21說案丨為商人朋友貸款55億 省聯(lián)社理事長獲贈4000萬農(nóng)商行股權(quán)

　　導(dǎo)讀：中小金融機(jī)構(gòu)的公司治理的亂象一直是監(jiān)管關(guān)注的重點，特別是圍繞城商行、農(nóng)商行的影子股東出現(xiàn)了諸多問題。

　　來   源丨21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報道  21資管+（ID：amcfeed）

　　記   者丨李玉敏 實習(xí)生 薛茹云

　　編   輯丨曾芳

　　近日，海南省高級人民法院在裁判文書網(wǎng)公開的（2019）瓊刑終71號判決書顯示，海南高院對海南省農(nóng)村信用社聯(lián)合社原黨委書記、理事長吳偉雄受賄一案作出終審宣判，維持一審判決，判處其有期徒刑十五年，并處罰金350萬元。

　　這位曾獲得三屆“全國勞動模范”稱號的官員，在退休一年后落馬，令人唏噓。

　　判決書顯示，從2007年7月至2017年退休，吳偉雄一直擔(dān)任海南省農(nóng)信聯(lián)社理事長、黨委書記長達(dá)十年之久。在擔(dān)任農(nóng)信聯(lián)社理事長期間，大權(quán)在握的吳偉雄利用職務(wù)上的便利，在工程發(fā)包、擔(dān)保業(yè)務(wù)合作、銀行貸款審批、不良處置等方面為他人謀取利益，收受他人財物共計人民幣6398萬元，其中還包括4000萬元的�？谵r(nóng)商行股權(quán)。

　　從吳偉雄的受賄中，也能管窺農(nóng)信聯(lián)社和農(nóng)商行管理、風(fēng)控的混亂。

　　比如，省聯(lián)社理事長的吳偉雄干預(yù)各市級聯(lián)社的信貸。商人用�？谵r(nóng)商行的自己貸款資金購買該行股權(quán)，且股權(quán)再次質(zhì)押獲得巨額融資，股東將農(nóng)商行當(dāng)做了“提款機(jī)”。在不良處置中，原債務(wù)人成立新公司以低價競拍不良債權(quán)，變相進(jìn)行逃廢債。

　　收受農(nóng)商行股權(quán)和企業(yè)干股

　　潘某系中青旅(600138,股吧)海江投資發(fā)展有限公司法定代表人，海南農(nóng)之家實業(yè)有限公司、海南麗星商務(wù)酒店有限公司等企業(yè)實際控制人。其與吳偉雄于九十年代因業(yè)務(wù)關(guān)系相識。

　　2010年至2016年期間，在時任省農(nóng)信社理事長吳偉雄的關(guān)照和支持下，潘某的7家關(guān)聯(lián)公司向海南農(nóng)信系統(tǒng)有關(guān)行社申請獲得貸款共計55億余元。

　　2015年5月，潘某向吳偉雄表示想購買�？谵r(nóng)商行股權(quán)送給吳偉雄，吳偉雄當(dāng)時未給予明確答復(fù)。事后，潘某再次讓其司機(jī)楊某（吳偉雄外甥）向吳偉雄確認(rèn)該提議，吳偉雄同意。

　　此后，潘某借用楊某等5個自然人的名義向�？谵r(nóng)商行貸款6000萬元，用其中的4000萬元和潘某自籌的部分資金以楊某的名義，按每股2.5元的價格購買了�？谵r(nóng)商行2415萬股權(quán)。2016年8月，上述股權(quán)變更登記到楊某名下。

　　購股完成后，潘某分別告知楊某、吳偉雄，楊某名下�？谵r(nóng)商行的股權(quán)中有1600萬股（價值4000萬元）屬吳偉雄所有。后又在征得吳偉雄同意的情況下，潘某將楊某代持的�？谵r(nóng)商行1600萬股股權(quán)連同其購得的其他股權(quán)，一并用于向瓊海信用社質(zhì)押貸款2億余元。

　　從這一操作中也可以看出，潘某完全是“空手套白狼”，購買�？谵r(nóng)商行的資金來自于該行貸款，持有的�？谵r(nóng)商行股權(quán)又質(zhì)押于其他金融機(jī)構(gòu)，獲得2億元資金。通過這樣的操作，農(nóng)商行股東完全把銀行當(dāng)做了提款機(jī)。

　　除了收受農(nóng)商行股權(quán)，吳偉雄還接受商人贈與的其他企業(yè)“干股”。

　　2012年，海南厚水灣集團(tuán)有限公司以厚水灣國際漁業(yè)物流中心項目資產(chǎn)為抵押向臨高縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社、澄邁縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社等7家行社申請了約4億元貸款。因厚水灣公司經(jīng)營不善難以還款，臨高農(nóng)信社等行社向海南省第一中級人民法院提起民事訴訟。

　　2015年8月，該案進(jìn)入執(zhí)行程序，經(jīng)委托評估，一中院以清算價值5.42億元在網(wǎng)上對厚水灣項目資產(chǎn)進(jìn)行拍賣，但三次拍賣均流拍。第三次流拍后，一中院決定以3.47億元的價格在網(wǎng)上進(jìn)行變賣。

　　在得知第三次拍賣流拍后，2016年10月，吳偉雄找到鐘某并提議由鐘某成立一個新公司來競拍厚水灣項目。鐘某提出自己缺乏資金，吳偉雄表示可以幫助解決貸款，同時提出要新公司10％的股權(quán)。鐘某主動提出將新公司20％的股權(quán)送給吳偉雄。

　　吳偉雄考慮其身份不便直接持股，又提出找楊某代其持股。2016年11月2日，鐘某之子、陳某、楊某三人作為發(fā)起人成立西部港灣公司，注冊資本1億元，其中鐘某之子認(rèn)繳5000萬，占股50%、陳某認(rèn)繳3000萬，占股30%、楊某認(rèn)繳2000萬，占股20%。

　　西部港灣公司經(jīng)營期間，鐘某之子、陳某分別向公司繳交股本金5000萬元和880萬元并支付貸款利息等費用，吳偉雄既未繳股本金，也未承擔(dān)任何費用。

　　2017年初，吳偉雄得知鐘某被調(diào)查，便通知盡快將替自己代持的西部港灣公司股份處理掉。2017年5月，楊某將自己名下登記的20%股權(quán)轉(zhuǎn)讓給陳某。

　　多次收受房產(chǎn)和現(xiàn)金

　　2003年前后，吳偉雄與海南瓊中生態(tài)投資擔(dān)保有限公司（簡稱瓊中擔(dān)保）董事長李某相識。2010年至2016年，在時任省農(nóng)信社理事長吳偉雄的關(guān)照和支持下，瓊中擔(dān)保公司先后在海南農(nóng)信系統(tǒng)下轄的10家行社承接了擔(dān)保業(yè)務(wù)。

　　2012年6月，吳偉雄向李某提出想在�？谑心承�區(qū)買兩套住房，由吳偉雄妻子張某與李某對接具體事宜。當(dāng)月11日，李某支付10萬元定金定購了該小區(qū)B棟301、302兩套房產(chǎn)，價格共計158萬元。

　　同年8月15日，李某向袁某的海南勝農(nóng)農(nóng)業(yè)綜合開發(fā)有限公司（簡稱勝農(nóng)公司）借款148萬元支付了剩余房款。隨后李某將該小區(qū)兩套房產(chǎn)的鑰匙交給張某，并按張某的要求以“張瑞龍”的名義簽訂了前述房產(chǎn)的購房合同。上述兩套房產(chǎn)已在相關(guān)部門辦理合同備案，尚未取得不動產(chǎn)權(quán)證書。

　　吳偉雄在2017年5月接受中紀(jì)委調(diào)查后，為掩飾其收受李某房產(chǎn)、逃避組織調(diào)查，交待張某抓緊退房款及補(bǔ)假借據(jù)。后經(jīng)張某安排，于2018年3月退款160萬元至袁某的勝農(nóng)公司賬戶。

　　除李某外，鐘某也與吳偉雄來往密切。2008年，鐘某到時任省農(nóng)信社理事長吳偉雄的家中商談其公司貸款事宜，得知吳偉雄、張某夫婦要在北京購買一套價格約150萬元的房子，鐘某當(dāng)場表示買房的事由他來辦。幾周后，在�？谑泻５閸u金海岸大酒店停車場，鐘某將150萬元現(xiàn)金交由吳偉雄岳父張水茂。

　　鐘某供稱“考慮到吳偉雄已經(jīng)拒絕我出錢給他買房子，所以我就想先把150萬元交給吳偉雄岳父張水茂”。張水茂收下錢后轉(zhuǎn)交給吳偉雄的妻子。

　　2008年至2016年間，在吳偉雄的關(guān)照和支持下，鐘某及其控制的多家公司在海南省農(nóng)信系統(tǒng)下轄的市縣行社獲取了多筆巨額貸款。2008年至2017年（2014年除外）每年春節(jié)前，鐘某均以拜年為名，在吳偉雄家中送給吳偉雄妻子現(xiàn)金10萬元，9年共計90萬元。

　　2018年3月29日，退休后的吳偉雄因涉嫌犯受賄罪被海南省監(jiān)察委員會采取留置措施。2018年9月28日被海南省公安廳直屬公安局刑事拘留。

　　2019年1月31日，海南省一中院以受賄罪判處吳偉雄有期徒刑15年，并處罰金350萬元。

　　宣判后，吳偉雄不服上訴。2019年4月17日，海南省高院二審維持原判。

　　【21說案】

　　由21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報道金融版骨干團(tuán)隊組成的研究小組

　　專注于金融從業(yè)者犯罪和金融風(fēng)險案件研究

　　本期編輯 辛繼召

　　編輯微信：xinjz21

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