中國(guó)信托業(yè)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì) 助力三大攻堅(jiān)戰(zhàn)

中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布會(huì)現(xiàn)場(chǎng)

主持人張靜

中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)黨委書(shū)記、專(zhuān)職副會(huì)長(zhǎng)（常務(wù)）漆艱明

中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家蔡概還

　　12月19日，第 252 場(chǎng)銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)例行新聞發(fā)布會(huì)在京召開(kāi)，中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)黨委書(shū)記、專(zhuān)職副會(huì)長(zhǎng)（常務(wù)）漆艱明以“中國(guó)信托業(yè)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì) 助力三大攻堅(jiān)戰(zhàn)”為主題，介紹了信托業(yè)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)助力三大攻堅(jiān)戰(zhàn)情況，一同參與本次發(fā)布還有中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)長(zhǎng)、中航信托黨委書(shū)記、董事長(zhǎng)姚江濤，中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家蔡概還。

　　一、信托業(yè)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)

　　黨的十九大報(bào)告中，習(xí)近平總書(shū)記指出，深化金融體制改革，增強(qiáng)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力。服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)是信托業(yè)發(fā)展的根本宗旨，也是推動(dòng)我國(guó)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展、滿足人民美好生活需求的必然要求。在我國(guó)發(fā)展面臨國(guó)內(nèi)外復(fù)雜嚴(yán)峻形勢(shì)、經(jīng)濟(jì)出現(xiàn)下行壓力的環(huán)境下，信托業(yè)通過(guò)深化供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，引導(dǎo)社會(huì)資本投向經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)，為實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供更高質(zhì)量、更有效率的金融服務(wù)，實(shí)現(xiàn)了信托業(yè)與實(shí)體經(jīng)濟(jì)的良性互動(dòng)、協(xié)調(diào)發(fā)展。

　　（一）信托資金主要投向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)部門(mén)，基本覆蓋實(shí)體經(jīng)濟(jì)的各個(gè)領(lǐng)域

　　信托投資可以橫跨貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)和實(shí)業(yè)部門(mén)，在服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)方面具有服務(wù)領(lǐng)域廣、服務(wù)規(guī)模大、服務(wù)手段多等特點(diǎn)。過(guò)去幾年來(lái)，信托公司積極為實(shí)體經(jīng)濟(jì)服務(wù)，在穩(wěn)增長(zhǎng)、調(diào)結(jié)構(gòu)、促轉(zhuǎn)型等方面發(fā)揮了積極的作用。

　　我國(guó)信托業(yè)自建立發(fā)展以來(lái)，信托財(cái)產(chǎn)主要投向工商企業(yè)、基礎(chǔ)設(shè)施等實(shí)體經(jīng)濟(jì)，信息傳輸、計(jì)算機(jī)服務(wù)、軟件業(yè)、節(jié)能與新能源汽車(chē)、生物醫(yī)藥及高性能醫(yī)療器械等，也正在成為信托資金投向的新領(lǐng)域。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，2016年末全行業(yè)當(dāng)年投入實(shí)體領(lǐng)域的信托資產(chǎn)為12.71萬(wàn)億元；2017年末為14.70萬(wàn)億元；2018年末為13.72萬(wàn)億元。進(jìn)入2019年，雖然信托資產(chǎn)總規(guī)模不斷下降，但信托業(yè)支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)的力度不減。截至3季度末，剔除投向房地產(chǎn)領(lǐng)域規(guī)模，全行業(yè)直接投入實(shí)體經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的信托資產(chǎn)余額為13.25萬(wàn)億元，占全部信托資產(chǎn)余額的60.24%，較2017年末提高6.94個(gè)百分點(diǎn)。

　　十八大以來(lái)，工商企業(yè)一直是資金信托的第一大配置領(lǐng)域。截至今年3季度末，投向工商企業(yè)的信托資金為5.51萬(wàn)億元，占比29.76%。同時(shí)，基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)也是資金信托的另一個(gè)重要投向，截至今年3季度末為2.86萬(wàn)億元，占比15.45%。據(jù)統(tǒng)計(jì)，資金信托流向工商企業(yè)、基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)和房地產(chǎn)業(yè)占比從 2017 年末的 52.75%上升到 2019 年 3 季度末的60.22%；流向金融機(jī)構(gòu)與證券市場(chǎng)的資金信托占比從 2017 年末的 32.91%銳減到 2019年 3 季度末的 25.49%，凈下降 7 個(gè)百分點(diǎn)。

　　（二）信托業(yè)積極開(kāi)展金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，不斷提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的質(zhì)效

　　1、信托業(yè)在減少通道業(yè)務(wù)中不斷提高服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力。截至今年3季度末，全國(guó)68家信托公司信托資產(chǎn)規(guī)模為21.99萬(wàn)億元，同比下降4.94%；較2017年末歷史最高點(diǎn)（26.25萬(wàn)億元）減少4.25萬(wàn)億元，累計(jì)壓降16.19%。其中，事務(wù)管理類(lèi)信托資產(chǎn)規(guī)模11.60萬(wàn)億元，同比下降14.75%；較2017年末最高點(diǎn)（15.64萬(wàn)億元）減少4.04萬(wàn)億元，累計(jì)壓降25.84%�？梢�(jiàn)，壓降的主要是通道類(lèi)業(yè)務(wù)的規(guī)模，交叉嵌套、資金空轉(zhuǎn)現(xiàn)象等通道亂象得到整治，信托業(yè)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的質(zhì)效得到有效提升。

　　2、信托業(yè)積極響應(yīng)一帶一路、京津冀一體化、長(zhǎng)江經(jīng)濟(jì)帶、雄安新區(qū)和粵港澳大灣區(qū)建設(shè)等國(guó)家重大戰(zhàn)略及倡議。除了繼續(xù)服務(wù)于傳統(tǒng)實(shí)體企業(yè)，我國(guó)信托業(yè)積極推進(jìn)金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，緊緊圍繞國(guó)家重大戰(zhàn)略，與所在省、市及沿線沿邊省、市承載重點(diǎn)項(xiàng)目的平臺(tái)和機(jī)構(gòu)加大合作力度，通過(guò)發(fā)揮信托制度的優(yōu)勢(shì)，積極提供資金支持和信托服務(wù)。據(jù)協(xié)會(huì)今年組織開(kāi)展的《中國(guó)信托業(yè)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)報(bào)告》課題研究報(bào)告顯示，截至 2019 年 2 季度末，全國(guó) 52 家信托公司投向京津冀、長(zhǎng)三角區(qū)域、粵港澳大灣區(qū)三大城市群范圍內(nèi)的信托業(yè)務(wù)規(guī)模為 6.18 萬(wàn)億元，占 19.05 萬(wàn)億元資金信托的 32.44%。

　　3、信托業(yè)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的方式不斷拓寬。據(jù)統(tǒng)計(jì)，截至 2019 年 3季度末，信托貸款余額7.60萬(wàn)億元，較今年1季度末減少156.78億元，信托貸款規(guī)�；�本保持穩(wěn)定。除信托貸款外，信托公司還通過(guò)股權(quán)投資、投貸聯(lián)動(dòng)、資產(chǎn)證券化、基金化運(yùn)作等多種方式為小微企業(yè)、民營(yíng)企業(yè)等實(shí)體企業(yè)提供投融資支持。

　　二、信托業(yè)助力三大攻堅(jiān)戰(zhàn)

　　習(xí)近平總書(shū)記在黨的十九大報(bào)告中提出，要堅(jiān)決打好防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)、精準(zhǔn)脫貧、污染防治的攻堅(jiān)戰(zhàn)，使全面建成小康社會(huì)得到人民認(rèn)可、經(jīng)得起歷史檢驗(yàn)。三大攻堅(jiān)戰(zhàn)事關(guān)經(jīng)濟(jì)社會(huì)大局穩(wěn)定、事關(guān)全面建成小康社會(huì)成敗、事關(guān)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)和高質(zhì)量發(fā)展。

　　（一）助力“防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)”

　　截至 2019 年3季度末，信托業(yè)風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目1305個(gè)，風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)規(guī)模為4611.35億元，信托資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)率為2.10%，風(fēng)險(xiǎn)水平總體可控。協(xié)會(huì)作為信托業(yè)自律組織，在防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)方面做了以下工作：

　　1、開(kāi)展信托公司行業(yè)評(píng)級(jí)工作。協(xié)會(huì)自2015年組織制定并頒布《信托公司行業(yè)評(píng)級(jí)指引（試行）》以來(lái)，已連續(xù)四年開(kāi)展了信托公司行業(yè)評(píng)級(jí)工作，引導(dǎo)信托公司主動(dòng)增強(qiáng)資本實(shí)力，強(qiáng)化合規(guī)風(fēng)控意識(shí)、提升風(fēng)險(xiǎn)化解能力、提高公司經(jīng)營(yíng)效率、積極承擔(dān)社會(huì)責(zé)任。

　　2、組織制定《信托公司受托責(zé)任盡職指引》。協(xié)會(huì)于2018年9月正式發(fā)布實(shí)施了《信托公司受托責(zé)任盡職指引》，《指引》進(jìn)一步規(guī)范了信托公司的經(jīng)營(yíng)行為，促進(jìn)信托公司認(rèn)真履行受托職責(zé)，以保障信托各方當(dāng)事人的合法權(quán)益，維護(hù)行業(yè)的健康穩(wěn)定發(fā)展。同時(shí)，為細(xì)化《指引》，協(xié)會(huì)還正在組織制定《信托從業(yè)人員管理自律公約》和《信托消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)自律公約》。

　　3、設(shè)立會(huì)員權(quán)益保障工作小組。協(xié)會(huì)于2016年成立會(huì)員權(quán)益保障工作小組，以協(xié)助立法和政策制定、信托法律問(wèn)題研究、訴訟和仲裁案件梳理、解決會(huì)員單位爭(zhēng)議為主要工作內(nèi)容，以探索建立維護(hù)信托公司合法權(quán)益平臺(tái)為目標(biāo)。在其支持下，協(xié)助信托公司積極化解金融風(fēng)險(xiǎn)，爭(zhēng)取行業(yè)健康外部環(huán)境。

　　4、組織各類(lèi)相關(guān)培訓(xùn)，開(kāi)展投資者教育活動(dòng)。一方面，協(xié)會(huì)定期組織信托公司高管、中層管理者及業(yè)務(wù)骨干、以及基層員工的多個(gè)層級(jí)培訓(xùn)，開(kāi)展監(jiān)管政策解讀、行業(yè)自律規(guī)則要求的培訓(xùn)活動(dòng)，有效提升信托從業(yè)者防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。同時(shí)，為引導(dǎo)信托投資者樹(shù)立理性、正確投資觀念，促進(jìn)信托投資者與信托業(yè)共同成長(zhǎng)，協(xié)會(huì)持續(xù)開(kāi)展投資者教育活動(dòng)，將防范金融風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)放在前端，協(xié)助投資者樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。

　　（二）助力“精準(zhǔn)脫貧”

　　自2016年起，協(xié)會(huì)把助力脫貧攻堅(jiān)作為重要政治任務(wù)，充分利用信托制度天然優(yōu)勢(shì)不斷引導(dǎo)信托公司探索創(chuàng)新信托扶貧新途徑、新模式，在定點(diǎn)扶貧、精準(zhǔn)脫貧工作方面取得一定實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)和效果。

　　1、積極引導(dǎo)信托公司加大扶貧工作力度。根據(jù)2018年各信托公司上報(bào)協(xié)會(huì)的數(shù)據(jù)，2016年至2018年，全行業(yè)參與扶貧的信托公司達(dá)61家，共成立扶貧項(xiàng)目453個(gè)，扶貧措施主要為設(shè)立慈善信托、直接捐贈(zèng)、派駐掛職干部以及其他方式等。

　　2、積極落實(shí)銀保監(jiān)會(huì)定點(diǎn)扶貧工作要求。經(jīng)協(xié)會(huì)組織引導(dǎo)協(xié)調(diào)，部分信托公司到甘肅臨洮、和政兩縣以及內(nèi)蒙古察右中旗、察右后旗兩旗通過(guò)設(shè)立慈善信托、捐贈(zèng)等方式支持當(dāng)?shù)胤鲐毠ぷ�。截�?019年9月底，共有23家信托機(jī)構(gòu)參與協(xié)會(huì)引導(dǎo)的扶貧工作中，簽訂協(xié)議資金規(guī)模1796萬(wàn)元，已落地資金規(guī)模1076萬(wàn)元，后續(xù)將陸續(xù)落地720萬(wàn)元。

　　下一步，協(xié)會(huì)將持續(xù)貫徹落實(shí)黨的十九大和中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議精神，配合落實(shí)中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)定點(diǎn)扶貧工作要求，牢牢抓住金融支持脫貧攻堅(jiān)政策機(jī)遇，與社會(huì)各界共同為打好精準(zhǔn)脫貧攻堅(jiān)戰(zhàn)、全面建成小康社會(huì)貢獻(xiàn)新的力量。

　�。ㄈ�）助力“污染防治”

　　作為綠色金融體系中一個(gè)重要分支的綠色信托，信托行業(yè)積極響應(yīng)國(guó)家號(hào)召、順應(yīng)國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策導(dǎo)向，抓住發(fā)展機(jī)遇。

　　1、不斷開(kāi)展綠色信托理論研究。作為由中國(guó)人民銀行牽頭的綠色金融標(biāo)準(zhǔn)制定工作小組成員之一，協(xié)會(huì)承擔(dān)了綠色信托產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)的研究與制定工作。研究成果包括：形成了綠色信托的定義，并被收錄在人民銀行和綠色金融委員會(huì)發(fā)布的《綠色金融術(shù)語(yǔ)手冊(cè)》中；組織行業(yè)開(kāi)展綠色信托課題研究，并形成了《綠色信托研究專(zhuān)題報(bào)告》。

　　2、積極推動(dòng)綠色信托業(yè)務(wù)發(fā)展。隨著綠色發(fā)展理念和責(zé)任投資意識(shí)不斷增強(qiáng)，中國(guó)綠色金融體系逐步完善，綠色信托的內(nèi)涵不斷豐富，綠色信托業(yè)務(wù)實(shí)踐不斷拓展創(chuàng)新。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，截至2018年末，綠色信托資產(chǎn)管理規(guī)模為1326.23億元，綠色信托項(xiàng)目413個(gè)，其中據(jù)可估算環(huán)境效益的綠色信托項(xiàng)目統(tǒng)計(jì)，綠色信托項(xiàng)目累計(jì)節(jié)約標(biāo)準(zhǔn)煤75.99萬(wàn)噸，減少排放180.52萬(wàn)噸二氧化碳當(dāng)量。

　　3、組織制定《綠色信托指引（草案）》�！吨敢�》起草小組深入研究了國(guó)內(nèi)外關(guān)于綠色金融的學(xué)術(shù)成果，綜合參照了金融行業(yè)已經(jīng)發(fā)布的綠色金融指引及規(guī)范文件�！吨敢�》起草過(guò)程中，協(xié)會(huì)組織起草小組前往北京、上海、深圳、廣州等地，對(duì)多家信托公司開(kāi)展實(shí)地調(diào)研，先后召開(kāi)了多次小組會(huì)議，充分吸收各信托公司在實(shí)踐中總結(jié)的意見(jiàn)建議，已于2019年9月6日完成了《指引》的征求意見(jiàn)稿。