事關(guān)所有銀行保險(xiǎn)員工，履職回避制度全面施行

　 為進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)員工履職行為的監(jiān)管，推動(dòng)行業(yè)自律和內(nèi)部廉潔建設(shè)，提升內(nèi)控機(jī)制有效性，督促各機(jī)構(gòu)員工公平公正履職，銀保監(jiān)會(huì)近日正式印發(fā)了《關(guān)于銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)員工履職回避工作的指導(dǎo)意見(jiàn)》（下文簡(jiǎn)稱《指導(dǎo)意見(jiàn)》）。與之前發(fā)布的《征求意見(jiàn)稿》相比，此次的《指導(dǎo)意見(jiàn)》進(jìn)一步細(xì)化了過(guò)渡期的工作進(jìn)度要求，適當(dāng)放寬對(duì)上報(bào)摸排情況和清理工作計(jì)劃的時(shí)限要求并且修改了部分表述。

　　據(jù)悉，《指導(dǎo)意見(jiàn)》共包括總體要求、回避對(duì)象、任職回避、業(yè)務(wù)回避、回避程序、工作要求和回避懲戒共七個(gè)方面、二十一條內(nèi)容。

　　值得注意的是，《指導(dǎo)意見(jiàn)》指出，要區(qū)分銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)員工中的關(guān)鍵人員和普通員工，分別明確其在任職和業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)等環(huán)節(jié)的回避方式和程序，并對(duì)相關(guān)制度機(jī)制建設(shè)、懲戒措施等作出規(guī)定。此外，在員工業(yè)務(wù)回避方面，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)員工在辦理重點(diǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，如涉及本人、親屬或存在其他利害關(guān)系的，應(yīng)主動(dòng)匯報(bào)并提請(qǐng)業(yè)務(wù)回避，且不得以任何形式施加影響。

　　今年10月，銀保監(jiān)會(huì)就針對(duì)《指導(dǎo)意見(jiàn)》向社會(huì)公開(kāi)征求意見(jiàn)。征求意見(jiàn)期間，多家銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和個(gè)人結(jié)合有關(guān)實(shí)際提出了建議。據(jù)了解，銀保監(jiān)會(huì)對(duì)這些建議進(jìn)行了逐條認(rèn)真研究，并與部分機(jī)構(gòu)當(dāng)面溝通，采納了有關(guān)意見(jiàn)，進(jìn)一步細(xì)化了過(guò)渡期的工作進(jìn)度要求，適當(dāng)放寬對(duì)上報(bào)摸排情況和清理工作計(jì)劃的時(shí)限要求，并修改了部分表述。

　　嚴(yán)格任職回避

　　規(guī)范業(yè)務(wù)回避

　　《指導(dǎo)意見(jiàn)》中指出，要嚴(yán)格對(duì)關(guān)鍵人員任職、監(jiān)管人員親屬任職和公職人員任職的回避，此外還提出了關(guān)鍵人員和重要崗位員工輪崗要求。

　　具體來(lái)看，在關(guān)鍵人員任職回避方面，《指導(dǎo)意見(jiàn)》表示，本人與親屬不得在同一單位擔(dān)任雙方直接隸屬于同一管理層成員的職務(wù)或有直接上下級(jí)管理關(guān)系的職務(wù)；不得在其中一方擔(dān)任管理層成員的單位從事人事、財(cái)務(wù)、監(jiān)察、內(nèi)控、內(nèi)審、風(fēng)險(xiǎn)管理、授信審批、投資決策、投資交易等工作。

　　與此同時(shí)，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)員工有親屬在監(jiān)管機(jī)構(gòu)工作的，機(jī)構(gòu)應(yīng)合理安排該員工崗位和職責(zé)，避免員工與親屬存在任職回避和公務(wù)回避關(guān)系，避免出現(xiàn)影響監(jiān)管公正的情形。

　　在員工業(yè)務(wù)回避方面，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)員工在辦理重點(diǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，如涉及本人、親屬或存在其他利害關(guān)系的，應(yīng)主動(dòng)匯報(bào)并提請(qǐng)業(yè)務(wù)回避，且不得以任何形式施加影響。

　　整改過(guò)渡期為三年

　　問(wèn)責(zé)監(jiān)管提新要求

　　值得注意的是，《指導(dǎo)意見(jiàn)》指出，各機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)履職回避情況進(jìn)行摸排清理，按照“管住增量、消化存量”的原則，嚴(yán)禁在崗位調(diào)整、職務(wù)晉升等環(huán)節(jié)新發(fā)生應(yīng)回避未回避情形。制定回避工作分步實(shí)施計(jì)劃并嚴(yán)格做好實(shí)施。存量任職回避問(wèn)題原則上于2022年底前清理完畢。其中，各級(jí)機(jī)構(gòu)管理層中的存量問(wèn)題原則上于2020年底前、各級(jí)機(jī)構(gòu)內(nèi)設(shè)部門(mén)負(fù)責(zé)人中的存量問(wèn)題原則上于2021年底前清理完畢，其他存量問(wèn)題應(yīng)合理安排時(shí)限，避免集中到2022年清理。確有困難無(wú)法在2020年底和2021年底前完成相關(guān)存量問(wèn)題清理的，按豁免回避權(quán)限經(jīng)總部或一級(jí)分支機(jī)構(gòu)黨組織或高管層批準(zhǔn)后可適當(dāng)延后。

　　此外，摸排情況和回避工作分步實(shí)施計(jì)劃應(yīng)于本指導(dǎo)意見(jiàn)印發(fā)后3個(gè)月內(nèi)報(bào)送對(duì)應(yīng)監(jiān)管部門(mén)或?qū)俚乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)。確有特殊情況的，經(jīng)對(duì)應(yīng)監(jiān)管部門(mén)或?qū)俚乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)同意可適當(dāng)延后報(bào)送，但延后不得超過(guò)3個(gè)月。

　　在內(nèi)部問(wèn)責(zé)方面，《指導(dǎo)意見(jiàn)》表示，發(fā)現(xiàn)遲報(bào)、瞞報(bào)、漏報(bào)、錯(cuò)報(bào)親屬信息，以及通過(guò)其它不正當(dāng)手段逃避履職回避管理等問(wèn)題的，依據(jù)機(jī)構(gòu)內(nèi)部有關(guān)員工管理規(guī)章制度進(jìn)行處理。

　　《指導(dǎo)意見(jiàn)》還對(duì)監(jiān)管約束提出了要求，各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)將轄內(nèi)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)員工履職回避工作情況作為內(nèi)控監(jiān)管的重要內(nèi)容，定期對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行通報(bào)，并建立整改跟蹤臺(tái)賬，持續(xù)跟進(jìn)整改進(jìn)展和整改結(jié)果，開(kāi)展整改問(wèn)責(zé)。