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北京銀行:服務(wù)首都創(chuàng)新業(yè)績(jī) 特色經(jīng)營(yíng)實(shí)現(xiàn)新發(fā)展

2020-05-03 10:30:27 證券市場(chǎng)紅周刊 

2019年是我國(guó)全面建成小康社會(huì)、實(shí)現(xiàn)第一個(gè)百年奮斗目標(biāo)的關(guān)鍵之年,也是北京銀行(601169,股吧)在新時(shí)代深化轉(zhuǎn)型、加快創(chuàng)新的重要一年。在經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、管理效能、風(fēng)險(xiǎn)防控、服務(wù)品牌等方面實(shí)現(xiàn)了全面提升。2020年4月27日晚,北京銀行發(fā)布了2019年年報(bào)及2020年一季報(bào),向廣大投資者交上一份滿意的答卷。

強(qiáng)化黨建引領(lǐng),資產(chǎn)規(guī)模和經(jīng)營(yíng)效益穩(wěn)健增長(zhǎng)。截至2019年末,北京銀行表內(nèi)外總資產(chǎn)達(dá)到3.44萬億元,其中表內(nèi)資產(chǎn)2.74萬億元,較年初增長(zhǎng)6.4%;貸款總額1.45萬億元,增幅14.6%,存款總額1.53萬億元,增幅10.3%。全年實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)216億元,同比增長(zhǎng)7.2%;營(yíng)業(yè)收入631億元,增長(zhǎng)13.8%;凈息差1.95%,同比提升7bp,成本收入比23.2%。經(jīng)營(yíng)績(jī)效保持上市銀行優(yōu)秀水平。2020年一季度,延續(xù)良好的發(fā)展勢(shì)頭,單季實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)67億元,增幅5.26%,盈利能力進(jìn)一步提升。

完善公司治理,資本實(shí)力和品牌價(jià)值全面提升。北京銀行堅(jiān)持以“輕資本、集約化、內(nèi)涵式”高質(zhì)量發(fā)展為導(dǎo)向,2019年末,資本充足率為12.28%,一級(jí)資本充足率為10.09%,核心一級(jí)資本充足率為9.22%,三級(jí)資本充足率較年初分別提升21bp、24bp和29bp。

加快零售轉(zhuǎn)型,資產(chǎn)管理規(guī)模(AUM)突破7000億元,零售存款突破3500億元,較年初增長(zhǎng)22.14%;貸款規(guī)模超過4400億元,增幅22.39%,創(chuàng)近三年來最好水平。零售存款、貸款增量對(duì)全行貢獻(xiàn)均在40%以上,貸款余額占比首次突破30%,達(dá)30.76%。零售存、貸款全國(guó)市場(chǎng)份額繼續(xù)保持雙提升,在134家城商行中規(guī)模均穩(wěn)居第一。零售業(yè)務(wù)收入突破200億元,利息收入同比增長(zhǎng)31.6%。

鞏固傳統(tǒng)優(yōu)勢(shì),公司和金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)展。公司業(yè)務(wù)多措并舉穩(wěn)存增存,2019年末,人民幣公司存款余額突破1.1萬億元,較年初增幅6.8%。2019年,公募ABS投資、證券投資基金投資規(guī)模同比分別增長(zhǎng)21%、61%,標(biāo)準(zhǔn)型、流轉(zhuǎn)型資產(chǎn)占比持續(xù)提升。輕資本業(yè)務(wù)快速發(fā)展,黃金租借、公募基金托管規(guī)模較年初分別增長(zhǎng)80%、44%。國(guó)際單證、結(jié)售匯、國(guó)內(nèi)證及福費(fèi)廷等輕資本產(chǎn)品熱銷,實(shí)現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入同比增長(zhǎng)13%。

重視普惠金融,小微業(yè)務(wù)和惠民服務(wù)倍受贊譽(yù)。2019年末,普惠小微貸款余額637億元,增幅26.52%,高出全行貸款增速11.89個(gè)百分點(diǎn);全年累計(jì)發(fā)放個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款超過600億元,余額突破1000億元,有效解決小企業(yè)主融資難題。加強(qiáng)惠民領(lǐng)域金融服務(wù)。

科技金融和文化金融比翼齊飛?萍冀鹑诜矫妫l(fā)布“北京銀行科創(chuàng)板金融服務(wù)方案”,支持科創(chuàng)板申請(qǐng)企業(yè)48家,累計(jì)授信85億元;截至2019年末,科技金融貸款余額1544億元,較年初增速6.2%。文化金融方面,發(fā)布“文旅貸”金融服務(wù)行動(dòng)計(jì)劃、“創(chuàng)意設(shè)計(jì)貸”及影視全產(chǎn)業(yè)鏈專屬產(chǎn)品“影視貸”,支持《破冰行動(dòng)》《慶余年》及《烈火英雄》《決勝時(shí)刻》《中國(guó)機(jī)長(zhǎng)》“中國(guó)驕傲三部曲”等優(yōu)秀影視劇制作發(fā)行;截至2019年末,文化金融貸款余額640億元,較年初增速21.4%。

加大科技投入,系統(tǒng)建設(shè)和業(yè)務(wù)發(fā)展深度融合。2019年,北京銀行線上用戶突破1000萬戶,APP用戶同比增長(zhǎng)32%,近五年年均增幅超過50%;業(yè)務(wù)線上交易替代率超95%,線下網(wǎng)點(diǎn)智能升級(jí)改造比例超97%。2019年,科技投入達(dá)到18億元,增幅20%,強(qiáng)化發(fā)展保障,助力業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型。

提升資產(chǎn)質(zhì)量,風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控建設(shè)全面加強(qiáng)。2019年末,不良貸款率1.40%,較年初下降0.06個(gè)百分點(diǎn);撥備覆蓋率224.69%,撥貸比3.15%,不良貸款生成率0.93%,較上年大幅下降57bp,風(fēng)險(xiǎn)抵御能力持續(xù)增強(qiáng)。截至2019年末,逾期90天以上貸款已全部下調(diào)為不良。逾貸比(逾期90天以上貸款與不良貸款比例)為59.87%,較年初大幅下降32.39個(gè)百分點(diǎn)。

踐行社會(huì)責(zé)任,疫情防控和金融服務(wù)共同推進(jìn)。2019年,北京銀行捐款超1.3億元。2020年伊始,疫情給經(jīng)濟(jì)社會(huì)帶來前所未有的挑戰(zhàn),北京銀行推出做好防控期間金融服務(wù)的十大工作舉措。推出“京誠(chéng)貸”、“贏疫寶”產(chǎn)品,專門服務(wù)受疫情影響較大的批發(fā)零售、住宿餐飲、文化旅游等領(lǐng)域企業(yè),截至4月27日, 累計(jì)為疫情防控和民生保障領(lǐng)域及受困小微企業(yè)提供信貸超47億元,辦理續(xù)貸15億元,新增首貸客戶1275戶。向北京市屬、區(qū)屬醫(yī)院及部分在京醫(yī)院、援助武漢的北京市醫(yī)療隊(duì)和其他疫情防控前線人員提供現(xiàn)金或醫(yī)療物資捐助,合計(jì)超過3000萬元;發(fā)行400億元抗疫情主題小微金融債。全力以赴做好疫情防控期間金融服務(wù)工作,彰顯首善銀行的責(zé)任與擔(dān)當(dāng)!

(責(zé)任編輯:張洋 HN080)
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