從中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行騙取貸款6800萬元,逾期給銀行造成重大損失,但騙貸人只判了一年有期徒刑,原因何在?
日前,湖北洪湖市人民法院的一份判決書,披露了案件始末。
騙農(nóng)發(fā)行貸款6800萬
被告人雷某于2004年4月注冊(cè)成立了潛江市源鑫紡織實(shí)業(yè)有限公司(簡(jiǎn)稱“源鑫公司”),2012年11月21日,源鑫公司向中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行潛江市支行(簡(jiǎn)稱“農(nóng)發(fā)行”)借貸了一筆3800萬元的一年期商業(yè)性流動(dòng)資金貸款,約定還款日期為2013年11月20日;
2013年4月3日源鑫公司又向農(nóng)發(fā)行借貸了一筆3000萬元的期限9個(gè)月的調(diào)銷資金貸款,約定還款日期為2014年1月2日。
因經(jīng)營虧損無力償還上述到期貸款,源鑫公司決定通過借錢還舊貸,再貸款還借款的方式來延續(xù)貸款。
2013年11月,雷某從銀海公司借款償還了農(nóng)發(fā)行的貸款。同時(shí),雷某授意公司財(cái)務(wù)主管在組織申報(bào)新的3800萬元貸款資料時(shí),隱瞞公司虧損的實(shí)際財(cái)務(wù)狀況和貸款還借款的實(shí)際用途,以虛假的資料向農(nóng)發(fā)行申報(bào)。農(nóng)發(fā)行收到還款后,于次日重新向源鑫公司發(fā)放了新貸款3800萬元。源鑫公司將款項(xiàng)歸還了銀海公司。
2013年12月份,雷某使用同樣“拆東墻補(bǔ)西墻”手段,再次從農(nóng)發(fā)行續(xù)貸3000萬元。
續(xù)貸的資金到期后,源鑫公司最終無力償還。經(jīng)執(zhí)行擔(dān)保資產(chǎn)后,尚欠5557.21萬元未能歸還給農(nóng)發(fā)行。2018年8月28日,農(nóng)發(fā)行將上述債權(quán)轉(zhuǎn)讓與長(zhǎng)城資產(chǎn)湖北分公司。
作為我國三大政策性銀行之一的農(nóng)發(fā)行,在風(fēng)險(xiǎn)管理方面是否存在把控不嚴(yán)情況?貸款資料顯示,源鑫公司在申請(qǐng)3800萬元貸款和3000萬元貸款時(shí),提交的資料反映源鑫公司處于盈利狀態(tài)。據(jù)農(nóng)發(fā)行客戶業(yè)務(wù)部副經(jīng)理姚某證實(shí),對(duì)于購銷合同的履行,按規(guī)定我也應(yīng)該去實(shí)地進(jìn)行調(diào)查,我當(dāng)時(shí)太忙了,沒有時(shí)間過細(xì)去看。
曾任潛江市農(nóng)發(fā)行行長(zhǎng)楊某證實(shí),“我行審批環(huán)節(jié)很多,我是根據(jù)我行具體經(jīng)辦人和法律顧問審查結(jié)果進(jìn)行審批的,我不直接查看源鑫公司的審批資料。源鑫公司的貸款在我任期內(nèi)沒有逾期,我不管那么細(xì),我沒有對(duì)源鑫公司提供幫助。”
為何只判一年刑期
2019年2月,洪湖市人民法院一審認(rèn)為,被告人雷某以欺騙手段取得中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行潛江市支行的貸款6800萬元,情節(jié)嚴(yán)重,其行為已構(gòu)成騙取貸款罪。判決被告人雷某犯騙取貸款罪,判處有期徒刑一年,并處罰金人民幣40萬元。責(zé)令被告人雷某退賠銀行的貸款本金5557.2萬元及約定利息損失。
那么,騙取銀行貸款達(dá)6800萬元的雷某,為何只判刑了一年?
在判決書中,法院給出了答案:雷某在涉嫌騙取貸款一案中檢舉、揭發(fā)潛江市人大常委會(huì)主任劉某受賄犯罪行為,可以認(rèn)定為立功。
綜上,被告人雷某的檢舉、揭發(fā)行為,為省紀(jì)委立案查處劉某2嚴(yán)重違紀(jì)違法問題提供了可靠線索,具有有利于國家和社會(huì)的突出表現(xiàn),符合立功制度的立法原意,應(yīng)認(rèn)定被告人雷某具有立功表現(xiàn)。依法對(duì)雷某予以從輕處罰。
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