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獄中發(fā)出的舉報(bào)信:兩員工放貸500萬(wàn)成壞賬,鄭州銀行未報(bào)案

2020-05-06 17:51:00 和訊銀行  劉躍

  2019年1月4日,一封指認(rèn)銀行員工未按規(guī)定放貸的舉報(bào)信,從河南省商丘監(jiān)獄發(fā)出。

  發(fā)出舉報(bào)信的人是陳某昌,河南星苑園林綠化工程有限公司原總經(jīng)理,其在舉報(bào)信中指認(rèn)鄭州銀行兩名員工未按規(guī)定發(fā)放500萬(wàn)元,同時(shí)交代了自己騙取貸款事實(shí)。

  近日,鄭州市二七區(qū)人民法院一審判決,認(rèn)定陳某昌犯騙取貸款罪的事實(shí)成立,判處有期徒刑3年。

  網(wǎng)購(gòu)假公章

  事情要從2004年說(shuō)起,2004年,陳某昌從他人手中買來(lái)河南星苑園林綠化工程有限公司(簡(jiǎn)稱“星苑園林公司”),一直擔(dān)任公司實(shí)際控制人。通過(guò)朋友介紹,陳某昌認(rèn)識(shí)了鄭州銀行民主路支行的信貸部經(jīng)理谷某和魏某,剛開(kāi)始操作貸款時(shí),貸了兩次均按照約定還款完畢。

獄中發(fā)出的舉報(bào)信:兩員工放貸500萬(wàn)成壞賬,鄭州銀行未報(bào)案

  2014年,陳某昌編造虛假工程承攬合同和虛假苗木購(gòu)銷合同,又通過(guò)谷某和魏某在鄭州銀行民主路支行申請(qǐng)貸款500萬(wàn)元。

  事實(shí)上,陳某昌知曉星苑園林公司不符合銀行貸款要求,為了達(dá)到貸款必備條件,其安排人去偽造工程合同或協(xié)議。

  據(jù)陳某昌供述,這些合同的印章都是偽造,通過(guò)網(wǎng)上查到偽造公章的人,把打印好虛假合同郵寄給對(duì)方,對(duì)方加蓋好印章再寄回。

  2014年1月9日,鄭州銀行民主路支行向星苑園林公司放款500萬(wàn)元。截至2019年案發(fā),星苑園林公司的500萬(wàn)元貸款未償還鄭州銀行。

  銀行未報(bào)案

  虛假的合同能騙過(guò)銀行層層審核,那么,被舉報(bào)的兩名鄭州銀行員工是否存在責(zé)任?

  據(jù)魏某證言,2006年6月至2016年底,其在鄭州銀行民主路支行擔(dān)任市場(chǎng)部經(jīng)理,負(fù)責(zé)調(diào)查借款人經(jīng)營(yíng)狀況、財(cái)務(wù)、管理和經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目的合法性,寫出調(diào)查報(bào)告。

  “谷某是審查崗,對(duì)其前期工作進(jìn)行審查,簽署自己的意見(jiàn),然后一起找行長(zhǎng)匯報(bào)情況,行長(zhǎng)簽字后將借款資料、手續(xù)、報(bào)告等報(bào)鄭州市銀行小企業(yè)金融事業(yè)部,總行派人再實(shí)地調(diào)查,后向?qū)徺J委匯報(bào),批準(zhǔn)后會(huì)有批復(fù),其依據(jù)批復(fù)提出的要求、條件,完善后放款!蔽耗骋喑姓J(rèn),其去核實(shí)了星苑園林公司和河南盛煌實(shí)業(yè)發(fā)展有限公司的綠化工程合同,但其他合同其沒(méi)有去核實(shí)。

  陳某昌及其辯護(hù)人表示,鄭州銀行工作人員明知提供的工程合同等協(xié)議不真實(shí),仍發(fā)放貸款,構(gòu)成犯罪行為,且鄭州銀行未報(bào)案。

  二七區(qū)人民法院認(rèn)為,銀行工作人員是否明知工程合同等協(xié)議不真實(shí),不影響對(duì)被告人的定罪。被告人陳某昌以欺騙手段取得銀行貸款,給銀行造成了特別重大損失,騙取對(duì)象系銀行,而非銀行工作人員。故該辯解及辯護(hù)意見(jiàn)不能成立。

  法院認(rèn)為,任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)有犯罪事實(shí)或者犯罪嫌疑人,有權(quán)利也有義務(wù)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案或者舉報(bào)。

  法院一審判決,陳某昌犯騙取貸款罪,判處有期徒刑三年,并處罰金人民幣1萬(wàn)元。此前被告人陳某昌因犯拒不執(zhí)行判決、裁定罪,被判處有期徒刑1年半。決定合并執(zhí)行有期徒刑4年,并處罰金人民幣1萬(wàn)元。

(責(zé)任編輯:邱光龍 HF056)
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