大連銀保監(jiān)局關(guān)于做好轄內(nèi)銀行保險機構(gòu)突發(fā)事件應急管理工作的通知

　　為進一步規(guī)范大連銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件應急管理工作，促進大連銀行業(yè)保險業(yè)風險防范和處置，維護大連地區(qū)社會經(jīng)濟秩序和金融穩(wěn)定，我局根據(jù)《銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件信息報告辦法》《銀行業(yè)突發(fā)事件應急預案》《保險業(yè)突發(fā)事件應急預案》等規(guī)定，對進一步強化突發(fā)事件應急管理工作提出以下要求，請認真貫徹落實。

　　一、總體要求

　�。ㄒ唬┙�立完善突發(fā)事件應急管理機制。轄區(qū)銀行業(yè)金融機構(gòu)和保險機構(gòu)（以下簡稱“銀行保險機構(gòu)”）要高度重視突發(fā)事件應急管理工作，建立“一把手”為組長的突發(fā)事件應急處置工作領(lǐng)導小組，負責組織實施本機構(gòu)在轄區(qū)內(nèi)發(fā)生的突發(fā)事件應急管理工作。

　�。ǘ�）建立完善突發(fā)事件監(jiān)測與預警制度。各銀行保險機構(gòu)要根據(jù)本機構(gòu)和轄區(qū)銀行保險機構(gòu)存在的風險隱患及暴露出的各類安全問題，制定完善本機構(gòu)突發(fā)事件監(jiān)測與預警制度，明確相應的預防預警標準，并加強跟蹤、監(jiān)測。

　　（三）建立完善突發(fā)事件應急預案體系。各銀行保險機構(gòu)要結(jié)合自身實際和大連地區(qū)特點，制定突發(fā)事件應急處置預案，提高預防和處置突發(fā)事件的能力。應急處置預案應至少包括組織體系和職責分工、預防和預警機制、突發(fā)事件等級界定、應急響應流程和處置要求、后期處置、應急保障等內(nèi)容。各機構(gòu)應在制定應急預案的基礎(chǔ)上定期開展應急演練，原則上各類突發(fā)事件應至少每年開展一次應急演練，擠兌、圍堵、沖擊、停業(yè)、盜搶等突發(fā)事件應至少每半年開展一次應急演練。

　�。ㄋ模┙�立高效穩(wěn)健的應急處置機制。銀行保險機構(gòu)發(fā)生突發(fā)事件后，應第一時間向上級機構(gòu)、大連銀保監(jiān)局及其他有關(guān)部門報告，啟動處置程序，制定處置工作方案，開展調(diào)查核查，采取措施開展自救或申請同業(yè)援助。在處置過程中應注重做好保密工作和輿情管控，采取有效措施安撫員工和客戶情緒，對易引發(fā)社會恐慌的突發(fā)事件應第一時間爭取政府部門支持，防止事件進一步擴大。相關(guān)處置情況應及時向我局報告。

　�。ㄎ澹┙�立完善考評問責機制。各銀行保險機構(gòu)應當對本機構(gòu)突發(fā)事件報告和處置工作進行考評，對本機構(gòu)突發(fā)事件監(jiān)測預警有效性、報告時效性、應急處置有效性、應急預案體系建設(shè)和應急演練情況等開展考核評估。部門或個人因履職不到位造成重大不良后果或影響的，應當按照本機構(gòu)相關(guān)規(guī)定進行嚴肅問責。

　　二、報告范圍和流程

　�。ㄒ唬﹫蟾嬖瓌t

　　地方法人銀行業(yè)機構(gòu)、銀行業(yè)和保險業(yè)分支機構(gòu)、專營機構(gòu)（以下簡稱“被監(jiān)管機構(gòu)”）發(fā)生突發(fā)事件，應按照“誰監(jiān)管、向誰報”的原則，同時向大連銀保監(jiān)局和上級機構(gòu)報告突發(fā)事件信息。需要向銀保監(jiān)會報告的突發(fā)事件，應按雙線報告原則，由被監(jiān)管機構(gòu)法人機構(gòu)和大連銀保監(jiān)局分別報告銀保監(jiān)會。

　　轄區(qū)地方法人銀行業(yè)機構(gòu)的異地分支機構(gòu)、專營機構(gòu)，應向?qū)俚劂y保監(jiān)局報告突發(fā)事件信息，轄區(qū)地方法人機構(gòu)應第一時間將其報送情況向我局報告。

　�。ǘ�）報告范圍

　　被監(jiān)管機構(gòu)發(fā)生的擠兌、圍堵、沖擊、停業(yè)、盜搶，人員、財產(chǎn)嚴重損失，系統(tǒng)、數(shù)據(jù)、網(wǎng)點重大損失，案件、罰沒、訴訟、大面積保險索賠、吊銷證照等，以及其他可能造成重大損失或重大影響需要立即處置的突發(fā)事件，應當及時、客觀、真實、全面地向大連銀保監(jiān)局報告。應報告的突發(fā)事件具體范圍詳見附件1。

　�。ㄈ�）報告主體

　　事發(fā)單位是突發(fā)事件信息報告的責任主體，被監(jiān)管機構(gòu)應嚴格按照要求向大連銀保監(jiān)局報告突發(fā)事件信息。

　�。ㄋ模┦讏髸r限要求

　　被監(jiān)管機構(gòu)應強化突發(fā)事件信息首報、先報意識。突發(fā)事件發(fā)生后，被監(jiān)管機構(gòu)應當采取一切措施盡快掌握情況，盡快報告信息，向大連銀保監(jiān)局報告突發(fā)事件信息不得遲于向其他機構(gòu)（部門）報告信息的時間。

　�。ㄎ澹┨厥鈺r限要求

　　對涉及擠兌、圍堵、沖擊、停業(yè)、盜搶等突發(fā)事件，事發(fā)單位應不遲于1小時向我局報告信息；對涉及詐騙侵占、丟失泄露、人員異常、合規(guī)風險、聲譽風險等突發(fā)事件，事發(fā)單位應不遲于24小時向我局報告信息。

　　特別重大、非常敏感的突發(fā)事件發(fā)生后，事發(fā)單位應力爭在30分鐘內(nèi)電話報告相關(guān)信息、１小時內(nèi)書面報告我局。

　�。�六）續(xù)報時限

　　突發(fā)事件信息首報后，出現(xiàn)新情況、新變化、新進展或者需要補充內(nèi)容的，事發(fā)單位應在24小時內(nèi)續(xù)報，最遲不超過72小時。

　　突發(fā)事件應對處置結(jié)束或作為常態(tài)處理后，不再作為突發(fā)事件信息續(xù)報，事發(fā)單位可根據(jù)工作需要通過其他途徑向我局報告相關(guān)情況。

　�。ㄆ撸﹫蟾鎯�(nèi)容和格式

　　突發(fā)事件信息報告基本因素應至少包括突發(fā)事件的基本情況、已經(jīng)產(chǎn)生的影響和損失、應對情況、輿論反映、下一步擬采取的處置措施及態(tài)勢研判等內(nèi)容。報告統(tǒng)一采用《突發(fā)事件信息》（附件2）格式。事發(fā)機構(gòu)報告應由主要負責人或授權(quán)班子成員簽發(fā)。

　　三、工作要求

　�。ㄒ唬└縻y行保險機構(gòu)應當高度重視突發(fā)事件應急管理工作，分別于2020年4月20日前將本機構(gòu)領(lǐng)導小組成員和聯(lián)系人職務、電話等信息（格式詳見附件4）、4月30日前將本機構(gòu)應急預案和年度應急演練計劃，通過大連銀保監(jiān)局綜合監(jiān)管平臺郵件系統(tǒng)報送我局聯(lián)系人。

　　（二）各機構(gòu)應增強政治意識、大局意識，嚴格按照首報時限要求及時向我局和上級機構(gòu)報告突發(fā)事件信息，及時、有效開展突發(fā)事件應急處置。銀行保險機構(gòu)發(fā)生以下情形的，由我局責令其改正；造成不良后果或影響的，我局將依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》《中華人民共和國保險法》《中華人民共和國突發(fā)事件應對法》等規(guī)定，追究相關(guān)機構(gòu)和人員的責任，并采取相應監(jiān)管措施；涉嫌犯罪的，移交司法機關(guān)處理：

　�。�1）未能積極預防和有效應對突發(fā)事件發(fā)生的；

　�。�2）遲報、漏報、謊報、瞞報突發(fā)事件的；

　　（3）應急處理過程中拒不服從大連銀保監(jiān)局指揮或工作懈怠延誤處置時機的；

　�。�4）應急處置工作不力造成重大影響或者事件事態(tài)升級的；

　�。�5）未按規(guī)定制定、修訂本單位應急預案和開展應急演練的；

　�。�6）在突發(fā)事件信息報告和處置工作中違反有關(guān)保密規(guī)定的；

　�。�7）其他嚴重影響應急處置工作的情形。