專訪央行副行長(zhǎng)陳雨露：進(jìn)一步加快上海國(guó)際金融中心建設(shè)，使上海成為金融改革開(kāi)放排頭兵

　　使上海成為金融改革開(kāi)放排頭兵，也是為了探索全面落實(shí)準(zhǔn)入前國(guó)民待遇和負(fù)面清單管理制度的開(kāi)放模式做好準(zhǔn)備。

　　2月14日，央行、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、外匯局、上海市人民政府發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步加快推進(jìn)上海國(guó)際金融中心建設(shè)和金融支持長(zhǎng)三角一體化發(fā)展的意見(jiàn)》（下稱《意見(jiàn)》），人民銀行副行長(zhǎng)陳雨露就《意見(jiàn)》接受了第一財(cái)經(jīng)記者的專訪，就加快推進(jìn)上海國(guó)際金融中心建設(shè)和長(zhǎng)三角一體化發(fā)展進(jìn)行了重點(diǎn)解讀。

　　第一財(cái)經(jīng)：《關(guān)于進(jìn)一步加快推進(jìn)上海國(guó)際金融中心建設(shè)和金融支持長(zhǎng)三角一體化發(fā)展的意見(jiàn)》（下稱《意見(jiàn)》）出臺(tái)的背景和意義是什么？

　　陳雨露：上海和長(zhǎng)三角地區(qū)是我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展最活躍、開(kāi)放程度最高、創(chuàng)新能力最強(qiáng)的區(qū)域之一，在國(guó)家現(xiàn)代化建設(shè)大局中具有舉足輕重的地位。加快推進(jìn)上海國(guó)際金融中心建設(shè)和長(zhǎng)三角一體化發(fā)展，是黨中央確定的重大發(fā)展戰(zhàn)略，也是貫徹落實(shí)黨的十九屆四中全會(huì)精神，在金融領(lǐng)域不斷完善國(guó)家治理體系、提升治理能力的充分體現(xiàn)。此次《意見(jiàn)》的出臺(tái)，就是為了貫徹落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院關(guān)于擴(kuò)大金融改革開(kāi)放的部署，使上海成為金融改革開(kāi)放排頭兵，也是為了探索全面落實(shí)準(zhǔn)入前國(guó)民待遇和負(fù)面清單管理制度的開(kāi)放模式做好準(zhǔn)備。這不僅有利于進(jìn)一步加快推進(jìn)上海國(guó)際金融中心建設(shè)和長(zhǎng)三角一體化發(fā)展，也對(duì)引領(lǐng)全國(guó)高質(zhì)量發(fā)展、加快現(xiàn)代化經(jīng)濟(jì)體系建設(shè)具有重大戰(zhàn)略意義。

　　2019年底新型冠狀病毒肺炎疫情爆發(fā)以來(lái)，在習(xí)近平總書記為核心的黨中央堅(jiān)強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)下，黨和國(guó)家采取了一系列有力措施，各地方各部門同舟共濟(jì)、眾志成城，堅(jiān)決打贏這場(chǎng)防疫阻擊戰(zhàn)。人民銀行等部門堅(jiān)持一手抓疫情應(yīng)對(duì)，加大對(duì)湖北等受疫情影響較大地區(qū)的金融支持，另一手抓金融改革開(kāi)放，堅(jiān)定支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展，兩手都要抓、兩手都要硬。我們完全有信心、有能力取得防控疫情的勝利，保持經(jīng)濟(jì)長(zhǎng)期穩(wěn)定發(fā)展的良好態(tài)勢(shì)。

　　第一財(cái)經(jīng)：《意見(jiàn)》在支持上海國(guó)際金融中心建設(shè)方面有哪些主要內(nèi)容和亮點(diǎn)？

　　陳雨露：《意見(jiàn)》立足于更好發(fā)揮中國(guó)（上海）自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)臨港新片區(qū)金融改革創(chuàng)新引領(lǐng)作用，更好發(fā)揮上海在金融對(duì)外開(kāi)放方面的先行先試作用，就支持上海國(guó)際金融中心建設(shè)明確了兩方面重大舉措。一是積極推進(jìn)臨港新片區(qū)金融先行先試，推出了支持商業(yè)銀行設(shè)立專業(yè)理財(cái)子公司和投資子公司開(kāi)展非上市公司股權(quán)等投資、提升跨境貿(mào)易投資便利化水平、大力發(fā)展金融科技等7項(xiàng)具體措施。二是在更高水平上加快上海金融業(yè)對(duì)外開(kāi)放，推出了擴(kuò)大外資金融機(jī)構(gòu)市場(chǎng)準(zhǔn)入、促進(jìn)人民幣金融資產(chǎn)配置和風(fēng)險(xiǎn)管理中心建設(shè)、建設(shè)與國(guó)際接軌的優(yōu)質(zhì)金融營(yíng)商環(huán)境等11項(xiàng)措施。

　　《意見(jiàn)》聚焦提升上海國(guó)際金融中心的金融創(chuàng)新能力和全球影響力，有三方面亮點(diǎn)：一是對(duì)標(biāo)國(guó)際最高標(biāo)準(zhǔn)，體現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展要求�！兑庖�(jiàn)》緊緊圍繞建設(shè)“具有國(guó)際影響力和競(jìng)爭(zhēng)力的特殊經(jīng)濟(jì)功能區(qū)”，探索更加靈活的金融政策體系、監(jiān)管模式和管理體制，推動(dòng)上海國(guó)際金融中心在更大范圍、更寬領(lǐng)域、更深層次的高水平開(kāi)放發(fā)展。二是推動(dòng)人民幣金融資產(chǎn)配置和風(fēng)險(xiǎn)管理中心建設(shè)�！兑庖�(jiàn)》在上海前期改革開(kāi)放實(shí)踐的基礎(chǔ)上，通過(guò)進(jìn)一步深化跨境人民幣業(yè)務(wù)創(chuàng)新、開(kāi)展人民幣貿(mào)易融資資產(chǎn)跨境轉(zhuǎn)讓、發(fā)展人民幣利率期權(quán)等試點(diǎn)，鼓勵(lì)和吸引更多的境外投資者在上海國(guó)際金融中心配置人民幣資產(chǎn)。三是注重加強(qiáng)金融改革開(kāi)放過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)防控�！兑庖�(jiàn)》高度重視金融法治環(huán)境建設(shè)，加強(qiáng)金融監(jiān)管協(xié)調(diào)，完善風(fēng)險(xiǎn)防控體系，把維護(hù)金融穩(wěn)定作為牢牢守住的底線。

　　第一財(cái)經(jīng)：《意見(jiàn)》在支持長(zhǎng)三角一體化發(fā)展方面將著重推進(jìn)哪些工作？

　　陳雨露：我們將重點(diǎn)推進(jìn)三方面的工作：

　　第一，推進(jìn)金融機(jī)構(gòu)跨�。ㄊ校﹨f(xié)作，整體提升長(zhǎng)三角金融服務(wù)效率和水平。比如，在支付服務(wù)方面，推動(dòng)公共服務(wù)領(lǐng)域的支付實(shí)現(xiàn)互聯(lián)互通。長(zhǎng)三角地區(qū)的居民可以跨�。ㄊ校┦褂霉�交IC卡等移動(dòng)支付工具，在一體化發(fā)展中享受更多便利性、提高獲得感。在金融機(jī)構(gòu)合作方面，探索建立貸款聯(lián)合授信機(jī)制，可以更好地為長(zhǎng)三角跨�。ㄊ校┗�礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)項(xiàng)目等提供資金支持。在政策執(zhí)行上，支持金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用再貸款、再貼現(xiàn)資金，擴(kuò)大對(duì)“三農(nóng)”、科創(chuàng)類企業(yè)、小微民營(yíng)企業(yè)的信貸支持等。

　　第二，提升金融配套服務(wù)水平，促進(jìn)長(zhǎng)三角創(chuàng)新發(fā)展。主要包括積極推動(dòng)G60科創(chuàng)走廊相關(guān)機(jī)構(gòu)擴(kuò)大債券融資，支持符合條件的科創(chuàng)企業(yè)上市融資，大力提升資本市場(chǎng)對(duì)科創(chuàng)企業(yè)的資金支持力度，促進(jìn)知識(shí)產(chǎn)權(quán)交易流轉(zhuǎn)，探索建立一體化的征信體系更好服務(wù)小微企業(yè)信用融資。

　　第三，建立信息共享機(jī)制，加強(qiáng)金融政策協(xié)調(diào)。比如，推動(dòng)長(zhǎng)三角金融統(tǒng)計(jì)信息共享，編制長(zhǎng)三角金融穩(wěn)定指數(shù)，加強(qiáng)金融消費(fèi)糾紛非訴解決機(jī)制合作，促進(jìn)長(zhǎng)三角地區(qū)普惠金融經(jīng)驗(yàn)交流等。

　　第一財(cái)經(jīng)：上海是我國(guó)金融對(duì)外的排頭兵和重要窗口，《意見(jiàn)》在對(duì)接高標(biāo)準(zhǔn)規(guī)則、探索與國(guó)際接軌的金融政策體系、監(jiān)管模式和管理體制等方面有什么積極舉措，是如何考慮的？

　　陳雨露：《意見(jiàn)》在支持上海高標(biāo)準(zhǔn)對(duì)接國(guó)際規(guī)則，探索與國(guó)際接軌的金融政策體系、監(jiān)管模式和管理體制方面，充分體現(xiàn)了上海引領(lǐng)我國(guó)金融開(kāi)放的先行先試作用。

　　一是支持上海率先擴(kuò)大金融業(yè)高水平開(kāi)放。在繼續(xù)放寬銀行、證券、保險(xiǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)市場(chǎng)準(zhǔn)入，擴(kuò)大資本市場(chǎng)雙向開(kāi)放的基礎(chǔ)上，我們支持外資率先在上海設(shè)立合資理財(cái)公司、設(shè)立或控股證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、設(shè)立或參股養(yǎng)老金管理公司，鼓勵(lì)跨國(guó)公司在上海設(shè)立全球或區(qū)域資金管理中心等總部型機(jī)構(gòu)，支持跨國(guó)公司在上海設(shè)立的資金管理中心經(jīng)批準(zhǔn)可進(jìn)入銀行間外匯市場(chǎng)交易。

　　二是支持上海加快建設(shè)成為人民幣金融資產(chǎn)配置和風(fēng)險(xiǎn)管理中心。一方面，我們通過(guò)繼續(xù)擴(kuò)大金融市場(chǎng)開(kāi)放，提高跨境投資便利化水平，更好滿足境外投資者不斷增長(zhǎng)的配置人民幣金融資產(chǎn)需求。另一方面，加快發(fā)展人民幣利率、匯率衍生品市場(chǎng)，不斷豐富風(fēng)險(xiǎn)管理工具，幫助境外投資者有效對(duì)沖和管理人民幣金融資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)。

　　三是支持上海建設(shè)與國(guó)際接軌的優(yōu)質(zhì)金融營(yíng)商環(huán)境。構(gòu)建對(duì)標(biāo)國(guó)際、市場(chǎng)認(rèn)可的金融營(yíng)商環(huán)境，是上海提升國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力、加快建設(shè)國(guó)際金融中心的關(guān)鍵舉措。這方面，我們尤其關(guān)注和支持上海加快推進(jìn)金融法治建設(shè)，加大對(duì)違法金融活動(dòng)的懲罰力度，加快建成與國(guó)際接軌的金融規(guī)則體系，進(jìn)一步深化“放管服”改革，創(chuàng)造良好的金融營(yíng)商環(huán)境。

　　第一財(cái)經(jīng)：此次中央幾個(gè)部委針對(duì)上海國(guó)際金融中心建設(shè)推出了不少新的開(kāi)放措施。從整體來(lái)看，近兩年來(lái)，金融系統(tǒng)已經(jīng)集中推出了超過(guò)40條金融開(kāi)放措施，這些措施落地情況和效果如何？

　　陳雨露：近兩年來(lái)，金融部門按照習(xí)近平總書記關(guān)于擴(kuò)大對(duì)外開(kāi)放“宜早不宜遲，宜快不宜慢”的要求，有序擴(kuò)大金融業(yè)開(kāi)放，在銀行、證券、保險(xiǎn)及征信、評(píng)級(jí)、支付等領(lǐng)域推出了一系列開(kāi)放措施。目前，絕大多數(shù)開(kāi)放措施已經(jīng)落地，少數(shù)幾條措施正在修改對(duì)應(yīng)的法律法規(guī)，不少外資機(jī)構(gòu)已經(jīng)獲準(zhǔn)實(shí)現(xiàn)對(duì)相關(guān)金融機(jī)構(gòu)的控股，或進(jìn)入中國(guó)市場(chǎng)實(shí)際開(kāi)展業(yè)務(wù)。例如，野村證券、摩根大通等已獲批設(shè)立控股合資證券公司；安聯(lián)（中國(guó)）保險(xiǎn)獲準(zhǔn)籌建，成為首家外資控股保險(xiǎn)公司；標(biāo)普公司已進(jìn)入我國(guó)信用評(píng)級(jí)市場(chǎng)；美國(guó)運(yùn)通和萬(wàn)事達(dá)卡的合資公司已獲準(zhǔn)籌建銀行卡清算機(jī)構(gòu)；美國(guó)貝寶已進(jìn)入中國(guó)非銀行支付市場(chǎng)；德意志銀行和法國(guó)巴黎銀行獲得非金融企業(yè)債務(wù)融資工具A類主承銷商資質(zhì)。

　　金融市場(chǎng)的開(kāi)放舉措受到國(guó)際上的普遍歡迎。目前，A股已經(jīng)納入明晟（MSCI）指數(shù)和富時(shí)羅素新興市場(chǎng)指數(shù)，中國(guó)債券市場(chǎng)納入彭博巴克萊全球綜合指數(shù)。2019年，外資流入顯著增加，境外投資者凈增持境內(nèi)債券和上市股票1280億美元。中國(guó)金融市場(chǎng)正在持續(xù)釋放強(qiáng)大的吸引力。

　　第一財(cái)經(jīng)：新冠肺炎疫情是否會(huì)影響下一步金融開(kāi)放措施落地的節(jié)奏？在經(jīng)濟(jì)下行壓力增大的背景下，金融系統(tǒng)是否還會(huì)堅(jiān)持開(kāi)放發(fā)展的政策導(dǎo)向？

　　陳雨露：自新型冠狀病毒肺炎疫情爆發(fā)以來(lái)，金融系統(tǒng)堅(jiān)決貫徹習(xí)近平總書記的重要指示精神，堅(jiān)決落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院各項(xiàng)決策部署，在全力保障受疫情影響較大地區(qū)基本金融服務(wù)需求的基礎(chǔ)上，2月1日人民銀行等五部委聯(lián)合出臺(tái)了強(qiáng)化金融支持防控疫情的五個(gè)方面、30條工作舉措，重點(diǎn)是加強(qiáng)貨幣政策逆周期調(diào)節(jié)，增強(qiáng)金融市場(chǎng)信心，加大對(duì)疫情防控重要醫(yī)用和生活物資生產(chǎn)企業(yè)的信貸投放，全力支持各地盡快復(fù)工復(fù)產(chǎn)。

　　擴(kuò)大金融業(yè)對(duì)外開(kāi)放是我國(guó)長(zhǎng)期堅(jiān)持的政策導(dǎo)向，開(kāi)放的大門只會(huì)越開(kāi)越大，不會(huì)受到疫情影響。金融業(yè)是競(jìng)爭(zhēng)性行業(yè)，擴(kuò)大開(kāi)放有助于引入競(jìng)爭(zhēng)，促進(jìn)繁榮和創(chuàng)新。從實(shí)際工作推進(jìn)看，疫情并未影響既定的金融開(kāi)放措施落地節(jié)奏，相關(guān)外資機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入及法律修訂工作依然在有序進(jìn)行。這次《意見(jiàn)》的出臺(tái)，就是一次對(duì)接國(guó)際高標(biāo)準(zhǔn)規(guī)則，在更高水平上推進(jìn)金融開(kāi)放的充分體現(xiàn)。

　　下一步，人民銀行將以增強(qiáng)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力為出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)，繼續(xù)堅(jiān)持市場(chǎng)化、法治化、國(guó)際化的原則，協(xié)同推進(jìn)金融業(yè)對(duì)外開(kāi)放、匯率形成機(jī)制改革和資本項(xiàng)目可兌換“三駕馬車”，進(jìn)一步推動(dòng)形成金融領(lǐng)域制度性、系統(tǒng)性全面開(kāi)放。

　　第一財(cái)經(jīng)：金融業(yè)開(kāi)放是否會(huì)增加金融體系風(fēng)險(xiǎn)，在開(kāi)放的同時(shí)如何做好風(fēng)險(xiǎn)防范工作？

　　陳雨露：金融業(yè)開(kāi)放不必然意味著增加風(fēng)險(xiǎn)。能否有效防范金融風(fēng)險(xiǎn)主要取決于金融監(jiān)管制度是否完善、金融市場(chǎng)是否有效、市場(chǎng)約束是否剛性、金融機(jī)構(gòu)是否有良好的風(fēng)險(xiǎn)控制水平。近年來(lái)，我國(guó)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估、防范、預(yù)警和金融風(fēng)險(xiǎn)處置機(jī)制和金融監(jiān)管體系不斷完善，金融監(jiān)管制度逐步建立，宏觀審慎管理框架日益完備，抵御金融風(fēng)險(xiǎn)的能力大幅增強(qiáng)，更重要的是，我國(guó)經(jīng)濟(jì)長(zhǎng)期向好，國(guó)家治理體系和治理能力不斷增強(qiáng)，這些都是有效維護(hù)金融安全的重要保障。

　　下一步，在擴(kuò)大金融業(yè)開(kāi)放的同時(shí)，我們將注重加強(qiáng)宏觀審慎管理，盡快補(bǔ)齊監(jiān)管制度短板，提高金融監(jiān)管的專業(yè)性和有效性，建好各類“防火墻”，提高防范和化解重大風(fēng)險(xiǎn)的能力，使監(jiān)管能力與開(kāi)放水平相適應(yīng)。在跨境資本流動(dòng)方面，我們將繼續(xù)建立健全“宏觀審慎+微觀監(jiān)管”兩位一體管理框架，堅(jiān)持服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)與防范跨境資本流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)并重，防范短期投機(jī)性資本大進(jìn)大出。我們還將加強(qiáng)跨境監(jiān)管和處置合作，全面落實(shí)金融領(lǐng)域的關(guān)鍵國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)和準(zhǔn)則，降低跨境監(jiān)管套利和風(fēng)險(xiǎn)跨境傳染，堅(jiān)決維護(hù)好金融穩(wěn)定和金融安全。