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生意伙伴“反目”舉報(bào),牽出騙取鞍山銀行6300萬(wàn)貸款案

2020-05-31 11:34:21 和訊銀行  劉躍

  生意伙伴因經(jīng)濟(jì)糾紛舉報(bào),牽連出一樁銀行騙貸案。

  5月30日,鞍山市鐵東區(qū)人民法院一審判決,對(duì)北鋼管業(yè)(營(yíng)口)有限公司(簡(jiǎn)稱“北鋼管業(yè)”)原法人騙取鞍山銀行6300萬(wàn)貸款的違法行為,免于刑事處罰。

  判決書(shū)顯示,2015年12月,北鋼管業(yè)原法定代表人房某林與郭某相識(shí)。在交往聊天中,郭某自稱認(rèn)識(shí)大領(lǐng)導(dǎo),能幫其拿出30億元投資到北鋼管業(yè),可以把北鋼管業(yè)做大做強(qiáng)。得到信任后,房某林遂將北鋼管業(yè)法定代表人變更為郭某,并約定變更生效十天后,郭某支付房某林5000萬(wàn)元。

  由于經(jīng)營(yíng)未達(dá)預(yù)期,一場(chǎng)矛盾因此而起。“郭某沒(méi)有按照協(xié)議履行支付5000萬(wàn)元,他經(jīng)營(yíng)期間并沒(méi)有引進(jìn)投資,也沒(méi)有拿到中石油和中石化的大額訂單。北鋼管業(yè)營(yíng)口有限公司的貸款在這期間逾期,銀行提起民事訴訟,法院對(duì)企業(yè)進(jìn)行固定資產(chǎn)查封和賬戶查封,大批員工被辭退”房某林表示,郭某提出要補(bǔ)償他3000萬(wàn)元現(xiàn)金,否則就去中紀(jì)委告我。

  對(duì)產(chǎn)生的矛盾,雙方各執(zhí)一詞。事件發(fā)生后,郭某向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。

  根據(jù)相關(guān)證明,2018年1月24日,鞍山市接到遼寧省公安廳經(jīng)偵總隊(duì)《關(guān)于對(duì)郭某反映房某林等人涉嫌違紀(jì)、違法犯罪情況開(kāi)展核查的通知》。

  郭某在舉報(bào)中稱:在我管理經(jīng)營(yíng)北鋼管業(yè)期間得知,2015年12月30日至2016年3月30日,鞍山銀行勝利支行和建設(shè)支行一直為北鋼管業(yè)辦理貸款的借貸還貸轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)。這些業(yè)務(wù)都是在我不知情的情況下,由房某林同鞍山銀行的勝利支行和建設(shè)支行辦理的這些業(yè)務(wù),總額達(dá)5.4億元。辦理業(yè)務(wù)的時(shí)候,我沒(méi)有提供過(guò)公章、財(cái)務(wù)章、法人章。

  “勝利支行行長(zhǎng)楊靜和建設(shè)支行行長(zhǎng)周某明知我是北鋼管業(yè)法定代表人,仍同房某林辦理貸款的借貸還貸、轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù),我認(rèn)為他們實(shí)施了違法犯罪行為!惫潮硎荆瑫r(shí)該企業(yè)有做假賬騙取稅款,給銀行做假賬騙取多家銀行貸款24.5億元。

生意伙伴“反目”舉報(bào),牽出騙取鞍山銀行6300萬(wàn)貸款案

  不過(guò),郭某舉報(bào)中所稱違法事項(xiàng)及涉案金額,并未完全得到證實(shí)。經(jīng)鞍山市鐵東區(qū)人民法院查明,2015年12月,被告人房某林在擔(dān)任北鋼管業(yè)法定代表人時(shí),利用虛構(gòu)供銷合同向鞍山銀行勝利支行申請(qǐng)流動(dòng)資金借款,總金額為6300萬(wàn)元。

  2018年9月7日,公安機(jī)關(guān)對(duì)房某林涉嫌騙取貸款案立案?jìng)刹,一周后,北鋼管業(yè)償還鞍山銀行貸款人民幣6300萬(wàn)元。

  鞍山銀行勝利支行信貸員證實(shí),北鋼管業(yè)在鞍山銀行共四筆貸款共計(jì)5.63億元,金額分別為2億元、2億元、6300萬(wàn)元、1億元。目前以上所有貸款均已還清,未對(duì)鞍山銀行造成損失。

  法院認(rèn)為,被告人房某林采取欺騙手段取得銀行貸款,給銀行造成重大損失,其行為已構(gòu)成騙取貸款罪?紤]到房某林能在公安機(jī)關(guān)如實(shí)供述自己的犯罪事實(shí),且全部返還銀行貸款,依法可以對(duì)其從輕處罰。

  一審判決,被告人房某林犯騙取貸款罪,免予刑事處罰。

(責(zé)任編輯:邱光龍 HF056)
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