深圳銀保監(jiān)局認(rèn)定招行存在多處違規(guī)

　　新京報(bào)訊（記者 張姝欣 李大偉）4月27日下午，新京報(bào)記者從錢端投資人彭女士處獨(dú)家獲悉一份落款為深圳銀保監(jiān)局的信訪答復(fù)意見書（下稱“意見書”）。意見書指出，招商銀行(600036,股吧)在涉錢端一案中存在多處違規(guī)。

　　據(jù)意見書，招商銀行未就與廣東錢端商務(wù)服務(wù)有限公司開展合作業(yè)務(wù)情況向原銀監(jiān)會提交業(yè)務(wù)申請或備案。在小企業(yè)E家業(yè)務(wù)整改期間實(shí)質(zhì)違規(guī)擴(kuò)大了業(yè)務(wù)范圍，在業(yè)務(wù)模式方面，將互聯(lián)網(wǎng)融資見證擴(kuò)展至應(yīng)收賬款、資產(chǎn)收益權(quán)等基礎(chǔ)資產(chǎn)范圍；在投資渠道方面，拓展了第三方投融資平臺手機(jī)APP-錢端投資渠道發(fā)布和銷售融資見證項(xiàng)目，而手機(jī)端投資起點(diǎn)為100元，遠(yuǎn)低于小企業(yè)E家投融資平臺5萬元起點(diǎn)金額。

　　招商銀行面向企業(yè)客戶的員工組織“員企同心”營銷活動，推薦下載錢端APP等屬于違規(guī)推介行為。

　　深圳銀保監(jiān)局稱，關(guān)于招商銀行與錢端公司的業(yè)務(wù)合作糾紛以及招商銀行員工是否涉案等情況，目前公安機(jī)關(guān)已立案偵查，案件仍在偵辦過程中，銀保監(jiān)會將密切關(guān)注案件進(jìn)展。銀保監(jiān)會將依法依規(guī)對招商銀行進(jìn)行后續(xù)處理。

　　該意見書落款時間為2020年4月13日，此前3月，被答復(fù)人彭女士收到的一份署名同樣為深圳銀保監(jiān)局的信訪事項(xiàng)延長辦理期限告知書稱：該案因情況復(fù)雜不能在60日內(nèi)辦結(jié)。繼去年6月份錢端被廣州警方立案后，銀保監(jiān)會廣東監(jiān)管局、北京監(jiān)管局、福建監(jiān)管局、陜西監(jiān)管局和四川監(jiān)管局相繼認(rèn)定招行在相關(guān)業(yè)務(wù)中存在違規(guī)情況。