貴州印江非法吸收公眾存款案：涉案金額4.18億元 曾配資炒股虧損4000余萬元

　　貴州印江縣一起達4.18億元的非法吸收公眾存款案日前在裁判文書網(wǎng)披露。

　　日前，自裁判文書網(wǎng)獲悉，貴州省印江縣一家投資理財公司，非法吸收存款4.18億元，該公司法定代表人張某軍及該公司員工均被判刑。

　　經(jīng)法院審理查明，2011年11月1日，張某軍借用馮某及張某國的名義，成立了貴州省印江縣興業(yè)投資理財有限公司（以下簡稱印江縣興業(yè)投資公司）安排張某國和田某國具體辦公。張某軍在明知公司沒有吸收公眾存款資質(zhì)的情況下，以投資理財名義安排張某國和田某國向集資參與人出具投資理財證，并承諾一定期限內(nèi)支付本息的方式向社會公眾非法吸收資金。

　　2012年，張某軍辭去其在農(nóng)業(yè)銀行印江縣支行的工作，借用5個人的名義，于當年12月2日發(fā)起成立了印江縣興業(yè)投資公司，該公司經(jīng)營范圍為小額貸款和票據(jù)貼現(xiàn)等。至此，六名被告人均在該公司任職，張某軍任該公司法定代表人、董事長，張某國任總經(jīng)理，任某霞任出納，任某鳳任監(jiān)事，田某國任信貸部經(jīng)理，張某任會計。

　　由于缺乏資金，張某軍在明知印江縣興業(yè)投資公司沒有吸收公眾存款資質(zhì)的情況下，統(tǒng)一口徑對外宣稱該公司是經(jīng)省市審批成立，注冊資金5000萬元，獲得印江縣領(lǐng)導大力支持，并且存款可以隨時支取且利息比銀行高很多。張某軍和該公司其他員工，按照這種口徑以工程建設(shè)、投資理財為名，按照1.5%至2%不等的月息向社會不特定公眾非法吸收資金。

　　截至案發(fā)，共有2000余人聽信張某軍等人的宣傳及群眾口口相傳在該公司存款。經(jīng)司法會計鑒定，該公司賬面反映累計吸收資金4.18億元，涉及存款人數(shù)2265人，歸還本金2.84億元，支付利息9000余萬。

　　案發(fā)后，除董事長張某軍外，涉案員工均宣稱自己是受害者。該幾名員工不僅對外宣傳吸收存款，還把自己的存款也都存進了該公司。

　　值得注意的是，印江縣興業(yè)投資公司非法吸收的存款的確有一部分被用來投資工程，但是卻接連遭到毀約和詐騙。判決書顯示，該公司曾遭到遵義縣盛某公司合同詐騙，所幸300萬元資金被追回。2014年1月20日，好巧婆食品公司向該公司抵押貸款800余萬元，但至今這筆貸款未歸還。

　　經(jīng)法院查明，張某軍酷愛炒股，曾多次配資炒股，相關(guān)人士表示，只是其中一個賬戶，張建軍就曾配資2000萬元，虧損在1000萬元左右。張某軍供述，集資的錢在用于支付客戶利益，工程投資和向外貸款，部分儲備資金均用于炒股，累計虧損4000萬元。

　　貴州省銅仁市中級人民法院最終判處張建軍犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑8年，并處罰金40萬元。其余人均犯非法吸收公眾存款罪，判處其余人等緩刑，并處罰金4萬元至8萬元不等。