6月25日,上海銀保監(jiān)局近日公告,同意上海農(nóng)村商業(yè)銀行在境內(nèi)公開募集股份并上市交易股份。原則同意上海農(nóng)商銀行首次公開發(fā)行A股股票并上市,發(fā)行規(guī)模不得超過(guò)28.93億股。本次發(fā)行所募集資金扣除發(fā)行費(fèi)用后,應(yīng)全部用于充實(shí)資本金。
不過(guò),上海農(nóng)商銀行面臨農(nóng)商行股東“10%持股限制”。
根據(jù)監(jiān)管要求,單個(gè)境內(nèi)非銀行金融機(jī)構(gòu)及其關(guān)聯(lián)方合計(jì)投資入股比例不得超過(guò)農(nóng)村商業(yè)銀行股本總額的10%。
上海銀保監(jiān)局要求,上海農(nóng)商銀行在正式發(fā)行A股上市前必須完成相關(guān)股權(quán)問(wèn)題的整改工作,將單一非銀行股東及其關(guān)聯(lián)方的持股比例壓降至10%(含)以下。
須完成股改
上海銀保監(jiān)局要求,上海農(nóng)商銀行在正式發(fā)行A股上市前必須完成相關(guān)股權(quán)問(wèn)題的整改工作,將單一非銀行股東及其關(guān)聯(lián)方的持股比例壓降至10%(含)以下。
所謂“10%持股比例”問(wèn)題,來(lái)自于監(jiān)管規(guī)定。
2014年3月,銀監(jiān)會(huì)發(fā)布《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》,規(guī)定“單個(gè)境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)及其關(guān)聯(lián)方合計(jì)投資入股比例不得超過(guò)農(nóng)村商業(yè)銀行股本總額的10%。并購(gòu)重組高風(fēng)險(xiǎn)農(nóng)村信用社組建農(nóng)村商業(yè)銀行的,單個(gè)境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)及其關(guān)聯(lián)方合計(jì)投資入股比例一般不超過(guò)農(nóng)村商業(yè)銀行股本總額的20%,因特殊原因持股比例超過(guò)20%的,待并購(gòu)后農(nóng)村商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理進(jìn)入良性狀態(tài)后,其持股比例應(yīng)有計(jì)劃逐步減持至20%!绷硗,“單個(gè)境內(nèi)非銀行金融機(jī)構(gòu)及其關(guān)聯(lián)方合計(jì)投資入股比例不得超過(guò)農(nóng)村商業(yè)銀行股本總額的10%!
在此監(jiān)管規(guī)定影響下,農(nóng)商銀行大部分的股東,尤其是法人股東持股比例均控制在10%以下,有的甚至占比不到5%。
根據(jù)上海農(nóng)商銀行2018年度報(bào)告,該行2.46萬(wàn)戶股東中,法人股股東217戶,自然人股東24382戶,打包股統(tǒng)算為1戶。
其中,上海國(guó)際集團(tuán)及其兩家全資子公司上海國(guó)有資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)有限公司、上海國(guó)際集團(tuán)資產(chǎn)管理有限公司分別持有上海農(nóng)商銀行5.55%、9.22%、3.69%股份,合計(jì)持股比例18.46%。
此外,上海農(nóng)商銀行的主要股東還包括,中國(guó)遠(yuǎn)洋(601919)海運(yùn)集團(tuán)有限公司持有9.22%的股份,寶山鋼鐵股份有限公司持有9.22%的股份,中國(guó)太平洋人壽保險(xiǎn)股份有限公司持有6.45%的股份,上海國(guó)盛集團(tuán)資產(chǎn)有限公司持有5.46%的股份。浙江滬杭甬高速公路股份有限公司持有5.36%的股份,深圳市聯(lián)想科技園有限公司持有5.28%的股份。
8129億總資產(chǎn)
2018年,上海農(nóng)商銀行凈利潤(rùn)74.02億元,同比增長(zhǎng)12.40%。實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)凈收入192.03億元,同比增長(zhǎng)14.91%。實(shí)現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入35.32億元,增幅0.89%。資產(chǎn)利潤(rùn)率0.93%,比上年末上升0.03個(gè)百分點(diǎn);資本利潤(rùn)率13.55%,比上年末下降0.04個(gè)百分點(diǎn)。
截至2018年末,上海農(nóng)商銀行資產(chǎn)規(guī)模達(dá)8129億元,比年初增長(zhǎng)365億元,增幅4.7%。本外幣各項(xiàng)存款余額6210億元(含保本理財(cái)資金,銀保監(jiān)口徑),比年初增加397億元,增幅6.8%。
其中,人民幣個(gè)人存款余額(含保本理財(cái)資金)2762億元,比年初增加296億元,增幅為12%;人民幣對(duì)公存款余額(含保本理財(cái)資金)3389億元,比年初增加111億元,增幅為3.4%。年末存款偏離度1.93%。本外幣各項(xiàng)貸款余額3996億元(銀保監(jiān)口徑),比年初增加376億元,增幅10.4%。其中,自營(yíng)貸款余額3418億元,比年初增加109億元,增幅3.3%。
資產(chǎn)質(zhì)量方面,銀保監(jiān)口徑不良貸款余額38.70億元,比年初減少0.41億元;不良貸款率0.97%,比年初下降0.11個(gè)百分點(diǎn)。資本充足率15.75%,貸款撥備覆蓋率370.84%,撥貸比3.59%,均高于監(jiān)管分層監(jiān)測(cè)預(yù)警目標(biāo)值。
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