鄂爾多斯銀行支行長違法放貸5700萬 判緩刑兩年罰金1萬元

　　12月30日，鄂爾多斯銀行一名支行長違法放貸案件披露，涉及犯罪金額5700萬元，最終被判處有期徒刑2年并處緩刑。

　　判決書顯示，李某，男，1960年11月出生，大學�？莆幕�，案發(fā)前系鄂爾多斯銀行康巴什支行副行長。

　　經(jīng)審理查明，2009年至2011年期間，被告人李某利用擔任鄂爾多斯銀行康巴什支行副行長，違反國家規(guī)定，在明知馬某（另案處理）借用他人名義向銀行申請貸款、借款人和實際用款人不一致的情況下，仍同意發(fā)放冒名貸款，且未對貸款申請資料進行嚴格審查，向馬某違法發(fā)放貸款累計5700萬元。

　　案件審理過程中，被告人李某的辯護人提出：康巴什支行沒有獨立的信貸自主權(quán)，案涉貸款的最終審批權(quán)及發(fā)放權(quán)在總行，李某不具有實質(zhì)性發(fā)放貸款的審批權(quán)限。

　　據(jù)康巴什支行信貸調(diào)查員證實，每次都是行長李某和我說，給馬某放300萬元或者3000萬元或者其他數(shù)額的貸款，我就按著李某告訴的金額為馬某準備貸款資料發(fā)放貸款并催收貸款，沒有對財產(chǎn)情況進行調(diào)查。

　　李某供述，“我違反規(guī)定先后為馬某貸款3000萬元，為馬某親屬發(fā)放貸款2700萬元。這些貸款全部歸馬某使用，改變了貸款用途�！逼涑姓J，馬某提供的申請資料只是走過程，沒有實地核查，真實性不知道，沒有按貸款規(guī)定辦事。

　　李某的被抓，始于馬某違法線索被公安機關(guān)發(fā)現(xiàn)。

　　另據(jù)查明，錫林郭勒盟公安局在查辦馬某非法倒賣轉(zhuǎn)讓土地、高利轉(zhuǎn)貸一案過程中發(fā)現(xiàn)線索，于2017年11月17日，通知李某接受詢問，李某如實供述了其犯罪事實。

　　法院認為，被告人李某違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪。一審判決被告人李某犯違法發(fā)放貸款罪，判處有期徒刑2年，緩刑2年，并處罰金1萬元。