大連銀保監(jiān)局關(guān)于做好轄內(nèi)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)突發(fā)事件應(yīng)急管理工作的通知

　　為進(jìn)一步規(guī)范大連銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)突發(fā)事件應(yīng)急管理工作，促進(jìn)大連銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防范和處置，維護(hù)大連地區(qū)社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序和金融穩(wěn)定，我局根據(jù)《銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)突發(fā)事件信息報(bào)告辦法》《銀行業(yè)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》《保險(xiǎn)業(yè)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》等規(guī)定，對(duì)進(jìn)一步強(qiáng)化突發(fā)事件應(yīng)急管理工作提出以下要求，請(qǐng)認(rèn)真貫徹落實(shí)。

　　一、總體要求

　　（一）建立完善突發(fā)事件應(yīng)急管理機(jī)制。轄區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)”）要高度重視突發(fā)事件應(yīng)急管理工作，建立“一把手”為組長(zhǎng)的突發(fā)事件應(yīng)急處置工作領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)組織實(shí)施本機(jī)構(gòu)在轄區(qū)內(nèi)發(fā)生的突發(fā)事件應(yīng)急管理工作。

　�。ǘ�）建立完善突發(fā)事件監(jiān)測(cè)與預(yù)警制度。各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要根據(jù)本機(jī)構(gòu)和轄區(qū)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患及暴露出的各類(lèi)安全問(wèn)題，制定完善本機(jī)構(gòu)突發(fā)事件監(jiān)測(cè)與預(yù)警制度，明確相應(yīng)的預(yù)防預(yù)警標(biāo)準(zhǔn)，并加強(qiáng)跟蹤、監(jiān)測(cè)。

　�。ㄈ�）建立完善突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案體系。各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要結(jié)合自身實(shí)際和大連地區(qū)特點(diǎn)，制定突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案，提高預(yù)防和處置突發(fā)事件的能力。應(yīng)急處置預(yù)案應(yīng)至少包括組織體系和職責(zé)分工、預(yù)防和預(yù)警機(jī)制、突發(fā)事件等級(jí)界定、應(yīng)急響應(yīng)流程和處置要求、后期處置、應(yīng)急保障等內(nèi)容。各機(jī)構(gòu)應(yīng)在制定應(yīng)急預(yù)案的基礎(chǔ)上定期開(kāi)展應(yīng)急演練，原則上各類(lèi)突發(fā)事件應(yīng)至少每年開(kāi)展一次應(yīng)急演練，擠兌、圍堵、沖擊、停業(yè)、盜搶等突發(fā)事件應(yīng)至少每半年開(kāi)展一次應(yīng)急演練。

　　（四）建立高效穩(wěn)健的應(yīng)急處置機(jī)制。銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)發(fā)生突發(fā)事件后，應(yīng)第一時(shí)間向上級(jí)機(jī)構(gòu)、大連銀保監(jiān)局及其他有關(guān)部門(mén)報(bào)告，啟動(dòng)處置程序，制定處置工作方案，開(kāi)展調(diào)查核查，采取措施開(kāi)展自救或申請(qǐng)同業(yè)援助。在處置過(guò)程中應(yīng)注重做好保密工作和輿情管控，采取有效措施安撫員工和客戶(hù)情緒，對(duì)易引發(fā)社會(huì)恐慌的突發(fā)事件應(yīng)第一時(shí)間爭(zhēng)取政府部門(mén)支持，防止事件進(jìn)一步擴(kuò)大。相關(guān)處置情況應(yīng)及時(shí)向我局報(bào)告。

　�。ㄎ澹┙�立完善考評(píng)問(wèn)責(zé)機(jī)制。各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)本機(jī)構(gòu)突發(fā)事件報(bào)告和處置工作進(jìn)行考評(píng)，對(duì)本機(jī)構(gòu)突發(fā)事件監(jiān)測(cè)預(yù)警有效性、報(bào)告時(shí)效性、應(yīng)急處置有效性、應(yīng)急預(yù)案體系建設(shè)和應(yīng)急演練情況等開(kāi)展考核評(píng)估。部門(mén)或個(gè)人因履職不到位造成重大不良后果或影響的，應(yīng)當(dāng)按照本機(jī)構(gòu)相關(guān)規(guī)定進(jìn)行嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)。

　　二、報(bào)告范圍和流程

　�。ㄒ唬﹫�(bào)告原則

　　地方法人銀行業(yè)機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)分支機(jī)構(gòu)、專(zhuān)營(yíng)機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“被監(jiān)管機(jī)構(gòu)”）發(fā)生突發(fā)事件，應(yīng)按照“誰(shuí)監(jiān)管、向誰(shuí)報(bào)”的原則，同時(shí)向大連銀保監(jiān)局和上級(jí)機(jī)構(gòu)報(bào)告突發(fā)事件信息。需要向銀保監(jiān)會(huì)報(bào)告的突發(fā)事件，應(yīng)按雙線報(bào)告原則，由被監(jiān)管機(jī)構(gòu)法人機(jī)構(gòu)和大連銀保監(jiān)局分別報(bào)告銀保監(jiān)會(huì)。

　　轄區(qū)地方法人銀行業(yè)機(jī)構(gòu)的異地分支機(jī)構(gòu)、專(zhuān)營(yíng)機(jī)構(gòu)，應(yīng)向?qū)俚劂y保監(jiān)局報(bào)告突發(fā)事件信息，轄區(qū)地方法人機(jī)構(gòu)應(yīng)第一時(shí)間將其報(bào)送情況向我局報(bào)告。

　�。ǘ�）報(bào)告范圍

　　被監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)生的擠兌、圍堵、沖擊、停業(yè)、盜搶?zhuān)�人員、財(cái)產(chǎn)嚴(yán)重?fù)p失，系統(tǒng)、數(shù)據(jù)、網(wǎng)點(diǎn)重大損失，案件、罰沒(méi)、訴訟、大面積保險(xiǎn)索賠、吊銷(xiāo)證照等，以及其他可能造成重大損失或重大影響需要立即處置的突發(fā)事件，應(yīng)當(dāng)及時(shí)、客觀、真實(shí)、全面地向大連銀保監(jiān)局報(bào)告。應(yīng)報(bào)告的突發(fā)事件具體范圍詳見(jiàn)附件1。

　　（三）報(bào)告主體

　　事發(fā)單位是突發(fā)事件信息報(bào)告的責(zé)任主體，被監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照要求向大連銀保監(jiān)局報(bào)告突發(fā)事件信息。

　�。ㄋ模┦讏�(bào)時(shí)限要求

　　被監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)強(qiáng)化突發(fā)事件信息首報(bào)、先報(bào)意識(shí)。突發(fā)事件發(fā)生后，被監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取一切措施盡快掌握情況，盡快報(bào)告信息，向大連銀保監(jiān)局報(bào)告突發(fā)事件信息不得遲于向其他機(jī)構(gòu)（部門(mén)）報(bào)告信息的時(shí)間。

　　（五）特殊時(shí)限要求

　　對(duì)涉及擠兌、圍堵、沖擊、停業(yè)、盜搶等突發(fā)事件，事發(fā)單位應(yīng)不遲于1小時(shí)向我局報(bào)告信息；對(duì)涉及詐騙侵占、丟失泄露、人員異常、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)等突發(fā)事件，事發(fā)單位應(yīng)不遲于24小時(shí)向我局報(bào)告信息。

　　特別重大、非常敏感的突發(fā)事件發(fā)生后，事發(fā)單位應(yīng)力爭(zhēng)在30分鐘內(nèi)電話報(bào)告相關(guān)信息、１小時(shí)內(nèi)書(shū)面報(bào)告我局。

　�。�六）續(xù)報(bào)時(shí)限

　　突發(fā)事件信息首報(bào)后，出現(xiàn)新情況、新變化、新進(jìn)展或者需要補(bǔ)充內(nèi)容的，事發(fā)單位應(yīng)在24小時(shí)內(nèi)續(xù)報(bào)，最遲不超過(guò)72小時(shí)。

　　突發(fā)事件應(yīng)對(duì)處置結(jié)束或作為常態(tài)處理后，不再作為突發(fā)事件信息續(xù)報(bào)，事發(fā)單位可根據(jù)工作需要通過(guò)其他途徑向我局報(bào)告相關(guān)情況。

　�。ㄆ撸﹫�(bào)告內(nèi)容和格式

　　突發(fā)事件信息報(bào)告基本因素應(yīng)至少包括突發(fā)事件的基本情況、已經(jīng)產(chǎn)生的影響和損失、應(yīng)對(duì)情況、輿論反映、下一步擬采取的處置措施及態(tài)勢(shì)研判等內(nèi)容。報(bào)告統(tǒng)一采用《突發(fā)事件信息》（附件2）格式。事發(fā)機(jī)構(gòu)報(bào)告應(yīng)由主要負(fù)責(zé)人或授權(quán)班子成員簽發(fā)。

　　三、工作要求

　�。ㄒ唬└縻y行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)高度重視突發(fā)事件應(yīng)急管理工作，分別于2020年4月20日前將本機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)小組成員和聯(lián)系人職務(wù)、電話等信息（格式詳見(jiàn)附件4）、4月30日前將本機(jī)構(gòu)應(yīng)急預(yù)案和年度應(yīng)急演練計(jì)劃，通過(guò)大連銀保監(jiān)局綜合監(jiān)管平臺(tái)郵件系統(tǒng)報(bào)送我局聯(lián)系人。

　�。ǘ�）各機(jī)構(gòu)應(yīng)增強(qiáng)政治意識(shí)、大局意識(shí)，嚴(yán)格按照首報(bào)時(shí)限要求及時(shí)向我局和上級(jí)機(jī)構(gòu)報(bào)告突發(fā)事件信息，及時(shí)、有效開(kāi)展突發(fā)事件應(yīng)急處置。銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)發(fā)生以下情形的，由我局責(zé)令其改正；造成不良后果或影響的，我局將依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》《中華人民共和國(guó)突發(fā)事件應(yīng)對(duì)法》等規(guī)定，追究相關(guān)機(jī)構(gòu)和人員的責(zé)任，并采取相應(yīng)監(jiān)管措施；涉嫌犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)處理：

　�。�1）未能積極預(yù)防和有效應(yīng)對(duì)突發(fā)事件發(fā)生的；

　　（2）遲報(bào)、漏報(bào)、謊報(bào)、瞞報(bào)突發(fā)事件的；

　　（3）應(yīng)急處理過(guò)程中拒不服從大連銀保監(jiān)局指揮或工作懈怠延誤處置時(shí)機(jī)的；

　　（4）應(yīng)急處置工作不力造成重大影響或者事件事態(tài)升級(jí)的；

　　（5）未按規(guī)定制定、修訂本單位應(yīng)急預(yù)案和開(kāi)展應(yīng)急演練的；

　�。�6）在突發(fā)事件信息報(bào)告和處置工作中違反有關(guān)保密規(guī)定的；

　�。�7）其他嚴(yán)重影響應(yīng)急處置工作的情形。