近日有媒體報道，中鐵中基供應鏈集團違規(guī)開展私募基金業(yè)務被查處。據(jù)21世紀經濟網報道，司法機關等裁定部分基金的開戶行青島銀行(002948,股吧)依法合規(guī)開展有關業(yè)務，并不對私募基金經營及相關債權債務承擔責任。圍繞私募相關業(yè)務和前期媒體報道，我們咨詢了相關專家，做了系列調查分析，并致函青島銀行，以探究真相。
開展私募業(yè)務的資質和責任
2019年底，“中鐵系”被爆多只私募基金逾期，涉及金額近40億元，多名投資者起訴基金管理人“中鐵系”。部分媒體查詢中基協(xié)網站，在托管機構欄中未找到青島銀行，就以此提出質疑。
據(jù)中基協(xié)官網顯示，“私募基金公示”欄可查詢的私募基金分兩類，一類注有托管銀行信息，一類未注明。對此，山東乾恒律師事務所徐斌律師表示，中基協(xié)網站公示欄不顯示托管銀行名稱，是因《證券投資基金法》規(guī)定，托管私募股權投資基金，不強制有托管資格，所以公示欄空白，完全正常。私募基金有多種，不能混為一談，投向不一樣，中基協(xié)管理方式也不一樣，相較其他私募基金，對私募股權投資基金的要求要寬松一些。多數(shù)股份制銀行以及部分城商行都為眾多私募股權投資基金提供了類似服務。
私募基金托管不是新問題。21財經報道提到，就托管人和管理人的責任問題，根據(jù)《證券投資基金法》相關規(guī)定，該法未要求托管人承擔共同受托責任。事實上，《私募投資基金服務業(yè)務管理辦法(試行)》中也有明確規(guī)定，商業(yè)銀行作為托管機構依法不承擔“保全基金財產”連帶責任。中銀協(xié)首席法律顧問卜祥瑞及中銀協(xié)行業(yè)發(fā)展研究委員會副主任董希淼早前在接受媒體采訪時也特別明確，對商業(yè)銀行來講，私募基金托管職責主要包括：開設基金財產的資金賬戶；確�；鹭敭a的完整與獨立；保存基金托管業(yè)務活動的資料；根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割、辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項等。
對上述存在的爭議，青島銀行回函表示，該行私募基金業(yè)務都已在中基協(xié)備案，每筆備案基金均有基金編號，符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求。
有投資者在2019年曾發(fā)起過針對基金管理人和該行的仲裁申請，仲裁結果也表明，青島銀行并無責任。
銀行內控是大課題，非監(jiān)管處罰和訴訟案件能界定
值得注意的是，2017年以來，金融業(yè)實施“嚴監(jiān)管”。據(jù)銀保監(jiān)會公布的數(shù)據(jù)，2019年處罰銀行保險機構2849家次，罰沒金額14.5億元；2020年以來，累計開出罰單2258張。就此而言，青島銀行的罰單不多，問題常見，金額也較小。
而媒體報道的該行涉訴案例，一個涉及金額200萬，一個金額為0。目前，相關信息在法院的網站上已無法查詢。就此向青島銀行回應，“0標的額涉訴案例是其配合當?shù)卣块T為解決歷史遺留問題所走的法律流程，此事意外被媒體提及并放大，是各方所料未及的�！�
銀行作為大型商業(yè)主體，人員和網點眾多，涉及經濟糾紛也屬正常，各家銀行都存在不同數(shù)量涉及不同標的金額的訴訟案件。青島銀行也表示，將在主動合規(guī)的前提下持續(xù)狠抓內部管理，及時排查風險隱患，同時將兼顧當前常態(tài)化疫情防控、支持中小微企業(yè)共渡難關的特殊情況。
據(jù)青島銀行2020年一季報顯示，其不良貸款率為1.65%，穩(wěn)中略降，低于全國平均水平2.1%（2020年6月末），也低于山東平均水平2.88%（2019年末）。
由曾經的默默無聞，到如今初露頭角，青島銀行需要加快適應新形勢，公眾也需要更深入地了解青島銀行。2015年青島銀行順利實現(xiàn)H股上市, 2016年獲得非金融企業(yè)債務融資工具B類主承銷商資質，2017年發(fā)起成立金融租賃公司，2019年實現(xiàn)A股上市，2020年獲批籌建理財子公司，特別是以四千億資產規(guī)模，拿到萬億規(guī)模銀行都未申請到的這個高含金量理財子公司牌照，不得不說也體現(xiàn)了監(jiān)管部門對青島銀行經營管理水平的充分認可。
作為一家上市公眾公司，每一步發(fā)展都必然受到媒體和投資者高度關注。青島銀行正以一年一個臺階的發(fā)展節(jié)奏，展示出其不容忽視的創(chuàng)新動力(310328)和發(fā)展活力。
通過梳理調查，商業(yè)銀行在私募基金托管業(yè)務中承擔的角色并非有些投資者所想之多之重。最后，有必要提示投資者，投資私募基金須專業(yè)，更應謹慎。
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