日前，中國銀保監(jiān)會印發(fā)《銀行保險機(jī)構(gòu)涉刑案件管理辦法（試行）》（以下簡稱《辦法》）通知。
《辦法》對銀行保險機(jī)構(gòu)涉刑案件的定義、分類、信息報送、案件處置、監(jiān)督管理等方面進(jìn)行明確。其中，明確銀行機(jī)構(gòu)包括依法設(shè)立的商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行。
根據(jù)《辦法》規(guī)定，將案件類別分為業(yè)內(nèi)案件和業(yè)外案件。業(yè)內(nèi)案件是指銀行保險機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員獨立實施或參與實施，侵犯銀行保險機(jī)構(gòu)或客戶合法權(quán)益，已由公安、司法、監(jiān)察等機(jī)關(guān)立案查處的刑事犯罪案件。包括從業(yè)人員違規(guī)使用銀行保險機(jī)構(gòu)重要空白憑證、印章、營業(yè)場所等，套取銀行保險機(jī)構(gòu)信用參與非法集資活動等等。
其中，屬于重大案件情形的包括：銀行機(jī)構(gòu)案件涉案金額等值人民幣一億元以上；其次，自案件確認(rèn)后至案件審結(jié)期間任一時點，風(fēng)險敞口金額（指涉案金額扣除已回收的現(xiàn)金或等同現(xiàn)金的資產(chǎn)）占案發(fā)銀行保險法人機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)百分之十以上；以及性質(zhì)惡劣、引發(fā)重大負(fù)面輿情、造成擠兌或集中退保以及可能誘發(fā)區(qū)域性或系統(tǒng)性風(fēng)險等具有重大社會不良影響的案件。
《辦法》強(qiáng)調(diào)，案發(fā)銀行保險機(jī)構(gòu)在知悉或應(yīng)當(dāng)知悉案件發(fā)生后，應(yīng)于3個工作日內(nèi)將案件確認(rèn)報告分別報送法人總部和屬地派出機(jī)構(gòu)。派出機(jī)構(gòu)收到案發(fā)銀行保險機(jī)構(gòu)案件確認(rèn)報告后，應(yīng)審核報告內(nèi)容，于3個工作日內(nèi)逐級上報至銀保監(jiān)會案件管理部門，抄報銀保監(jiān)會機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門。
值得注意的是，2019年以來，多家銀行曾因瞞報案件受到監(jiān)管部門處罰。
以齊齊哈爾銀保監(jiān)分局6月2日披露罰單為例，黑龍江訥河農(nóng)商銀行因“瞞報案件”等違規(guī)，被罰款90萬元，時任行長孫蘭彬被警告處罰。
檢索發(fā)現(xiàn)，2019年9月，裁判文書網(wǎng)曾披露一起訥河農(nóng)商銀行相關(guān)的法律案件，原分社副主任孟某因詐騙數(shù)百萬元，并利用職務(wù)之便冒用他人名義貸款供自己使用，最終因犯詐騙罪、貸款詐騙罪，被判處有期徒刑20年。
5月13日，白山銀保監(jiān)分局公布行政處罰，對靖宇農(nóng)商銀行罰款30萬元，認(rèn)為靖宇農(nóng)商銀行的前身靖宇聯(lián)社，存在瞞報案件（風(fēng)險）信息。
根據(jù)2019年12月靖宇縣人民法院判決，原靖宇縣農(nóng)信聯(lián)社西南岔信用社信貸員劉某，利用職務(wù)之便辦理多筆冒名貸款，造成靖宇農(nóng)商銀行損失逾百萬元，當(dāng)事人劉某逃亡兩年后被抓獲。
事實上，對于從業(yè)人員違法犯罪行為，監(jiān)管部門一直保持高度關(guān)注。
2020年2月，銀保監(jiān)會發(fā)布《關(guān)于預(yù)防銀行業(yè)保險業(yè)從業(yè)人員金融違法犯罪的指導(dǎo)意見》，意見指出，銀保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)指導(dǎo)銀行保險機(jī)構(gòu)將預(yù)防從業(yè)人員金融違法犯罪制度納入案防工作體系。督促銀行保險機(jī)構(gòu)及時報送案件（風(fēng)險）信息、重大違法事件，依法對漏報、瞞報、遲報、錯報的機(jī)構(gòu)進(jìn)行處罰。
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