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不核實(shí)貸款資料真?zhèn)!不法分子利用稠州商業(yè)銀行授信缺陷,詐騙百萬獲刑10年

2020-01-14 15:17:46 和訊銀行  南墻

不核實(shí)貸款資料真?zhèn)!不法分子利用稠州商業(yè)銀行授信缺陷,詐騙百萬獲刑10年

    1月14日,上海市松江區(qū)人民法院披露一份刑事判決書。判決書披露,鄭某利用銀行授信漏洞,詐騙稠州商業(yè)銀行上海分行貸款200余萬獲刑。

  判決書顯示,鄭某,男,1974年2月生人,戶籍福建省南平市。

  2013年,鄭某與他人一起成立上海市建甌農(nóng)副產(chǎn)品商會(huì),并擔(dān)任會(huì)長。憑借這個(gè)身份,鄭某得知很多關(guān)于農(nóng)副產(chǎn)品市場的消息。

  2014年,鄭某得知浙江稠州商業(yè)銀行上海分行給上海浦南農(nóng)副產(chǎn)品批發(fā)市場、上海江楊農(nóng)產(chǎn)品批發(fā)市場提供授信,在上述市場內(nèi)經(jīng)營的商戶,向稠州商業(yè)銀行提交租賃合同、收據(jù)等材料即可申請銀行貸款。

  經(jīng)過一番調(diào)查,鄭某向他人提交虛構(gòu)的租賃合同、收據(jù)等材料,并對這些人進(jìn)行培訓(xùn)包裝,冒充上述市場的經(jīng)營商戶,騙取稠州銀行貸款,并從中截留部分款項(xiàng)歸自己使用。

  在無力歸還貸款的情況下,鄭某以新貸款歸還就貸款的方式維持運(yùn)營。

  經(jīng)法院審理查明,2014年9月至2015年8月期間,鄭某聯(lián)合他人共計(jì)詐騙稠州商業(yè)銀行貸款200余萬元。

  另經(jīng)法院查明,鄭某還存在透支信用卡資金拒不歸還的行為。

  此事敗露之后,鄭某出逃,并于2017年9月21日,在南京市被公安人員抓獲歸案。

  2018年12月,法院審理此案,認(rèn)為鄭某以非法占有為目的,詐騙銀行貸款,數(shù)額特別巨大,其行為已經(jīng)構(gòu)成貸款詐騙罪;又以非法占有為目的,惡意透支信用卡資金,其行為已經(jīng)構(gòu)成信用卡詐騙罪,兩罪并罰,判處鄭某有期徒刑10年9個(gè)月,剝奪政治權(quán)利2年,并處罰金22萬元。

(責(zé)任編輯:李崢 )
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