高達(dá)34.87億元的集資詐騙大案,竟由85年出生的女子只身一人完成。
近日,北京市二中院披露一起34.8億元集資詐騙案,在沒有團(tuán)伙成員協(xié)助情況下,85年出生的竇某僅憑一己之力就操控全局。為了持續(xù)騙取資金,竇某送給被害人蘋果產(chǎn)品達(dá)500余萬元,并花費(fèi)上千萬元安排出國旅游。
銀行工作經(jīng)歷
判決書顯示,1985年10月出生的竇某,女,中專文化,戶籍北京市房山區(qū)。
經(jīng)審理查明:2015年至2017年間,被告人竇某虛構(gòu)杭州銀行房山支行客戶經(jīng)理身份,以需要完成存款業(yè)績等為由,采取給予高額返利方式,向社會公眾非法集資,致使陳某等人先后向竇某投入人民幣共計(jì)34.87億余元。
上述款項(xiàng)絕大部分被竇某用于還本付息,另有部分被竇某用于維護(hù)與投資人關(guān)系或個人揮霍使用。至案發(fā),造成57名被害人損失共計(jì)人民幣47588.26萬余元。
從簡歷和作案手法上看起來并不出眾的竇某,如何成功詐騙如此之大金額?
據(jù)了解,竇某中專畢業(yè)后一直在工商銀行良鄉(xiāng)政通路分理處工作,后因懷孕離職。2012年9月,北京銀監(jiān)局批復(fù)杭州銀行房山支行籌建,籌建期限為6個月,朱某為房山支行行長,選址在“北京市房山區(qū)良鄉(xiāng)西潞南大街8號樓1-1號”,地址正好在竇某家附近。
得知西門附近的杭州銀行準(zhǔn)備籌建,竇某找到行長朱某達(dá)成口頭協(xié)議,只要單筆拉夠存款5000萬元,存夠一年,就可以給辦理正式入職手續(xù)。后竇某通過親戚在杭州銀行辦理了一個公戶,存入2000萬元。由于沒有達(dá)到拉存款要求,也就沒能辦理正式入職手續(xù)。竇某表示,我在杭州銀行就上了兩天班,當(dāng)時在二樓,任客戶經(jīng)理,就是負(fù)責(zé)拉存款,朱某說何時達(dá)到條件再辦入職,把我門禁拿回去了。我剛?cè)ツ菚䞍,杭州銀行剛成立,沒統(tǒng)一服裝,我總共在杭州銀行實(shí)習(xí)了一個月左右。
經(jīng)房山支行行長朱某證實(shí),2013年經(jīng)人介紹認(rèn)識竇某,當(dāng)時竇某說想來我行上班,但因?yàn)樗龑W(xué)歷條件不符合,我就沒同意。
不過,與杭州銀行交集這段經(jīng)歷,成了竇某日后行騙的“幌子”。
單筆借款超1億元
直到2015年初,因家庭財(cái)務(wù)出現(xiàn)窟窿,竇某開始虛構(gòu)杭州銀行房山支行客戶經(jīng)理身份,以高額利息名義從外面借錢。
“借來的錢填補(bǔ)之前的窟窿,之后窟窿就越來越大!备]某稱,2016年大體就是蘇某和劉某兩人之間借還,中間應(yīng)該也穿插了其他人,2016年底或2017年初陸續(xù)有人進(jìn)來,虧空越來越大。
判決書中披露,竇某單人借款金額最大超過1億元。據(jù)竇某供述,“特別是2017年8月,我從張某處借了1個億,都是每周給他利息!
能輕易得到受害人信任,并放心把上億的錢款交給自己,竇某也頗費(fèi)心思。其中一名被害人表示,“竇某多次向我借錢,每次都有利息。竇某說她給杭州銀行拉存款,并承諾給好處費(fèi)。至案發(fā),我名下所有賬戶總共虧損10750.25萬元。”
除了按時支付利息,竇某還送給所謂的客戶們各類電子產(chǎn)品及旅游福利。經(jīng)常替竇某安排旅游的旅行社員工證實(shí),2013年8月至2017年11月間,竇某自己和安排客戶國內(nèi)外旅游通過我公司有上百次之多。人均消費(fèi)一般都一萬元左右,一共支付了1071萬余元。
在供詞中,竇某也證實(shí)自己花銷頂多300萬元,包括吃喝玩,帶著家人出國旅游。“我還買過將近500萬元的蘋果手機(jī)給這些人,帶這些人出國旅游的花銷都是我出的!
此外,竇某還辦了兩張假證用來欺騙受害人,一張內(nèi)容是杭州銀行北京分行頒發(fā)的“2014年度優(yōu)秀年輕干部獎”,一張內(nèi)容是杭州銀行北京分行頒發(fā)的“網(wǎng)點(diǎn)支行優(yōu)秀業(yè)務(wù)經(jīng)理”。
出逃四天后自首投案
由于窟窿就越來越大,實(shí)在借不到錢支付利息了。2017年12月5日,竇某帶著孩子躲去天津,后轉(zhuǎn)至錦州。四天后,竇某向公安機(jī)關(guān)投案。
北京市二中院認(rèn)為:竇某以非法占有為目的,冒充銀行工作人員,以完成銀行存款業(yè)績等虛假理由,采取高額返利的手段非法集資,數(shù)額特別巨大,其行為已構(gòu)成集資詐騙罪。
法院一審判決,被告人竇某犯集資詐騙罪,判處無期徒刑,剝奪政治權(quán)利終身,并處沒收個人全部財(cái)產(chǎn);繼續(xù)追繳竇某違法所得返還各被害人。
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