(fā)放貸款�；茨鲜忻駹I(yíng)經(jīng)濟(jì)信用擔(dān)保商會(huì)于2015年12月29日向淮南通商銀行代為償還貸款本金800萬(wàn)元及利息56.39萬(wàn)元。

　　法院認(rèn)為，被告人戴紀(jì)根、李敏違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，非法吸收公眾存款數(shù)額巨大，并以欺騙手段取得銀行貸款、票據(jù)承兌1800萬(wàn)元，給銀行造成特別重大損失。兩人的行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，騙取貸款、票據(jù)承兌罪，對(duì)其數(shù)罪并罰，判處戴紀(jì)根有期徒刑15年，判處李敏有期徒刑5年半。