特大詐騙案！13人團伙詐騙銀行30億部分得逞 4名主要成員被判無期

    銀行素來對風控管理極為嚴格，要詐騙銀行錢款更是難上加難。

　　2015年11月10日上午，廣發(fā)銀行福州分行員工吳某接到一個電話，電話另一邊號稱農(nóng)行荊州分行有5億元協(xié)議存款需求，年利率為4%。從吳某接聽這通電話開始，一場精心謀劃的詐騙正式拉開帷幕。

　　2019年12月28日，湖北荊州市中級人民法院在裁判文書網(wǎng)披露多份刑事判決書，揭露了以魏某喜為首的詐騙團伙，詐騙三家銀行30億元協(xié)議存款的案件。其中廣發(fā)銀行福州分行中招被騙5億元，招商銀行和中信銀行在詐騙團伙實施犯罪途中發(fā)現(xiàn)異常，未受損失。

　　這是一起高智商犯罪案件，犯案團伙深諳銀行同業(yè)之道，在行騙過程中完美蠱惑銀行從業(yè)人員。判決書中，充分的展現(xiàn)了魏某喜犯罪團伙犯案的細節(jié)。

　　分工明確的犯案團伙

　　判決書披露，魏某喜一伙通過先行獲取資方銀行信息，然后假冒銀行從業(yè)人員聯(lián)系資方銀行，偽造一系列協(xié)議存款合同及銀行印章，通過多人配合，借用銀行辦公室，和資方銀行及通道公司簽署協(xié)議，從而實施詐騙。

　　在魏某喜的犯罪團伙中，有著明確的分工，諸多層級層層嵌套，每個層級的上級都是下級的資金方，同時每個人又都是中間介紹人，每一級介紹人都要從中收取好處費。

　　判決書顯示，2012年至2015年8月間，魏某喜經(jīng)人介紹先后認識了殷某等人，幾人相識之后便商議通過虛假的協(xié)議存款業(yè)務，將存款銀行資金騙入魏某喜等人控制的賬戶之中，幾人將資金打給資金需求方，然后以好處費等名義從使用資金的人手中獲取報酬。

　　犯案團伙層級如下：

　　第一級——任某：負責資金來源，托管行名稱、托管行管理人員姓名、職位、聯(lián)系方式、協(xié)議存款票面利息等信息，指導下級如何與托管行對接，過風控，簽訂存款協(xié)議簽等。

　　第二級——胡某：在任某有資金來源之后，負責冒充銀行從業(yè)人員，尋找需要大額資金的銀行。

　　第三級——楊某偉：負責準備銀行相關資料、文件、刻章、提供銀行工作人員身份，使胡某可以與托管行對接、銀行開戶、簽訂存款協(xié)議、轉款、索要居間好處費。

　　第四級——殷某：按照楊某偉的指令進行操作。

　　第五級——魏某喜：按照殷某指令操作，具體操盤。

　　內(nèi)應——劉某金、李某：配合團伙成員、提供銀行資料、冒充銀行行長簽訂協(xié)議、開設銀行賬戶、索要居間好處費。兩人在其中熟悉銀行資料和銀行辦公地點，為團伙作案在銀行內(nèi)部打下了基礎。

　　在魏某喜糾集眾人之后，犯罪便悄然開始。

　　詐騙廣發(fā)銀行福州分行5億元

　　首先需要找到真正的資金需求方，此時由陳某瑞創(chuàng)辦的湖北贛豐新能源科技有限公司（簡稱贛豐新能源）進入魏某喜團伙視線，陳某瑞表示需要資金并和魏某喜團隊達成協(xié)議。

　　之后就要找到資金供給方，魏某喜團隊將視野聚焦到廣發(fā)銀行福州分行。

　　2015年11月，李某為犯罪團伙提供了所謂“農(nóng)行荊州分行工作人員周某”的身份，由胡某使用此身份與廣發(fā)銀行福州分行員工聯(lián)系，欲與廣發(fā)銀行福州分行達成協(xié)議存款，也就發(fā)生了文章開頭一幕。

　　吳某接到“周某”電話后信以為真，在得到上級批準之后，將廣發(fā)銀行福州分行的通道公司——生命保險資產(chǎn)管理有限公司工作人員的聯(lián)系方式告知胡某。

　　因協(xié)議存款業(yè)務中實際存款的銀行均不以本行身份開設賬戶，而是以其他公司名義開設賬戶進行存款，開設賬戶的公司就被稱之為通道公司。

　　2015年11月17日，廣發(fā)銀行福州分行工作人員來到荊州，李某冒充銀行工作人員，與廣發(fā)銀行員工簽署了虛假的協(xié)議存款合同，協(xié)議簽訂后，廣發(fā)銀行福州分行的5億元資金便匯入了由陳某瑞控制的專戶賬戶。之后，魏某喜團伙向廣發(fā)銀行員工出具了虛假的5億元存單。

　　在簽署協(xié)議的第二天，陳某瑞就迫不及待的指示團伙成員將賬戶中的資金轉入贛豐新能源賬戶。按照層級，任某分得750萬元，胡某分得900萬元，楊某偉分得1250萬元，殷某分得750萬元，魏某喜分得1690萬元，其他人等分得260萬至7000萬元不等。剩余資金中部分現(xiàn)金留存贛豐新能源賬戶，部分以贛豐新能源名義購買了土地、基金。

　　詐騙兩家銀行25億元未遂

　　判決書顯示，在詐騙廣發(fā)銀行福州分行5億元成功的前后，魏某喜團隊還曾詐騙過招商銀行上海分行20億元和中信銀行濟南分行5億元，但均未得逞。

　　作案手法與詐騙廣發(fā)銀行福州分行手段相似，均是讓胡某假冒銀行員工與資方銀行取得聯(lián)系，然后偽造資料與資方銀行簽署協(xié)議。

　　其中，詐騙招商銀行上海分行已經(jīng)走到最后一步，招商銀行上海分行已經(jīng)將20億元打入魏某喜控制的專戶賬戶之中，但中行荊州分行在魏某喜團隊欲將存款取出時發(fā)現(xiàn)異常，隨即與招商銀行上海分行聯(lián)系核查此事，發(fā)現(xiàn)所謂協(xié)議存款業(yè)務系虛假業(yè)務，魏某喜團隊折戟。

　　而詐騙中信銀行濟南分行時，由于協(xié)議簽署地點引起了中信銀行工作人員的疑心，并未簽署此項協(xié)議，詐騙中信銀行濟南分行5億的犯罪最終未能實施成功。

　　13人犯罪團伙最終獲刑

　　由于魏某喜團隊與廣發(fā)銀行福州分行簽署的存款協(xié)議只有一年，所以本案很快事發(fā)。2016年初，魏某喜團隊大部分成員均被公安機關監(jiān)視居住。并在2016年至2017年間，逐個被逮捕。

　　2018年12月，荊州市中級人民法院對魏某喜、陳某瑞、李某、胡某等人進行宣判。

　　荊州市中級人民法院認為，上述人員，以非法占有為目的，虛構事實，隱瞞真相，騙取受害銀行資金，數(shù)額特別巨大，其行為均構成詐騙罪。判處魏某喜、陳某瑞、李某、胡某4人無期徒刑，剝奪政治權利終身，并處沒收個人全部財產(chǎn)。上述眾人均不服判決提出上訴，但湖北省高院認為事實清楚，證據(jù)確鑿，于2019年11月作出裁定，駁回上訴，全案維持原判。