識破騙局！這家銀行運(yùn)營風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)“慧眼”獨(dú)具

　　近日，江蘇銀行某網(wǎng)點(diǎn)堵截了一起針對老年人的詐騙事件，識破騙局的并非現(xiàn)場工作人員，而是江蘇銀行運(yùn)營風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)近期上線的“慧眼”功能。借助“慧眼”功能，從風(fēng)險事件觸發(fā)模型預(yù)警，到現(xiàn)場人員及時阻斷風(fēng)險事件，整個過程不超過五分鐘。

　　江蘇銀行網(wǎng)點(diǎn)工作人員向記者還原了當(dāng)時的情景，當(dāng)日一位老年人在江蘇銀行某網(wǎng)點(diǎn)的智能柜臺辦理開卡業(yè)務(wù)，辦理過程中的某些特征觸發(fā)了江蘇銀行運(yùn)營風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)中的電信詐騙類模型，系統(tǒng)便自動生成相關(guān)預(yù)警并立即推送至后臺監(jiān)測中心。

　　江蘇銀行監(jiān)測工作人員通過“慧眼”功能查看現(xiàn)場實(shí)時監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)老先生在辦理業(yè)務(wù)過程中神色一直較為緊張，而且一邊操作業(yè)務(wù)一邊不停地觀看手中的紙條。進(jìn)一步調(diào)取老先生進(jìn)入網(wǎng)點(diǎn)的錄像，監(jiān)測人員發(fā)現(xiàn)在辦理業(yè)務(wù)之前，曾有兩名不明身份的男子與老先生進(jìn)行過交談，行跡可疑。根據(jù)以往經(jīng)驗(yàn)，監(jiān)測人員立即聯(lián)系網(wǎng)點(diǎn)人員進(jìn)行風(fēng)險提示。經(jīng)過仔細(xì)詢問，工作人員發(fā)現(xiàn)老先生確實(shí)遭遇詐騙并及時進(jìn)行勸阻，避免了風(fēng)險事件的發(fā)生。

　　“傳統(tǒng)的運(yùn)營風(fēng)險管控通過事后監(jiān)督和隨機(jī)抽查等方式開展。隨著客戶業(yè)務(wù)辦理不斷向自助化、線上化遷移，原先的風(fēng)險監(jiān)控模式不足以滿足網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型新形勢下的運(yùn)營風(fēng)險管理需要，對銀行運(yùn)營風(fēng)險防控提出了更高的要求�！苯�蘇銀行運(yùn)營管理部相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，“江蘇銀行通過創(chuàng)新運(yùn)營智能風(fēng)控方式，將風(fēng)險防控關(guān)口前移，變事后追查為事中阻斷，進(jìn)一步縮短監(jiān)測周期，提升運(yùn)營風(fēng)險防范時效性、精準(zhǔn)性，做到防患于未然�！�

　　江蘇銀行運(yùn)營風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)新上線的“慧眼”功能，將大數(shù)據(jù)預(yù)警模型與實(shí)時監(jiān)控相融合，對接總行與網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)控影像，拉近了網(wǎng)點(diǎn)與后臺的距離，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險模型與廳堂影像的聯(lián)動，實(shí)時監(jiān)控和及時阻斷運(yùn)營風(fēng)險事件，讓風(fēng)險監(jiān)測更及時、更高效、更精準(zhǔn)。

　　江蘇銀行今后將深入運(yùn)用大數(shù)據(jù)、人工智能和生物特征識別等科技，不斷加強(qiáng)實(shí)時監(jiān)控精準(zhǔn)度和覆蓋范圍，提升運(yùn)營風(fēng)險監(jiān)測質(zhì)效，為客戶財產(chǎn)安全提供有力保障。

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