南寧某非吸案公開披露：依靠銀行前員工身份便利，非法吸收資金7000余萬

    投資接連失敗，非吸更牽連近百家庭。

　　12月24日，南寧市良慶區(qū)人民法院公布一起非法吸收公眾存款案的判決書，揭露了方某失敗的大半生。

　　一個(gè)做任何生意都以失敗告終的男人

　　判決書顯示，方某1952年出生于廣西南寧市，是農(nóng)行南寧市邕寧支行退休職工。

　　在銀行就職時(shí)，方某并不甘于做一個(gè)打工的人，而是一直在自己創(chuàng)業(yè)，而這個(gè)創(chuàng)業(yè)的過程卻一言難盡。

　　1993-2008年，方某經(jīng)營成衣攤、飯店、酒店等生意均虧損，虧損數(shù)額達(dá)人民幣130余萬。

　　2008年9月25日，方某經(jīng)營南寧市家偉房產(chǎn)置換有限公司，投入資本50萬，因搬遷辦公用房等在五年時(shí)間里虧損520萬。

　　2011年3月，方某成立南寧市世人網(wǎng)絡(luò)科技有限公司，經(jīng)營情況良好預(yù)備上市，各項(xiàng)投資3000余萬，因資金缺口600萬上市失敗，2015年10月停止對外辦公。

　　2014年10月，方某開始組建崇左市寶創(chuàng)小額貸款股份有限公司，2015年6月26日獲得廣西區(qū)金融工作辦公室關(guān)于成立該小額貸款公司的批復(fù)后因客戶上訪未獲得開業(yè)批文。該公司選址裝修共計(jì)花費(fèi)人民幣30萬，為開業(yè)找中介代辦等投入200余萬。

　　另外，方某在柳沙、仙葫等地開設(shè)茶莊、藥店等投資500萬，均在2016年3-5月關(guān)停、轉(zhuǎn)讓。

　　非法吸收公眾存款7000余萬

　　方某非法吸收公眾存款事件發(fā)生在經(jīng)營家偉房產(chǎn)公司期間。

　　經(jīng)法院審理查明，2008年，方某在廣西南寧市良慶區(qū)成立南寧市家偉房產(chǎn)置換有限公司，其本人擔(dān)任公司董事長職務(wù)，方某的兒子與女兒均在公司任職，公司主要經(jīng)營房產(chǎn)置換的居間、行紀(jì)、代理等業(yè)務(wù)。

　　自2010年起，方某利用其曾經(jīng)在銀行系統(tǒng)工作多年的便利，伙同子女以投資、公司資金周轉(zhuǎn)為名，以給付高額利息為誘餌，未經(jīng)國家銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，通過熟人介紹、口口相傳等方式向社會公開宣傳集資，約定月息2分至6分，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣的方式還本付息，分別向87人非法吸收資金。

　　經(jīng)核算，被吸收的資金金額共計(jì)7820.325萬元，2017年7月11日止，方某等人非法吸收的資金尚有87人共計(jì)人民幣6589.365萬元無法返還。

　　2016年，借予方某資金的其中一人以民間借貸未歸還為由將方某告上法庭，要求其歸還欠款，然后法院在審理過程中發(fā)現(xiàn)方某行為已經(jīng)涉及犯罪，將該案件的證據(jù)材料移交南寧市公安局。2017年7月11日，公安機(jī)關(guān)在南寧市第二人民醫(yī)院心腦血管科內(nèi)將方某抓獲。

　　此后，南寧市良慶區(qū)人民法院公開審理此案，法院認(rèn)為方某未經(jīng)國家有關(guān)部門批準(zhǔn)，伙同他人以投資、公司資金周轉(zhuǎn)為由，以給付高額利息為餌，用口口相傳的方式向社會公眾宣傳，向社會不特定人員非法吸收公眾存款，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。

　　最終，良慶區(qū)法院判處方某有期徒刑8年，并處罰金100萬元；責(zé)令方某退賠各集資參與人繳納的本金。

　　方某的兒子、女兒已經(jīng)另案判處。

（圖片來自于網(wǎng)絡(luò)）