“省銀監(jiān)局沒(méi)說(shuō)不同意開(kāi)展同業(yè)業(yè)務(wù)，我們就以為省銀監(jiān)局同意了。”
在大股東凌駕董事會(huì)及管理層后，思源農(nóng)商銀行三名高管在授意下違法放貸百億，最終皆受到法律制裁。
6月30日，裁判文書(shū)網(wǎng)披露四川岳池縣人民法院一審判決，對(duì)思源農(nóng)商銀行原董事長(zhǎng)唐某、原行長(zhǎng)游某文、原金融市場(chǎng)部總經(jīng)理何某標(biāo)，分別判處有期徒刑2年不等。
同業(yè)違法放貸116億元
資料顯示，廣安思源農(nóng)村商業(yè)銀行于2015年12月由四川省銀監(jiān)會(huì)批復(fù)成立，2015年12月29日正式運(yùn)營(yíng)。其中，四川泰合置業(yè)集團(tuán)有限公司（下稱“泰合集團(tuán)”）占35%股份，攀枝花農(nóng)商行占5%股份，雅安農(nóng)商行占5%股份，宜賓翠屏農(nóng)商行占3%股份，另外有12個(gè)法人股東和1個(gè)自然人股東。
一股獨(dú)大的股東結(jié)構(gòu)，為思源農(nóng)商銀行高管違規(guī)埋下隱患。
2016年1月至2017年11月期間，王仁果系泰合集團(tuán)法定代表人，思源農(nóng)商行董事、實(shí)際控制人。上述期間，王仁果安排唐某、游某文、何某標(biāo)等人通過(guò)網(wǎng)銀直接劃撥、以存放同業(yè)方式融出資金后借道虛假信托的方式，將“思源農(nóng)商行”資金借貸給上海邁商貿(mào)易有限公司等公司55筆，共計(jì)人民幣116.6億元，造成近十億資金未能按時(shí)償還。
案發(fā)后，泰合集團(tuán)又償還9.3億元，現(xiàn)余未歸還本金1.1億元。
事實(shí)上，思源農(nóng)商行在開(kāi)展同業(yè)業(yè)務(wù)時(shí)，并未取得監(jiān)管核準(zhǔn)同意。
據(jù)時(shí)任董事長(zhǎng)唐某供述：2016年上半年，由于銀行才成立，很多業(yè)務(wù)需要報(bào)監(jiān)管部門批準(zhǔn)，我們銀行就給廣安銀監(jiān)分局打報(bào)告申請(qǐng)開(kāi)展同業(yè)業(yè)務(wù)，后廣安銀監(jiān)分局就給省銀監(jiān)局報(bào)告。唐某表示，但是后面省銀監(jiān)局沒(méi)有說(shuō)不同意讓我們開(kāi)展同業(yè)業(yè)務(wù)，我們就以為省銀監(jiān)局同意了，2016年上半年開(kāi)始做同業(yè)業(yè)務(wù)。
“思源農(nóng)商行辦理的同業(yè)業(yè)務(wù)，包括我這個(gè)部門經(jīng)理、行長(zhǎng)及董事長(zhǎng)都沒(méi)有權(quán)限，這個(gè)權(quán)限只有股東會(huì)主席王仁果同意授權(quán)后才能辦理。”時(shí)任金融市場(chǎng)部經(jīng)理何某標(biāo)稱，王仁果是整個(gè)思源農(nóng)商銀行的操控者、決策者；唐某和游某文是思源農(nóng)商行的代言人，決策的執(zhí)行者、監(jiān)督者。
大股東授意多項(xiàng)業(yè)務(wù)違法
作為思源農(nóng)商銀行大股東，王仁果除了授意違規(guī)開(kāi)展同業(yè)業(yè)務(wù)，還安排時(shí)任董事長(zhǎng)唐某犯違規(guī)出具保函，安排時(shí)任行長(zhǎng)違規(guī)放貸1.5億元。
2016年至2018年期間，“思源農(nóng)商行”在未取得擔(dān)保和承諾業(yè)務(wù)資質(zhì)的情況下，時(shí)任董事長(zhǎng)唐某根據(jù)王仁果的安排，以“思源農(nóng)商行”名義為為3家公司出具保函5.09億元。
另2016年至2017年期間，王仁果安排時(shí)任行長(zhǎng)游某文在“思源農(nóng)商行”申請(qǐng)?zhí)摷儋J款24筆，共計(jì)人民幣1.5億元。
天網(wǎng)恢恢，疏而不漏。2018年6月20日前后，唐某、游某文、何某標(biāo)三人分別被公安機(jī)關(guān)刑事拘留。案發(fā)后，該筆1.5億元的虛假貸款本息全部還清。
四川岳池縣人民法院一審認(rèn)為，被告人唐某在明知廣安思源農(nóng)商銀行不具備擔(dān)保資格的情況下，聽(tīng)從王仁果的安排違規(guī)出具保函，構(gòu)成違規(guī)出具金融票證罪，情節(jié)特別嚴(yán)重；另被告人唐某、游某文、何某標(biāo)作為廣安思源農(nóng)商銀行的高級(jí)管理人員，在王仁果的安排下，通過(guò)虛假信托等方式違法發(fā)放貸款，均構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪。
法院一審判決，數(shù)罪并罰，判處唐某有期徒刑3年，緩刑3年，并處罰金3萬(wàn)元；判處游某文、何松有期徒刑2年，緩刑2年。
泰合集團(tuán)法定代表人王仁果將另案處理。
另?yè)?jù)天眼查顯示，2019年1月，思源農(nóng)商銀行進(jìn)行工商變更，法定代表人由唐倫變更為呂春高。
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