涼山州商業(yè)銀行被騙9300萬貸款,歸還金額不足600萬,幕后“內鬼”竟是風控主管

2020-07-03 11:58:00 和訊銀行  劉躍

  15次從銀行騙取貸款9300萬元,實際歸還金額不足600萬。

  7月2日,裁判文書網(wǎng)披露涼山州中級人民法院,對騙取涼山州商業(yè)銀行貸款的主要責任人、資金中介朱皓,判處有期徒刑11年,對涉案的銀行“內鬼”等多人另案處理。

涼山州商業(yè)銀行被騙9300萬貸款,歸還金額不足600萬,幕后“內鬼”竟是風控主管

  共騙貸9300萬元

  經審理查明,2012年底至2013年底,被告人朱皓與**利(另案處理)、曾溢(另案處理)、毛某(另案處理)、鄒仲宇(在逃)、謝某2等人為騙取涼山州商業(yè)銀行的貸款,與擔保公司及銀行工作人員毛某等人共謀后,采用無實際經營場所和具體經營業(yè)務的貸款主體,由朱皓偽造相關貸款資料,騙取涼山州商業(yè)銀行貸款9300萬元。

  涼山州金達會計師事務所審計鑒定報告、審計鑒定補充報告、貸款本息歸還情況表顯示,本案的貸款主體共騙得州商行貸款9300萬元,案發(fā)后尚有本金8772.35萬元未歸還。

  上述騙貸共計15次,單筆金額最高達2000萬的一筆,未做任何償還。

  對風控嚴格的銀行機構來說,如此大規(guī)模多次騙取貸款,這些人到底是如何得逞的?

涼山州商業(yè)銀行被騙9300萬貸款,歸還金額不足600萬,幕后“內鬼”竟是風控主管

  15次如何得逞

  判決書中披露了事件來龍去脈:2012年底,**利、曾溢、毛某想從銀行獲取貸款,遂聯(lián)系朱皓幫忙找貸款主體,并在款貸下來支付朱皓10至20萬元報酬。

  朱皓本人也沒有大量可貸款主體,于是開始借他人身份證成立新公司,到涼山州商業(yè)銀行申請貸款。

  根據(jù)朱皓供述,部分貸款身份證是曾溢、毛某等人找來,委托其成立公司并向銀行貸款,部分使用自己親屬的身份證成立公司貸款。

  其中一名證人王某證實:“2012年10月左右,我將身份證給了朱皓注冊一個公司,注冊公司后不久,朱皓叫我一起到州商行簽字,我得知朱皓利用我身份信息注冊的公司貸款后不愿意簽字,朱皓一再保證貸款和利息不需要我負責,我才簽了字。”

  “內鬼”浮出水面

  注冊新公司冒名貸款的把戲,能輕易騙過銀行風控審核,必然少不了“內鬼”協(xié)助。

  毛某就是這個“內鬼”。根據(jù)毛某簡歷,其于2008年5月進入涼山州商行工作,先后任州商行西昌支行行長,州商行小企業(yè)信貸中心主任,州商行風險管理部主管,直至2017年5月免去風險管理部主管職務。

涼山州商業(yè)銀行被騙9300萬貸款,歸還金額不足600萬,幕后“內鬼”竟是風控主管

  毛某證言:我?guī)椭?*利在州商行辦理的貸款,貸款主體都不是**利本人,貸款資料基本上都是偽造的,貸款也沒有按照貸款資料上的用途使用。**利貸款都事先找我說好,如我沒有異議,**利就去找貸款主體,偽造貸款資料交銀行客戶經理,客戶經理按流程逐級上報,我主持審貸會通過后就放款給**利。

  與騙貸人同流合污后,2013年11月份,毛某也準備從涼山州商行貸款出來投資,隨即找到朱皓借身份證騙取貸款。

  據(jù)判決書顯示,2017年5月4日,被告人朱皓接到公安機關電話通知后自動到案,并如實供述犯罪事實。鄒仲宇目前在逃,**利、曾溢、毛某等人將另案處理。

  涼山州中級人民法院認為,被告人朱皓伙同他人以非法占有為目的,偽造虛假的貸款理由、使用虛假的經濟合同及證明文件,騙取銀行貸款,其行為已構成貸款詐騙罪,且數(shù)額特別巨大。

  法院一審判決,對朱皓判處有期徒刑10年,與前罪犯信用卡詐騙罪實行并罰,決定執(zhí)行有期徒刑11年,并處罰金人民幣32萬元。

(責任編輯:邱光龍 HF056)
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