使上海成為金融改革開放排頭兵,也是為了探索全面落實(shí)準(zhǔn)入前國民待遇和負(fù)面清單管理制度的開放模式做好準(zhǔn)備。
2月14日,央行、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、外匯局、上海市人民政府發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步加快推進(jìn)上海國際金融中心建設(shè)和金融支持長三角一體化發(fā)展的意見》(下稱《意見》),人民銀行副行長陳雨露就《意見》接受了第一財(cái)經(jīng)記者的專訪,就加快推進(jìn)上海國際金融中心建設(shè)和長三角一體化發(fā)展進(jìn)行了重點(diǎn)解讀。
第一財(cái)經(jīng):《關(guān)于進(jìn)一步加快推進(jìn)上海國際金融中心建設(shè)和金融支持長三角一體化發(fā)展的意見》(下稱《意見》)出臺(tái)的背景和意義是什么?
陳雨露:上海和長三角地區(qū)是我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展最活躍、開放程度最高、創(chuàng)新能力最強(qiáng)的區(qū)域之一,在國家現(xiàn)代化建設(shè)大局中具有舉足輕重的地位。加快推進(jìn)上海國際金融中心建設(shè)和長三角一體化發(fā)展,是黨中央確定的重大發(fā)展戰(zhàn)略,也是貫徹落實(shí)黨的十九屆四中全會(huì)精神,在金融領(lǐng)域不斷完善國家治理體系、提升治理能力的充分體現(xiàn)。此次《意見》的出臺(tái),就是為了貫徹落實(shí)黨中央、國務(wù)院關(guān)于擴(kuò)大金融改革開放的部署,使上海成為金融改革開放排頭兵,也是為了探索全面落實(shí)準(zhǔn)入前國民待遇和負(fù)面清單管理制度的開放模式做好準(zhǔn)備。這不僅有利于進(jìn)一步加快推進(jìn)上海國際金融中心建設(shè)和長三角一體化發(fā)展,也對引領(lǐng)全國高質(zhì)量發(fā)展、加快現(xiàn)代化經(jīng)濟(jì)體系建設(shè)具有重大戰(zhàn)略意義。
2019年底新型冠狀病毒肺炎疫情爆發(fā)以來,在習(xí)近平總書記為核心的黨中央堅(jiān)強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)下,黨和國家采取了一系列有力措施,各地方各部門同舟共濟(jì)、眾志成城,堅(jiān)決打贏這場防疫阻擊戰(zhàn)。人民銀行等部門堅(jiān)持一手抓疫情應(yīng)對,加大對湖北等受疫情影響較大地區(qū)的金融支持,另一手抓金融改革開放,堅(jiān)定支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展,兩手都要抓、兩手都要硬。我們完全有信心、有能力取得防控疫情的勝利,保持經(jīng)濟(jì)長期穩(wěn)定發(fā)展的良好態(tài)勢。
第一財(cái)經(jīng):《意見》在支持上海國際金融中心建設(shè)方面有哪些主要內(nèi)容和亮點(diǎn)?
陳雨露:《意見》立足于更好發(fā)揮中國(上海)自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)臨港新片區(qū)金融改革創(chuàng)新引領(lǐng)作用,更好發(fā)揮上海在金融對外開放方面的先行先試作用,就支持上海國際金融中心建設(shè)明確了兩方面重大舉措。一是積極推進(jìn)臨港新片區(qū)金融先行先試,推出了支持商業(yè)銀行設(shè)立專業(yè)理財(cái)子公司和投資子公司開展非上市公司股權(quán)等投資、提升跨境貿(mào)易投資便利化水平、大力發(fā)展金融科技等7項(xiàng)具體措施。二是在更高水平上加快上海金融業(yè)對外開放,推出了擴(kuò)大外資金融機(jī)構(gòu)市場準(zhǔn)入、促進(jìn)人民幣金融資產(chǎn)配置和風(fēng)險(xiǎn)管理中心建設(shè)、建設(shè)與國際接軌的優(yōu)質(zhì)金融營商環(huán)境等11項(xiàng)措施。
《意見》聚焦提升上海國際金融中心的金融創(chuàng)新能力和全球影響力,有三方面亮點(diǎn):一是對標(biāo)國際最高標(biāo)準(zhǔn),體現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展要求。《意見》緊緊圍繞建設(shè)“具有國際影響力和競爭力的特殊經(jīng)濟(jì)功能區(qū)”,探索更加靈活的金融政策體系、監(jiān)管模式和管理體制,推動(dòng)上海國際金融中心在更大范圍、更寬領(lǐng)域、更深層次的高水平開放發(fā)展。二是推動(dòng)人民幣金融資產(chǎn)配置和風(fēng)險(xiǎn)管理中心建設(shè)!兑庖姟吩谏虾G捌诟母镩_放實(shí)踐的基礎(chǔ)上,通過進(jìn)一步深化跨境人民幣業(yè)務(wù)創(chuàng)新、開展人民幣貿(mào)易融資資產(chǎn)跨境轉(zhuǎn)讓、發(fā)展人民幣利率期權(quán)等試點(diǎn),鼓勵(lì)和吸引更多的境外投資者在上海國際金融中心配置人民幣資產(chǎn)。三是注重加強(qiáng)金融改革開放過程中的風(fēng)險(xiǎn)防控!兑庖姟犯叨戎匾暯鹑诜ㄖ苇h(huán)境建設(shè),加強(qiáng)金融監(jiān)管協(xié)調(diào),完善風(fēng)險(xiǎn)防控體系,把維護(hù)金融穩(wěn)定作為牢牢守住的底線。
第一財(cái)經(jīng):《意見》在支持長三角一體化發(fā)展方面將著重推進(jìn)哪些工作?
陳雨露:我們將重點(diǎn)推進(jìn)三方面的工作:
第一,推進(jìn)金融機(jī)構(gòu)跨。ㄊ校﹨f(xié)作,整體提升長三角金融服務(wù)效率和水平。比如,在支付服務(wù)方面,推動(dòng)公共服務(wù)領(lǐng)域的支付實(shí)現(xiàn)互聯(lián)互通。長三角地區(qū)的居民可以跨。ㄊ校┦褂霉籌C卡等移動(dòng)支付工具,在一體化發(fā)展中享受更多便利性、提高獲得感。在金融機(jī)構(gòu)合作方面,探索建立貸款聯(lián)合授信機(jī)制,可以更好地為長三角跨。ㄊ校┗A(chǔ)設(shè)施建設(shè)項(xiàng)目等提供資金支持。在政策執(zhí)行上,支持金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用再貸款、再貼現(xiàn)資金,擴(kuò)大對“三農(nóng)”、科創(chuàng)類企業(yè)、小微民營企業(yè)的信貸支持等。
第二,提升金融配套服務(wù)水平,促進(jìn)長三角創(chuàng)新發(fā)展。主要包括積極推動(dòng)G60科創(chuàng)走廊相關(guān)機(jī)構(gòu)擴(kuò)大債券融資,支持符合條件的科創(chuàng)企業(yè)上市融資,大力提升資本市場對科創(chuàng)企業(yè)的資金支持力度,促進(jìn)知識產(chǎn)權(quán)交易流轉(zhuǎn),探索建立一體化的征信體系更好服務(wù)小微企業(yè)信用融資。
第三,建立信息共享機(jī)制,加強(qiáng)金融政策協(xié)調(diào)。比如,推動(dòng)長三角金融統(tǒng)計(jì)信息共享,編制長三角金融穩(wěn)定指數(shù),加強(qiáng)金融消費(fèi)糾紛非訴解決機(jī)制合作,促進(jìn)長三角地區(qū)普惠金融經(jīng)驗(yàn)交流等。
第一財(cái)經(jīng):上海是我國金融對外的排頭兵和重要窗口,《意見》在對接高標(biāo)準(zhǔn)規(guī)則、探索與國際接軌的金融政策體系、監(jiān)管模式和管理體制等方面有什么積極舉措,是如何考慮的?
陳雨露:《意見》在支持上海高標(biāo)準(zhǔn)對接國際規(guī)則,探索與國際接軌的金融政策體系、監(jiān)管模式和管理體制方面,充分體現(xiàn)了上海引領(lǐng)我國金融開放的先行先試作用。
一是支持上海率先擴(kuò)大金融業(yè)高水平開放。在繼續(xù)放寬銀行、證券、保險(xiǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)市場準(zhǔn)入,擴(kuò)大資本市場雙向開放的基礎(chǔ)上,我們支持外資率先在上海設(shè)立合資理財(cái)公司、設(shè)立或控股證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)、設(shè)立或參股養(yǎng)老金管理公司,鼓勵(lì)跨國公司在上海設(shè)立全球或區(qū)域資金管理中心等總部型機(jī)構(gòu),支持跨國公司在上海設(shè)立的資金管理中心經(jīng)批準(zhǔn)可進(jìn)入銀行間外匯市場交易。
二是支持上海加快建設(shè)成為人民幣金融資產(chǎn)配置和風(fēng)險(xiǎn)管理中心。一方面,我們通過繼續(xù)擴(kuò)大金融市場開放,提高跨境投資便利化水平,更好滿足境外投資者不斷增長的配置人民幣金融資產(chǎn)需求。另一方面,加快發(fā)展人民幣利率、匯率衍生品市場,不斷豐富風(fēng)險(xiǎn)管理工具,幫助境外投資者有效對沖和管理人民幣金融資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)。
三是支持上海建設(shè)與國際接軌的優(yōu)質(zhì)金融營商環(huán)境。構(gòu)建對標(biāo)國際、市場認(rèn)可的金融營商環(huán)境,是上海提升國際競爭力、加快建設(shè)國際金融中心的關(guān)鍵舉措。這方面,我們尤其關(guān)注和支持上海加快推進(jìn)金融法治建設(shè),加大對違法金融活動(dòng)的懲罰力度,加快建成與國際接軌的金融規(guī)則體系,進(jìn)一步深化“放管服”改革,創(chuàng)造良好的金融營商環(huán)境。
第一財(cái)經(jīng):此次中央幾個(gè)部委針對上海國際金融中心建設(shè)推出了不少新的開放措施。從整體來看,近兩年來,金融系統(tǒng)已經(jīng)集中推出了超過40條金融開放措施,這些措施落地情況和效果如何?
陳雨露:近兩年來,金融部門按照習(xí)近平總書記關(guān)于擴(kuò)大對外開放“宜早不宜遲,宜快不宜慢”的要求,有序擴(kuò)大金融業(yè)開放,在銀行、證券、保險(xiǎn)及征信、評級、支付等領(lǐng)域推出了一系列開放措施。目前,絕大多數(shù)開放措施已經(jīng)落地,少數(shù)幾條措施正在修改對應(yīng)的法律法規(guī),不少外資機(jī)構(gòu)已經(jīng)獲準(zhǔn)實(shí)現(xiàn)對相關(guān)金融機(jī)構(gòu)的控股,或進(jìn)入中國市場實(shí)際開展業(yè)務(wù)。例如,野村證券、摩根大通等已獲批設(shè)立控股合資證券公司;安聯(lián)(中國)保險(xiǎn)獲準(zhǔn)籌建,成為首家外資控股保險(xiǎn)公司;標(biāo)普公司已進(jìn)入我國信用評級市場;美國運(yùn)通和萬事達(dá)卡的合資公司已獲準(zhǔn)籌建銀行卡清算機(jī)構(gòu);美國貝寶已進(jìn)入中國非銀行支付市場;德意志銀行和法國巴黎銀行獲得非金融企業(yè)債務(wù)融資工具A類主承銷商資質(zhì)。
金融市場的開放舉措受到國際上的普遍歡迎。目前,A股已經(jīng)納入明晟(MSCI)指數(shù)和富時(shí)羅素新興市場指數(shù),中國債券市場納入彭博巴克萊全球綜合指數(shù)。2019年,外資流入顯著增加,境外投資者凈增持境內(nèi)債券和上市股票1280億美元。中國金融市場正在持續(xù)釋放強(qiáng)大的吸引力。
第一財(cái)經(jīng):新冠肺炎疫情是否會(huì)影響下一步金融開放措施落地的節(jié)奏?在經(jīng)濟(jì)下行壓力增大的背景下,金融系統(tǒng)是否還會(huì)堅(jiān)持開放發(fā)展的政策導(dǎo)向?
陳雨露:自新型冠狀病毒肺炎疫情爆發(fā)以來,金融系統(tǒng)堅(jiān)決貫徹習(xí)近平總書記的重要指示精神,堅(jiān)決落實(shí)黨中央、國務(wù)院各項(xiàng)決策部署,在全力保障受疫情影響較大地區(qū)基本金融服務(wù)需求的基礎(chǔ)上,2月1日人民銀行等五部委聯(lián)合出臺(tái)了強(qiáng)化金融支持防控疫情的五個(gè)方面、30條工作舉措,重點(diǎn)是加強(qiáng)貨幣政策逆周期調(diào)節(jié),增強(qiáng)金融市場信心,加大對疫情防控重要醫(yī)用和生活物資生產(chǎn)企業(yè)的信貸投放,全力支持各地盡快復(fù)工復(fù)產(chǎn)。
擴(kuò)大金融業(yè)對外開放是我國長期堅(jiān)持的政策導(dǎo)向,開放的大門只會(huì)越開越大,不會(huì)受到疫情影響。金融業(yè)是競爭性行業(yè),擴(kuò)大開放有助于引入競爭,促進(jìn)繁榮和創(chuàng)新。從實(shí)際工作推進(jìn)看,疫情并未影響既定的金融開放措施落地節(jié)奏,相關(guān)外資機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入及法律修訂工作依然在有序進(jìn)行。這次《意見》的出臺(tái),就是一次對接國際高標(biāo)準(zhǔn)規(guī)則,在更高水平上推進(jìn)金融開放的充分體現(xiàn)。
下一步,人民銀行將以增強(qiáng)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力為出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn),繼續(xù)堅(jiān)持市場化、法治化、國際化的原則,協(xié)同推進(jìn)金融業(yè)對外開放、匯率形成機(jī)制改革和資本項(xiàng)目可兌換“三駕馬車”,進(jìn)一步推動(dòng)形成金融領(lǐng)域制度性、系統(tǒng)性全面開放。
第一財(cái)經(jīng):金融業(yè)開放是否會(huì)增加金融體系風(fēng)險(xiǎn),在開放的同時(shí)如何做好風(fēng)險(xiǎn)防范工作?
陳雨露:金融業(yè)開放不必然意味著增加風(fēng)險(xiǎn)。能否有效防范金融風(fēng)險(xiǎn)主要取決于金融監(jiān)管制度是否完善、金融市場是否有效、市場約束是否剛性、金融機(jī)構(gòu)是否有良好的風(fēng)險(xiǎn)控制水平。近年來,我國系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的評估、防范、預(yù)警和金融風(fēng)險(xiǎn)處置機(jī)制和金融監(jiān)管體系不斷完善,金融監(jiān)管制度逐步建立,宏觀審慎管理框架日益完備,抵御金融風(fēng)險(xiǎn)的能力大幅增強(qiáng),更重要的是,我國經(jīng)濟(jì)長期向好,國家治理體系和治理能力不斷增強(qiáng),這些都是有效維護(hù)金融安全的重要保障。
下一步,在擴(kuò)大金融業(yè)開放的同時(shí),我們將注重加強(qiáng)宏觀審慎管理,盡快補(bǔ)齊監(jiān)管制度短板,提高金融監(jiān)管的專業(yè)性和有效性,建好各類“防火墻”,提高防范和化解重大風(fēng)險(xiǎn)的能力,使監(jiān)管能力與開放水平相適應(yīng)。在跨境資本流動(dòng)方面,我們將繼續(xù)建立健全“宏觀審慎+微觀監(jiān)管”兩位一體管理框架,堅(jiān)持服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)與防范跨境資本流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)并重,防范短期投機(jī)性資本大進(jìn)大出。我們還將加強(qiáng)跨境監(jiān)管和處置合作,全面落實(shí)金融領(lǐng)域的關(guān)鍵國際標(biāo)準(zhǔn)和準(zhǔn)則,降低跨境監(jiān)管套利和風(fēng)險(xiǎn)跨境傳染,堅(jiān)決維護(hù)好金融穩(wěn)定和金融安全。
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