庫車國民村鎮(zhèn)銀行原副行長違法放貸200萬，辯稱自己也是受害者

　　日前，新疆庫車縣人民法院披露一審判決，對原庫車國民村鎮(zhèn)銀行副行長尹海巖、小微貸款部副總經理陳某違法放貸行為，分別判處有期徒刑2年不等。

　　公開資料顯示，庫車國民村鎮(zhèn)銀行成立于2013年7月，由寧波鄞州農商銀行作為金融機構發(fā)起人（51%），并聯(lián)合寧波欣達集團（10%）、新疆天鼎晟礦業(yè)有限公司（10%）、庫車麗都大酒店有限責任公司（10%）、庫車縣礦產運銷公司（7%）、庫車金橋百貨有限責任公司（2%）5家非金融企業(yè)及1名自然人共同發(fā)起。

　　據(jù)庫車縣人民檢察院指控，2015年3月期間，被告人許某平聯(lián)系到庫車國民村鎮(zhèn)銀行副行長尹海巖，向尹海巖提出貸款要求。

　　尹海巖明知許世平不符合庫車縣國民村鎮(zhèn)銀行貸款條件，但其違反國家有關規(guī)定，積極為許世平辦理貸款，并找到客戶李某和王某，要求其二人幫許世平冒名貸款，同時指使該銀行小微企業(yè)貸款業(yè)務部副總經理陳某為許世平辦理具體貸款事宜。

　　在尹海巖的授意下，陳某等人編造借款用途，于2015年4月3日從庫車縣國民村鎮(zhèn)銀行貸款200萬元。

　　該貸款大部分被許世平用于償還個人債務，僅支付利息13.4萬元，剩余貸款未償還，給銀行造成本金200萬元及剩余利息損失。

　　庫車縣國民村鎮(zhèn)銀行員工黃某證實，在尹行長職權的干涉下，庫車國民村鎮(zhèn)銀行向王某發(fā)放200萬信貸資金，該資金實際由許世平使用。

　　尹海巖辯稱，“當時我們是按照銀行的程序進行調查，當?shù)卣�府和許世平共同欺騙銀行和我，我也是受害者，土地作為確權的材料，鄉(xiāng)政府負有責任，我們銀行只是審核材料，我們銀行沒有辨別真?zhèn)蔚臋嗬�。�?/P>

　　庫車縣人民法院認為，尹海巖、陳某身為庫車縣國民村鎮(zhèn)銀行的副行長、信貸部副經理，明知許世平不符合貸款條件，仍然違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大，給銀行造成重大損失，已構成違法發(fā)放貸款罪。

　　一審判處尹海巖有期徒刑2年，并處罰金人民幣5萬元；判處陳某有期徒刑一年半，緩刑2年，并處罰金人民幣4萬元。另許世平犯貸款詐騙罪，判處有期徒刑11年，并處罰金人民幣10萬元。

　　值得注意的是，上述違法放貸發(fā)生兩年后的2017年4月，尹海巖曾收到阿克蘇銀監(jiān)分局罰單。

　　根據(jù)阿銀監(jiān)罰決字〔2017〕5號處罰，尹海巖擔任庫車國民村鎮(zhèn)銀行副行長期間，應對該行內控管理缺失導致本行同業(yè)賬戶被違規(guī)出借、貸款風險分類不準確，嚴重違反審慎經營規(guī)則行為承擔管理責任。阿克蘇銀監(jiān)分局決定，對尹海巖罰款人民幣6萬元。