上海市商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)聯(lián)席會(huì)議發(fā)布2019年上海地區(qū)商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)年度報(bào)告

　　近日，在上海銀保監(jiān)局指導(dǎo)下，上海市商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)聯(lián)席會(huì)議發(fā)布2019年《上海地區(qū)商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)年度報(bào)告》（以下簡稱《報(bào)告》），這是聯(lián)席會(huì)議成員單位連續(xù)第8年對外發(fā)布該報(bào)告。

　　《報(bào)告》顯示，截至2019年末，上海地區(qū)非保本銀行理財(cái)產(chǎn)品余額2.7萬億元，同比增長17.4%，占全國11.5%。其中，凈值型產(chǎn)品余額占比約51%，較2019年初提升約14個(gè)百分點(diǎn)；開放式產(chǎn)品余額占比約66%，較2019年初提升約6個(gè)百分點(diǎn)。

　　2019年是資管新規(guī)過渡期的第二年，上海地區(qū)各商業(yè)銀行多舉措持續(xù)推進(jìn)理財(cái)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型�！秷�(bào)告》通過轉(zhuǎn)型篇重點(diǎn)展示各成員單位銀行理財(cái)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型進(jìn)展情況，包括管理架構(gòu)、理財(cái)產(chǎn)品、理財(cái)投資、風(fēng)險(xiǎn)控制、理財(cái)銷售和基礎(chǔ)設(shè)施等六個(gè)方面。管理架構(gòu)方面，圍繞銀行理財(cái)子公司目標(biāo)，轉(zhuǎn)向構(gòu)建融合投研、產(chǎn)品、信評(píng)、風(fēng)控、銷售、科技等多要素的集約化管理體系；理財(cái)產(chǎn)品方面，將凈值型產(chǎn)品納入常態(tài)化發(fā)行，不斷加大對凈值型理財(cái)產(chǎn)品的研發(fā)和推進(jìn)力度。結(jié)合科創(chuàng)板、養(yǎng)老等推出特色創(chuàng)新產(chǎn)品，同時(shí)有序壓降原有產(chǎn)品規(guī)模；理財(cái)投資方面，在形成多元化資產(chǎn)投資理念、強(qiáng)化投研隊(duì)伍建設(shè)、優(yōu)化投資決策體系和流程等方面持續(xù)推進(jìn)，資產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)化程度不斷提升；風(fēng)險(xiǎn)控制方面，持續(xù)管控信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)；理財(cái)銷售方面，在理財(cái)銷售全流程優(yōu)化、強(qiáng)化營銷人員培訓(xùn)和管理、完善信息披露管理等方面不斷加力；基礎(chǔ)設(shè)施方面，展現(xiàn)在技術(shù)、制度、流程方面的演進(jìn)。此外，《報(bào)告》還展示了各成員單位銀行理財(cái)業(yè)務(wù)在支持疫情防控和復(fù)工復(fù)產(chǎn)（2020年）、支持上海國際金融中心建設(shè)和長三角一體化發(fā)展方面開展的工作。

　　《報(bào)告》聚焦未來銀行理財(cái)市場發(fā)展預(yù)判，暢想與其他資管業(yè)務(wù)的競爭與合作，展現(xiàn)各成員單位2020年理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略。《報(bào)告》研判，在資管業(yè)務(wù)統(tǒng)一監(jiān)管形勢下，銀行理財(cái)將延續(xù)在產(chǎn)品凈值化、資產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)化方面的轉(zhuǎn)型。在此過程中，必將帶來風(fēng)險(xiǎn)管理定位、模式及管理體系的調(diào)整，轉(zhuǎn)型挑戰(zhàn)仍存。伴隨銀行理財(cái)子公司的陸續(xù)設(shè)立，打破資管行業(yè)原有的市場格局，在全新的競爭與合作發(fā)展態(tài)勢下，面對更加豐富的資產(chǎn)配置渠道，銀行理財(cái)將進(jìn)一步發(fā)揮差異化優(yōu)勢。

　　《報(bào)告》由上海市商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)聯(lián)席會(huì)議各成員單位匯編完成。上海市商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)聯(lián)席會(huì)議是在上海銀保監(jiān)局的指導(dǎo)下，各會(huì)員單位進(jìn)行信息共享和經(jīng)驗(yàn)交流的平臺(tái)。聯(lián)席會(huì)議成立于2012年5月，2019年度成員單位包括：上海銀行、上海農(nóng)商銀行、花旗中國、恒生中國，工商銀行上海市分行、農(nóng)業(yè)銀行上海市分行、中國銀行上海市分行、建設(shè)銀行上海市分行、交通銀行上海市分行、招商銀行(600036,股吧)上海分行、興業(yè)銀行(601166,股吧)上海分行。