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上海銀行全力支持疫情防控和復工復產(chǎn) 業(yè)績平穩(wěn)增長,資產(chǎn)質(zhì)量持續(xù)優(yōu)異

2020-04-29 11:03:44 和訊 

  4月28日晚間,上海銀行(601229)發(fā)布了2020年第一季度報告。2020年第一季度,上海銀行積極響應宏觀政策導向,加大對疫情防控企業(yè)、特別是中小企業(yè)的信貸投放,全面支持企業(yè)復工復產(chǎn);對受疫情影響的企業(yè)和個人客戶實施減費讓利政策,提供多種方式金融服務便利,切實發(fā)揮金融企業(yè)對實體經(jīng)濟恢復的助推作用。

  上海銀行始終堅持戰(zhàn)略引領(lǐng),把握外部市場和監(jiān)管政策變化趨勢,加快業(yè)務轉(zhuǎn)型和結(jié)構(gòu)調(diào)整,提升專業(yè)化經(jīng)營水平,持續(xù)增強金融科技支撐,不斷強化風險管理,各項業(yè)務實現(xiàn)穩(wěn)健發(fā)展,經(jīng)營業(yè)績總體保持良好。

  報告顯示,2020年第一季度,上海銀行主動調(diào)整資產(chǎn)負債結(jié)構(gòu),營業(yè)收入和歸屬于母公司股東凈利潤保持增長,實現(xiàn)營業(yè)收入130.86億元,實現(xiàn)歸屬于母公司股東的凈利潤為52.37億元。利息凈收入繼續(xù)保持較快增長,生息資產(chǎn)規(guī)模同比增長14.26%、凈息差同比擴寬0.09個百分點,共同驅(qū)動利息凈收入同比增長13.95億元,增幅20.45%;手續(xù)費凈收入同比增長1.09億元,增幅5.98%,債券承銷、銀團、代理基金等手續(xù)費收入增長較好。基本每股收益為0.37元,同比增長5.71%。2020年第一季度末,歸屬于母公司普通股股東的每股凈資產(chǎn)為11.43元,較上年末增長3.63%。

  業(yè)務穩(wěn)健發(fā)展,經(jīng)營業(yè)績保持增長

  2020年一季度末,上海銀行資產(chǎn)負債平穩(wěn)增長,資產(chǎn)總額為22,863.14億元,較上年末增長2.20%。該行持續(xù)強化主業(yè)經(jīng)營,全力支持疫情防控,加大重點領(lǐng)域信貸投放支持,客戶貸款和墊款總額為9,923.62億元,較上年末增長2.04%,客戶貸款和墊款總額占資產(chǎn)總額比重為43.40%,保持基本穩(wěn)定。該行加強產(chǎn)品創(chuàng)新、客戶營銷和渠道管理的深度融合,拓寬存款來源,存款總額為12,133.85億元,較上年末增長2.30%,存款總額占負債總額比重為57.68%,較上年末提高0.10個百分點。

  資產(chǎn)質(zhì)量和風險抵補能力保持穩(wěn)健,各級資本水平充足

  上海銀行積極應對風險形勢變化,持續(xù)完善風險管控機制,聚焦重點客戶、重點業(yè)務、重點機構(gòu),管控、緩釋風險,在疫情背景下,資產(chǎn)質(zhì)量波動幅度在可控范圍內(nèi),充分體現(xiàn)抵御外部沖擊的韌性。2020年一季度末,上海銀行不良貸款率1.18%,不良率繼續(xù)保持同業(yè)優(yōu)秀水平;撥備覆蓋率為336.84%,貸款撥備率為3.98%,資產(chǎn)質(zhì)量和風險抵補能力保持穩(wěn)健。

  上海銀行持續(xù)完善資本管理機制,進一步強化激勵約束,促進優(yōu)化業(yè)務結(jié)構(gòu),提升資本使用效率;加強前瞻性預測分析和規(guī)劃,積極推進資本補充。2020年一季度末,上海銀行資本充足率為13.82%,一級資本充足率為11.00%,核心一級資本充足率為9.76%。

  全力支持疫情防控,提升服務實體經(jīng)濟能級

  一季度,上海銀行全力支持疫情防控及企業(yè)復工復產(chǎn),率先對接政府部門并推出專項信貸額度,出臺防控疫情和保障實體經(jīng)濟平穩(wěn)發(fā)展"20條舉措",主動減費讓利,降低企業(yè)融資成本,防疫貸款投放規(guī)模列上海地區(qū)首位。

  此外,該行積極響應上海市委市政府加強投資促進、推動經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展的相關(guān)要求,履行金融服務實體經(jīng)濟的責任,加大對區(qū)域招商引資、擴大投資工作的服務力度。上海銀行持續(xù)培育供應鏈金融、普惠金融、科創(chuàng)金融、民生金融、跨境金融、投資銀行等特色業(yè)務,提升專業(yè)化經(jīng)營能力;加強大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈及AI等技術(shù)應用,提高"上行e鏈"供應鏈金融產(chǎn)品客戶體驗及服務效率,提升普惠金融的服務能級。同時,堅持聚焦長三角一體化進程和一帶一路建設(shè),通過創(chuàng)新推廣"海創(chuàng)e家"科創(chuàng)金融專屬品牌,支持生物醫(yī)藥、集成電路、新基建等戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展;大力推進符合國家政策導向的跨境投融資項目,實現(xiàn)境內(nèi)、跨境業(yè)務多渠道發(fā)展。

  2020年一季度末,上海銀行公司存款余額較上年末增長2.33%;公司貸款和墊款余額較上年末增長3.47%。一季度,該行供應鏈金融貸款投放金額128.72億元,同比增長39.50%;普惠金融貸款投放金額78.71億元,同比增長98.56%,期末貸款余額275.80億元,較上年末增長16.22%;民生金融貸款投放金額同比增長120.46%,期末貸款余額為較上年末增長6.03%;外匯企業(yè)日均存款余額較上年末增長3.91%;債務融資工具承銷規(guī)模同比增長71.83%。

  疫情期間大力布局線上,順應居家民生消費

  上海銀行立足區(qū)域優(yōu)勢,堅持消費金融、財富管理、養(yǎng)老金融等三大戰(zhàn)略特色業(yè)務培育,注重金融科技賦能零售轉(zhuǎn)型,運用數(shù)字化管理和營銷工具,實施精細化的客戶分層經(jīng)營體系,借助人工智能提升客戶體驗,大幅提升服務效率。

  值得一提的是,該行一季度立足保障人民群眾日常金融服務需求,積極應對疫情,推出零售業(yè)務防控疫情服務民生"11條舉措",服務好因疫情影響的各類個人客戶金融需求。

  2020年一季度末,上海銀行零售客戶數(shù)較上年末增長7.73萬戶,管理零售客戶綜合資產(chǎn)(AUM)較上年末增長4.81%;其中,管理月日均綜合資產(chǎn)100萬元以上財富客戶數(shù)較上年末增長6.69%,管理前述客戶月日均綜合資產(chǎn)較上年末增長6.48%;養(yǎng)老金客戶158.08萬戶,養(yǎng)老金客戶綜合資產(chǎn)較上年末增長5.50%。

  上海銀行積極應對疫情影響,及時調(diào)整業(yè)務重點,大力布局線上獲客與經(jīng)營,順應居家民生消費,加速業(yè)務線上化進程,精準風險識別與價值挖掘,2020年3月以來,零售信貸業(yè)務穩(wěn)步回升,基本恢復至疫情前水平。2020年第一季度末,本外幣個人存款余額3,007.06億元,較上年末增長3.42%;個人貸款和墊款余額3,123.84億元。信用卡累計發(fā)卡數(shù)較上年末增長3.26%;實現(xiàn)信用卡交易額303.78億元,同比增長3.15億元。

  深化互聯(lián)網(wǎng)金融特色培育,線上個人客戶數(shù)業(yè)內(nèi)領(lǐng)先

  上海銀行全面推進金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型,依托數(shù)字化開放金融平臺,推進互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務快速發(fā)展。疫情期間,全面優(yōu)化升級線上支付、理財與貸款等互聯(lián)網(wǎng)金融服務,全新發(fā)布手機銀行6.0,在個性化服務、遠程互動、智能風控等方面突破升級,更好滿足用戶"無接觸式服務"需求;推出多項防疫抗疫專屬服務,包括提升線上轉(zhuǎn)賬支付限額、減免防疫專用賬戶捐款或匯款手續(xù)費、為受疫情影響人員減免延期貸款利息及調(diào)整還款計劃、推出線上問診及線上課堂服務等。同時,在業(yè)內(nèi)率先打造"線上賦強公證平臺",為線上普惠經(jīng)營貸、供應鏈引入低成本、高效率的逾期及不良資產(chǎn)快速處置新模式。

  2020年一季度末,上海銀行線上個人客戶數(shù)3,210.08萬戶,較上年末增長6.97%,在同業(yè)中繼續(xù)保持領(lǐng)先水平。2020年一季度內(nèi),年度活躍客戶數(shù)同比增長136.13%。互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務的日均存款余額較上年末增長4.21%;互聯(lián)網(wǎng)中小微貸款余額較上年末增長32.12%;互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務交易金額同比增長87.80%;互聯(lián)網(wǎng)中間業(yè)務收入同比增長55.37%。Ⅱ、Ⅲ類賬戶向Ⅰ類賬戶累計轉(zhuǎn)化33.83萬戶。

  

(責任編輯:曹言言 HA008)

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