貴州印江非法吸收公眾存款案：涉案金額4.18億元 曾配資炒股虧損4000余萬(wàn)元

　　貴州印江縣一起達(dá)4.18億元的非法吸收公眾存款案日前在裁判文書網(wǎng)披露。

　　日前，自裁判文書網(wǎng)獲悉，貴州省印江縣一家投資理財(cái)公司，非法吸收存款4.18億元，該公司法定代表人張某軍及該公司員工均被判刑。

　　經(jīng)法院審理查明，2011年11月1日，張某軍借用馮某及張某國(guó)的名義，成立了貴州省印江縣興業(yè)投資理財(cái)有限公司（以下簡(jiǎn)稱印江縣興業(yè)投資公司）安排張某國(guó)和田某國(guó)具體辦公。張某軍在明知公司沒(méi)有吸收公眾存款資質(zhì)的情況下，以投資理財(cái)名義安排張某國(guó)和田某國(guó)向集資參與人出具投資理財(cái)證，并承諾一定期限內(nèi)支付本息的方式向社會(huì)公眾非法吸收資金。

　　2012年，張某軍辭去其在農(nóng)業(yè)銀行印江縣支行的工作，借用5個(gè)人的名義，于當(dāng)年12月2日發(fā)起成立了印江縣興業(yè)投資公司，該公司經(jīng)營(yíng)范圍為小額貸款和票據(jù)貼現(xiàn)等。至此，六名被告人均在該公司任職，張某軍任該公司法定代表人、董事長(zhǎng)，張某國(guó)任總經(jīng)理，任某霞任出納，任某鳳任監(jiān)事，田某國(guó)任信貸部經(jīng)理，張某任會(huì)計(jì)。

　　由于缺乏資金，張某軍在明知印江縣興業(yè)投資公司沒(méi)有吸收公眾存款資質(zhì)的情況下，統(tǒng)一口徑對(duì)外宣稱該公司是經(jīng)省市審批成立，注冊(cè)資金5000萬(wàn)元，獲得印江縣領(lǐng)導(dǎo)大力支持，并且存款可以隨時(shí)支取且利息比銀行高很多。張某軍和該公司其他員工，按照這種口徑以工程建設(shè)、投資理財(cái)為名，按照1.5%至2%不等的月息向社會(huì)不特定公眾非法吸收資金。

　　截至案發(fā)，共有2000余人聽(tīng)信張某軍等人的宣傳及群眾口口相傳在該公司存款。經(jīng)司法會(huì)計(jì)鑒定，該公司賬面反映累計(jì)吸收資金4.18億元，涉及存款人數(shù)2265人，歸還本金2.84億元，支付利息9000余萬(wàn)。

　　案發(fā)后，除董事長(zhǎng)張某軍外，涉案員工均宣稱自己是受害者。該幾名員工不僅對(duì)外宣傳吸收存款，還把自己的存款也都存進(jìn)了該公司。

　　值得注意的是，印江縣興業(yè)投資公司非法吸收的存款的確有一部分被用來(lái)投資工程，但是卻接連遭到毀約和詐騙。判決書顯示，該公司曾遭到遵義縣盛某公司合同詐騙，所幸300萬(wàn)元資金被追回。2014年1月20日，好巧婆食品公司向該公司抵押貸款800余萬(wàn)元，但至今這筆貸款未歸還。

　　經(jīng)法院查明，張某軍酷愛(ài)炒股，曾多次配資炒股，相關(guān)人士表示，只是其中一個(gè)賬戶，張建軍就曾配資2000萬(wàn)元，虧損在1000萬(wàn)元左右。張某軍供述，集資的錢在用于支付客戶利益，工程投資和向外貸款，部分儲(chǔ)備資金均用于炒股，累計(jì)虧損4000萬(wàn)元。

　　貴州省銅仁市中級(jí)人民法院最終判處張建軍犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑8年，并處罰金40萬(wàn)元。其余人均犯非法吸收公眾存款罪，判處其余人等緩刑，并處罰金4萬(wàn)元至8萬(wàn)元不等。