服務首都創(chuàng)造新業(yè)績 特色經營實現(xiàn)新發(fā)展 北京銀行發(fā)布2019年年報及2020年一季報

2019年是新中國成立70周年，是我國全面建成小康社會、實現(xiàn)第一個百年奮斗目標的關鍵之年，也是北京銀行(601169,股吧)在新時代深化轉型、加快創(chuàng)新的重要一年。一年來，北京銀行堅持以習近平新時代中國特色社會主義思想為指引，全面貫徹北京市委市政府各項部署及監(jiān)管機構工作要求，在經營業(yè)績、管理效能、風險防控、服務品牌等方面實現(xiàn)了全面提升，書寫了高質量發(fā)展的新篇章。

2020年4月27日晚，北京銀行在上海證券交易所網站發(fā)布了2019年年報及2020年一季報，向廣大投資者交上一份滿意的答卷。

強化黨建引領，資產規(guī)模和經營效益穩(wěn)健增長。北京銀行堅決貫徹黨中央和市委市政府各項工作部署，扎實推進全面從嚴治黨，實現(xiàn)黨建引領與業(yè)務發(fā)展雙提升。截至2019年末，北京銀行表內外總資產達到3.44萬億元，其中表內資產2.74萬億元，較年初增長6.4%；貸款總額1.45萬億元，增幅14.6%，存款總額1.53萬億元，增幅10.3%。全年實現(xiàn)凈利潤216億元，同比增長7.2%；營業(yè)收入631億元，增長13.8%；凈息差1.95%，同比提升7bp,成本收入比23.2%。經營績效保持上市銀行優(yōu)秀水平。2020年一季度，北京銀行延續(xù)良好的發(fā)展勢頭，單季實現(xiàn)凈利潤67億元，增幅5.26%，盈利能力進一步提升。

完善公司治理，資本實力和品牌價值全面提升。北京銀行堅持以“輕資本、集約化、內涵式”高質量發(fā)展為導向，2019年末，北京銀行資本充足率為12.28%，一級資本充足率為10.09%，核心一級資本充足率為9.22%，三級資本充足率較年初分別提升21bp、24bp和29bp。2019年，北京銀行按一級資本在英國《銀行家》雜志全球千家大銀行中排名從上年的第63位躍升至第61位，連續(xù)六年躋身全球百強銀行。在世界品牌實驗室品牌價值排行榜中，品牌價值達到549億元。近日，北京銀行與首農食品集團通過資本融合，實現(xiàn)強強聯(lián)手，共同服務首都地方經濟，這是繼2019年12月首都兩家優(yōu)秀國企簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議之后的又一務實舉措。與此同時，在北京銀行與ING簽署戰(zhàn)略合作伙伴協(xié)議15周年之際，雙方一致同意續(xù)簽戰(zhàn)略合作協(xié)議，加速推進與ING設立合資銀行事宜，中外合作譜寫新篇章。

服務國家戰(zhàn)略,業(yè)務網點和經營布局持續(xù)優(yōu)化。聚焦首都城市總體規(guī)劃實施和實體經濟發(fā)展重點領域，全力服務北京“四個中心”功能建設、城市副中心建設等重大區(qū)域戰(zhàn)略，北京地區(qū)貸款較2019年初增長673億元，增幅11.6%，北京地區(qū)市場份額進一步提升。積極參與京津冀協(xié)同發(fā)展、長三角一體化、粵港澳大灣區(qū)等重大國家戰(zhàn)略，持續(xù)完善區(qū)域布局，寧波分行、南通分行獲批開業(yè)，截至2020年一季度末，在全國范圍內設立一級分行14家，二級分行12家，全行開業(yè)分支機構總數(shù)達到679家，服務覆蓋范圍更加廣闊。

加快零售轉型，市場份額和客戶基礎不斷夯實。資產管理規(guī)模（AUM）突破7000億元，零售存款突破3500億元，較年初增長22.14%；貸款規(guī)模超過4400億元，增幅22.39%，創(chuàng)近三年來最好水平。零售存款、貸款增量對全行貢獻均在40%以上，貸款余額占比首次突破30%，達到30.76%。零售存、貸款全國市場份額繼續(xù)保持雙提升，在134家城商行中規(guī)模均穩(wěn)居第一。零售業(yè)務收入突破200億元，利息收入同比增長31.6%；貸款不良率下降0.03個百分點，資產質量繼續(xù)保持上市銀行領先水平。助力“美麗鄉(xiāng)村”建設，升級“富民直通車”服務體系，富民卡累計發(fā)卡達90萬張，支持超過1000個特色民宿院落建設，“千院計劃”目標提前完成。

鞏固傳統(tǒng)優(yōu)勢，公司和金融市場業(yè)務創(chuàng)新發(fā)展。公司業(yè)務多措并舉穩(wěn)存增存，2019年末，人民幣公司存款余額突破1.1萬億元，較年初增幅6.8%；推出企業(yè)手機銀行APP“京管+”2.0版，截至2020年一季度末，注冊客戶達1.5萬戶；發(fā)行北京市首單扶貧票據(jù)、首單支持城市副中心建設和“北京特色”夜間經濟發(fā)展的CMBN；推出“并購+”和“聚力+”品牌，創(chuàng)新生態(tài)伙伴服務模式。金融市場業(yè)務圍繞“高效能、高轉速、輕資本、輕平臺”的發(fā)展戰(zhàn)略，持續(xù)推進業(yè)務轉型。2019年，公募ABS投資、證券投資基金投資規(guī)模同比分別增長21%、61%，標準型、流轉型資產占比持續(xù)提升。輕資本業(yè)務快速發(fā)展，黃金租借、公募基金托管規(guī)模較年初分別增長80%、44%。國際單證、結售匯、國內證及福費廷等輕資本產品熱銷，實現(xiàn)中間業(yè)務收入同比增長13%。

重視普惠金融，小微業(yè)務和惠民服務倍受贊譽。2019年末，普惠小微貸款余額637億元，增幅26.52%，高出全行貸款增速11.89個百分點；普惠小微戶數(shù)突破2萬戶，較年初增加1834戶。發(fā)放支小再貸款1112筆、金額37億元，加權平均利率4.26%，有效支持北京地區(qū)小微企業(yè)復工復產。入選人行營管部“京創(chuàng)通”首批6家試點銀行，托管全國首只地方“紓困基金”，創(chuàng)新推出轉貸款業(yè)務，為經濟社會發(fā)展的薄弱環(huán)節(jié)注入金融活水。全年累計發(fā)放個人經營性貸款超過600億元，余額突破1000億元，有效解決小企業(yè)主融資難題。加強惠民領域金融服務，截至2020年一季末，“京醫(yī)通”項目已覆蓋北京27家三級及以上醫(yī)院，累計發(fā)卡2831萬張，市屬門診預約率近90%，成為北京地區(qū)最主要的預約掛號入口，極大方便了群眾看病就醫(yī)。

堅持特色經營，科技金融和文化金融比翼齊飛�？萍冀鹑诜矫妫�發(fā)布“北京銀行科創(chuàng)板金融服務方案”，支持科創(chuàng)板申請企業(yè)48家，累計授信85億元；升級“智權貸”、加快“前沿科技貸”推廣及“研發(fā)貸”等新產品落地，制定《北京銀行進一步深化科技金融發(fā)展戰(zhàn)略指導意見》；科技金融創(chuàng)新模式獲人民銀行、銀保監(jiān)會首次發(fā)布的《中國小微企業(yè)金融服務報告》專題報道。截至2019年末，科技金融貸款余額1544億元，較年初增速6.2%。文化金融方面，發(fā)布“文旅貸”金融服務行動計劃、“創(chuàng)意設計貸”及影視全產業(yè)鏈專屬產品“影視貸”，支持《破冰行動》《慶余年》及《烈火英雄》《決勝時刻》《中國機長》“中國驕傲三部曲”等優(yōu)秀影視劇制作發(fā)行；榮獲“2019中國文旅企業(yè)最佳服務銀行”稱號，文化金融和文創(chuàng)專營支行獲得北京市委、市政府充分肯定；截至2019年末，文化金融貸款余額640億元，較年初增速21.4%。2020年以來，圍繞文化企業(yè)受疫情影響現(xiàn)狀，為文化企業(yè)量身定制延期、續(xù)期方案，推出“文旅餐飲振興扶持專項計劃”，為文旅和餐飲企業(yè)提供不少于100億元專項信貸資金。北京銀行文化創(chuàng)客中心主動延長入孵企業(yè)免費辦公時間，疫情期間舉辦線上主題文化活動12場。

加大科技投入，系統(tǒng)建設和業(yè)務發(fā)展深度融合。2019年，北京銀行加快科技業(yè)務融合，促進轉型發(fā)展。持續(xù)迭代優(yōu)化手機銀行APP4.0，榮獲中國金融認證中心（CFCA）頒發(fā)的“最佳手機銀行獎”。線上用戶突破1000萬戶，APP用戶同比增長32%，近五年年均增幅超過50%；月活躍用戶數(shù)（MAU）同比提升98%，日均啟動次數(shù)提升62%，客活水平顯著提升；業(yè)務線上交易替代率超95%，線下網點智能升級改造比例超97%。制定數(shù)字化轉型三年行動規(guī)劃，聚焦“平臺+數(shù)據(jù)”、“敏捷+融合”發(fā)展模式，持續(xù)加大科技投入。2019年，科技投入達到18億元，增幅20%，科技投入占營業(yè)收入的3%，強化發(fā)展保障，助力業(yè)務轉型。提升智慧服務供給能力，推進金融科技能力應用圖譜、“京智AI”人工智能服務平臺、區(qū)塊鏈2.0平臺、“風險濾鏡”2.0建設，成為首家將國產開源第三代分布式關系數(shù)據(jù)庫應用在核心金融領域的商業(yè)銀行，完成業(yè)內首個基于大數(shù)據(jù)的風控模型開發(fā)平臺；完成順義科技研發(fā)中心建設；成立城商行首家金融科技子公司，打造全行科技發(fā)展新引擎，進軍價值輸出新藍海。

提升資產質量，風險管理和內控建設全面加強。持續(xù)加強全面風險管理體系建設，強化前瞻性授信準入機制，完善差異化風險管控機制，持續(xù)加強融資平臺、產能過剩等重點領域的前瞻預警和主動防控。推進風控指揮中心三期項目和“四項機制”智慧風控APP項目建設，上線“京行預警通系統(tǒng)”，進一步提高前瞻性、智能化風險防控水平。2019年末，不良貸款率1.40%，較年初下降0.06個百分點；撥備覆蓋率224.69%，撥貸比3.15%，不良貸款生成率0.93%，較上年大幅下降57bp，風險抵御能力持續(xù)增強。截至2019年末，北京銀行逾期貸款率1.85%，較年初下降0.12個百分點，其中逾期90天以上貸款已全部下調為不良。逾貸比（逾期90天以上貸款與不良貸款比例）為59.87%，較年初大幅下降32.39個百分點。

踐行社會責任，疫情防控和金融服務共同推進。自成立以來，北京銀行在賑災扶貧、文化教育、醫(yī)療體育等領域，矢志不渝地推動公益事業(yè)發(fā)展。2019年，北京銀行捐款超1.3億元。2020年伊始，突如其來的新冠肺炎疫情給經濟社會帶來前所未有的挑戰(zhàn)。北京銀行認真學習習近平總書記對新型冠狀病毒感染的肺炎疫情做出的重要指示精神，迅速落實市委市政府決策部署，推出做好疫情防控期間金融服務的十大工作舉措。推出“京誠貸”、“贏疫寶”產品，專門服務受疫情影響較大的批發(fā)零售、住宿餐飲、文化旅游等領域企業(yè)，截至4月27日, 累計為疫情防控和民生保障領域及受困小微企業(yè)提供信貸超47億元，辦理續(xù)貸15億元，新增首貸客戶1275戶。向北京市屬、區(qū)屬醫(yī)院及部分在京醫(yī)院、援助武漢的北京市醫(yī)療隊和其他疫情防控前線人員提供現(xiàn)金或醫(yī)療物資捐助，合計超過3000萬元；發(fā)行400億元抗疫情主題小微金融債。全力以赴做好新冠肺炎疫情防控期間金融服務工作，彰顯首善銀行的責任與擔當。

2020年是我國全面建成小康社會的收官之年，是首都北京建設國際一流和諧宜居之都的關鍵一年。北京銀行黨委書記、董事長張東寧表示，北京銀行將繼續(xù)以習近平新時代中國特色社會主義思想為指引，牢記初心使命，堅持穩(wěn)中求進，堅決與市委市政府的戰(zhàn)略部署和監(jiān)管部門的工作要求同步同向，全力服務首都發(fā)展，全面強化風險防控，持續(xù)創(chuàng)造良好業(yè)績，推動北京銀行事業(yè)行穩(wěn)致遠。

（CIS）