曹永貴“白銀帝國”夢碎 珠海華潤銀行等多家金融機(jī)構(gòu)追討

　　郴州市永興縣，中國銀都。

　　銀都沒有銀礦，卻靠著回收冶煉技術(shù)每年產(chǎn)出約全國四分之一的白銀。在這里，曹永貴是一個能人，他打造了中國白銀第一股——金貴銀業(yè)(002716,股吧)，郴州市人民政府網(wǎng)站在2018年發(fā)布的信息顯示金貴銀業(yè)白銀產(chǎn)量全國第一。

　　作為金貴銀業(yè)的掌門人，曹永貴很有野心，金貴銀業(yè)官網(wǎng)的一篇文章里，他提到了自己的愿景——建立百年企業(yè)、白銀帝國。

　　但一路收購擴(kuò)張后，曹永貴卻離目標(biāo)漸行漸遠(yuǎn)。2020年1月10日，曹永貴所持金貴銀業(yè)股份的25%，因債務(wù)糾紛將被拍賣；1月4日，金貴銀業(yè)方面表示珠海華潤銀行對其提起訴訟，要求其償還2.59億元欠款；2019年12月，金貴銀業(yè)因債務(wù)問題被申請重整。

　　這一系列糾紛背后波及多家銀行及金融機(jī)構(gòu)。曹永貴仍在自救，但誰也不知道，他這次是否能走出來。

　　銀行追討

　　目前多家銀行已對金貴銀業(yè)采取措施。2020年1月初，金貴銀業(yè)發(fā)布公告，珠海華潤銀行中山分行對其提起訴訟。珠海華潤銀行方面表示，截止到2019年11月6日，金貴銀業(yè)共拖欠貸款本金2.59億元及相關(guān)利息，違反雙方約定。經(jīng)起訴，法院凍結(jié)了金貴銀業(yè)回收廠銀冶煉車間共計(jì)582噸含鉛或含銀塊狀物料及其他財(cái)產(chǎn)。

　　泰安銀行亦在近期對金貴銀業(yè)提起訴訟，請求法院判決金貴銀業(yè)立即償還借款本金8700萬元及相關(guān)利息等。

　　據(jù)金貴銀業(yè)公告，2016年5月，泰安銀行與興業(yè)國際信托簽訂《興業(yè)國際信托·泰盈3號單——資金信托信托合同》，委托興業(yè)國際信托向金貴銀業(yè)發(fā)放信托貸款1億元。曹永貴向興業(yè)國際信托出具《擔(dān)保書》。但金貴銀業(yè)未按期償還信托貸款本金及利息，興業(yè)國際信托于2019年10月18日向泰安銀行送達(dá)《信托財(cái)產(chǎn)原狀分配通知書》，確認(rèn)該信托提前終止。

　　記者就此事進(jìn)展與泰安銀行方面取得聯(lián)系，對方表示不作回復(fù)。

　　這只是金貴銀業(yè)近期涉訴的冰山一角。據(jù)記者不完全統(tǒng)計(jì)，從2019年11月1日至2020年1月10日，金貴銀業(yè)公示的涉訴金額共約11億元。其中，中國長城(000066,股吧)資產(chǎn)管理股份有限公司湖南省分公司申請查封金貴銀業(yè)3.6億元資產(chǎn)；太平洋證券涉及9000萬元；聯(lián)儲證券涉及4800萬元；中原商業(yè)保理涉及6521萬元；保利融資租賃有限公司涉及8817萬元等。

　　還有部分債務(wù)并未通過訴訟形式暴露出來。金貴銀業(yè)2019年三季度報顯示，截至當(dāng)年9月30日，銀行逾期債務(wù)4.84億元。其中，長沙銀行(601577,股吧)5424.61萬元、華夏銀行(600015,股吧)7000萬元、中信銀行(601998,股吧)4500萬元、包商銀行960萬元 ；另外，非銀行金融機(jī)構(gòu)逾期債務(wù)9.71億元。

　　另外，金貴銀業(yè)債券亦發(fā)生違約。2014 年11 月3 日，金貴銀業(yè)公開發(fā)行總額為7 億元的“14 金貴債”，期限為5 年。目前“14 金貴債”已到期，但金貴銀業(yè)未能按期全額兌付。2019年11月，東方金誠國際下調(diào)金貴銀業(yè)信用等級至C。

　　記者從知情者處獲悉，“14金貴債”處理并無太大進(jìn)展。

　　1月10日，金貴銀業(yè)公告，曹永貴累計(jì)質(zhì)押其持有的公司股份3.07億股，占其所持本公司股份數(shù)量的97.74%；累計(jì)被司法凍結(jié)股份共計(jì)3.14億股，占其所持本公司股份數(shù)量的100%。因與中融國際信托存在約5億元債務(wù)糾紛，曹永貴所持的7861.7萬股將被拍賣，占其持有股份的25%。

　　擬召開債權(quán)人會議

　　實(shí)際上，2019年12月，金貴銀業(yè)已被申請重整。具體來說，申請企業(yè)為湖南福騰建設(shè)有限公司（以下簡稱“福騰建設(shè)”），福騰建設(shè)與金貴銀業(yè)曾簽訂了《中國銀都-金貴白銀城施工總承包合同》，對“中國銀都-金貴白銀城”項(xiàng)目開展總承包施工。但福騰建設(shè)按照合同履行了全部義務(wù)后，截至2019年12月18日，金貴銀業(yè)尚欠其工程款3069.3萬元到期未支付。福騰建設(shè)以金貴銀業(yè)不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，且明顯缺乏清償能力為由，向法院申請對金貴銀業(yè)進(jìn)行重整。

　　據(jù)記者了解，“金貴白銀城”是金貴銀業(yè)打造的工業(yè)旅游項(xiàng)目，是曹永貴在旅游業(yè)的重要布局，2018年4月試營業(yè)。

　　被申請重整后，金貴銀業(yè)在公告中稱，如果法院正式受理對公司的重整申請，公司將依法配合法院及管理人開展相關(guān)重整工作，并依法履行債務(wù)人的法定義務(wù)。如果公司順利實(shí)施重整并執(zhí)行完畢重整計(jì)劃，將有利于優(yōu)化公司資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)，提升公司的持續(xù)經(jīng)營及盈利能力。若重整失敗，公司將存在被宣告破產(chǎn)、終止上市的風(fēng)險。

　　金貴銀業(yè)證券代表告訴記者：“如果法院受理了金貴銀業(yè)重整，我們會收到通知，但截至目前還未收到該通知。”

　　談到珠海華潤銀行等機(jī)構(gòu)債務(wù)處理問題，金貴銀業(yè)證券代表表示，金貴銀業(yè)已將債務(wù)問題向郴州市政府方面作了匯報，日后應(yīng)會通過政府將銀行等債權(quán)人召集起來溝通解決方式，但具體時間還未定。

　　金貴銀業(yè)掌門人曹永貴今年58歲。1994年，曹永貴從永興縣打字社調(diào)到當(dāng)?shù)亟疸y冶煉廠工作，之后每隔10年，他的事業(yè)就會出現(xiàn)一個分水嶺。2004年，曹永貴成立了金貴銀業(yè)。2014年，金貴銀業(yè)在中小板上市，被譽(yù)為“中國白銀第一股”。

　　為了締造白銀帝國，曹永貴一路收購擴(kuò)張。曹永貴先瞄準(zhǔn)了西藏兩個礦業(yè)。據(jù)財(cái)通證券研報顯示，金貴銀業(yè)分別于2016年和2017年收購了西藏金和礦業(yè)和西藏俊龍礦業(yè)，增強(qiáng)了公司銀鉛等原料自給率。另外，金貴銀業(yè)在下游布局的金貴白銀城主打銀制品加工和工業(yè)旅游項(xiàng)目，完善了公司產(chǎn)業(yè)鏈，形成產(chǎn)業(yè)閉環(huán)。

　　記者經(jīng)其公告統(tǒng)計(jì)，僅從上游收購來看，收購西藏金和礦業(yè)66%股權(quán)的花費(fèi)為4.8億元；2017年，金貴銀業(yè)又斥資3.8億元收購俊龍礦業(yè)100%股權(quán)，斥資1.87億元收購金和礦業(yè)34%股權(quán)。其中，收購資金多為金貴銀業(yè)自有資金和專項(xiàng)貸款。

　　2018年，曹永貴曾表示，金貴銀業(yè)要打造以白銀為核心的全產(chǎn)業(yè)鏈發(fā)展戰(zhàn)略。

　　在這種發(fā)展路徑下，擴(kuò)張還在繼續(xù)。金貴銀業(yè)于2018年5月3日開市起停牌并發(fā)布了關(guān)于籌劃重大事項(xiàng)停牌的公告，預(yù)計(jì)14億～16億元人民幣收購湖南臨武嘉宇礦業(yè)有限責(zé)任公司100%股權(quán)，4億～6億元收購湖南東谷云商集團(tuán)有限公司100%股權(quán)，20億～24億元收購赤峰宇邦礦業(yè)有限公司65%股權(quán)。

　　但在資金危機(jī)乍現(xiàn)后，巨額收購也告終。2019年7月，金貴銀業(yè)公告稱經(jīng)與交易方未能就核心條款達(dá)成一致，基于上述情況，資產(chǎn)重組終止。

　　銀行抽貸

　　談及目前的資金危局，金貴銀業(yè)證券代表告訴記者，金貴銀業(yè)是生產(chǎn)型企業(yè)，為獲得買礦的預(yù)付款，從銀行貸出大量資金，但之后經(jīng)濟(jì)形勢下滑，發(fā)生銀行抽貸情況，金貴銀業(yè)出現(xiàn)資金周轉(zhuǎn)困難。

　　記者就具體抽貸情況與金貴銀業(yè)方面聯(lián)系，但截至發(fā)稿對方并未回復(fù)。

　　記者發(fā)現(xiàn)，2019年8月31日，金貴銀業(yè)曾發(fā)布公告指出，受國家金融宏觀調(diào)控去桿杠以及公司控股股東高比例質(zhì)押等因素的影響，公司融資利率上升，部分銀行出現(xiàn)抽貸斷貸的情況，公司積極與債權(quán)人溝通并尋求解決方案。

　　某銀行人士告訴記者：“銀行若較集中抽貸，對于企業(yè)發(fā)展影響會較大，不少企業(yè)都是因?yàn)殂y行抽貸最后沒走下去。但這不一定是銀行的問題，有時銀行是因保證資金安全或壓縮貸款而選擇抽貸。另外，金屬冶煉行業(yè)周期性較強(qiáng)，價格也較不穩(wěn)定，銀行放貸會較為審慎�！�

　　金貴銀業(yè)資金困境在收購俊龍礦業(yè)一年后就已顯現(xiàn)。2018年9月，金貴銀業(yè)公告，曹永貴與上海稷業(yè)（集團(tuán)）有限公司（以下簡稱“上海稷業(yè)”）簽署股權(quán)轉(zhuǎn)讓意向協(xié)議，曹永貴擬將其持有的金貴銀業(yè)16.7%股份轉(zhuǎn)讓給上海稷業(yè)。當(dāng)時，曹永貴持股32.74%，擬轉(zhuǎn)讓的股份占其持股總額的51%。

　　上述交易公告披露后，引來深交所問詢，要求曹永貴說明股權(quán)轉(zhuǎn)讓的原因，追問其是否存在資金緊張等情形。金貴銀業(yè)方面對此表示，一方面，公司面臨融資難、融資貴不利局面，單純靠公司自身力量難以突破融資瓶頸；另一方面，公司股票自2018年8月31日復(fù)牌后股價出現(xiàn)較大幅度下跌，曹永貴面臨較大的質(zhì)押股票的現(xiàn)金補(bǔ)倉壓力，因此其考慮通過股權(quán)轉(zhuǎn)讓來補(bǔ)充個人資金需求。

　　但該次交易并未如愿。為了自救，曹永貴又引來了新騎士。2019年5月9日晚間，金貴銀業(yè)公告披露，中國長城資產(chǎn)湖南分公司（以下簡稱“長城資管”）、某國有銀行郴州分行分別與金貴銀業(yè)及控股股東等正式簽署合作協(xié)議，合作資金高達(dá)41.7億元。

　　截至目前，新騎士到底給予金貴銀業(yè)多少紓困資金？對此問題，金貴銀業(yè)證券代表并未直接回答，只是告知合作終止或完成會公告。記者直接聯(lián)系金貴銀業(yè)方面，對方也并未回復(fù)。

　　但金貴銀業(yè)并未脫困。2019年9月7日，曹永貴違規(guī)占用資金的消息爆出，一石激起千層浪。金貴銀業(yè)在回復(fù)深交所問詢中表示，曹永貴因自身資金周轉(zhuǎn)需求，通過部分供應(yīng)商與公司供應(yīng)合作的關(guān)系，在2018年1月截至2019年6月30日止累計(jì)非經(jīng)營性占用上市公司資金10.14億元，其間日最高占用額14.42億元。

　　對此，金貴銀業(yè)給出了解決方案——曹永貴已成立相關(guān)工作小組，正在處置個人名下不限于個人擁有礦山資產(chǎn)、房產(chǎn)、應(yīng)收賬款及股權(quán)資產(chǎn)，計(jì)劃在2019年9月30日前向公司償還所占用的資金。但該事件并未按時解決，直接導(dǎo)致金貴銀業(yè)更名“ST金貴”。

　　記者從金貴銀業(yè)證券代表方面獲悉，截至目前，該事件還在處理中，曹永貴的資產(chǎn)評估仍在進(jìn)行，差不多快完成了。

　　回頭看，2018年實(shí)際是金貴銀業(yè)的拐點(diǎn)。經(jīng)營數(shù)據(jù)顯示，2016年及2017年，金貴銀業(yè)的營業(yè)收入及扣非凈利潤均有較快增長。但2018年，金貴銀業(yè)的營業(yè)收入為106.57億元，同比下降5.71%；扣非凈利潤為2710.35萬元，同比下降89.62%。

　　這一逆勢延續(xù)至2019年。截至2019年三季度末，金貴銀業(yè)營業(yè)收入為56.23億元，同比下降30.39%；扣非凈利潤為-12.83億元，同比下降710.12%。