"多虧你們提醒,不然我這養(yǎng)老錢就沒了,謝謝你們!",客戶王大爺連聲向江蘇銀行工作人員道謝。記者了解到,江蘇銀行南京北京西路支行成功攔截了一起電信詐騙,為王大爺保住了養(yǎng)老錢。
7月中旬的一個上午,王大爺急匆匆地走進(jìn)江蘇銀行南京北京西路支行,遞給服務(wù)經(jīng)理一張紙條,上面潦草地寫著收款人的姓名和卡號,要求轉(zhuǎn)賬匯款一萬元。
服務(wù)經(jīng)理按照"三問,兩看,一核對"的要求,詢問大爺是否認(rèn)識收款人、了解匯款用途。大爺表示收款人是他侄兒,需要這筆錢急用。看著大爺焦急的神情,細(xì)心的服務(wù)經(jīng)理感覺到事實可能并非如此,便決定聯(lián)系大堂經(jīng)理與大爺進(jìn)一步溝通了解情況。
大堂經(jīng)理將大爺請到休息室,經(jīng)過大約十分鐘的耐心溝通后,冷靜下來的大爺才道出了事情的經(jīng)過。原來前幾天大爺接到一個電話,電話里商家通知他中獎了,但要求他必須先交一萬元的產(chǎn)品維護(hù)費(fèi)和稅費(fèi)才能領(lǐng)取大獎。
大堂經(jīng)理告知他正規(guī)商家是不會采取這種方式收取費(fèi)用的,這很可能是一起電信詐騙。大爺慢慢明白過來,表示不再匯款,今后要提高警惕防范各類電信詐騙。
近年來,針對老年人、青少年、農(nóng)民工、企業(yè)財務(wù)人員等群體的騙局層出不窮,"套路"也越來越多。前不久江蘇銀行淮安分行也成功堵截了一起疑似販賣銀行卡的風(fēng)險事件。
當(dāng)天上午,淮安漣水支行營業(yè)廳一下來了十幾位年齡不一的客戶要求辦理銀行卡,其中一名女子聲稱他們都在附近工地干活,因此需要辦理工資卡。十多人集中辦理銀行卡的行為引起了該行服務(wù)經(jīng)理的注意。
在為客戶辦理業(yè)務(wù)的過程中,服務(wù)經(jīng)理觀察到隨行女子要求客戶設(shè)置統(tǒng)一的密碼,并上交給她。借著談話的機(jī)會,服務(wù)經(jīng)理詳細(xì)詢問客戶是在哪個工地,在場客戶都支支吾吾說不清楚。
服務(wù)經(jīng)理判斷這是一起疑似販賣銀行卡的風(fēng)險事件,并根據(jù)人民銀行關(guān)于"對于個人存在異常開戶和可疑交易行為的,按照相關(guān)制度規(guī)定,可采取拒絕開戶或暫停賬戶非柜面業(yè)務(wù)等措施"的相關(guān)規(guī)定拒絕了客戶開戶要求,并對前來辦卡的客戶進(jìn)行了風(fēng)險提示,告誡客戶不得出租、出借自己的身份證以及銀行卡,辦卡需保證本人使用,注意用卡安全。
這兩起風(fēng)險事件的有效防范是江蘇銀行工作人員風(fēng)險意識和負(fù)責(zé)任態(tài)度的一個縮影。據(jù)介紹,為更好保障客戶合法權(quán)益和財產(chǎn)安全,江蘇銀行在科技應(yīng)用和人員培訓(xùn)方面雙管齊下,不僅在智能網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)中充分運(yùn)用金融科技,創(chuàng)新運(yùn)營智能風(fēng)控方式提升風(fēng)險防范的時效性、精準(zhǔn)性,而且在為老年人、在校大學(xué)生等重點(diǎn)群體提供服務(wù)時,更加注重細(xì)心耐心,嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)章制度的要求,將"三問、兩看、一核對"等要求落到實處,充分發(fā)揮銀行的最后防線作用,不給犯罪分子可乘之機(jī)。
江蘇銀行各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)還將員工防范培訓(xùn)和日常工作有機(jī)結(jié)合,通過案例分享、情景演練等方式,學(xué)習(xí)防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等知識,練就"火眼金睛",并在日常工作中和剛剛過去的反欺詐宣傳日積極開展宣傳,以多種形式普及反欺詐知識,增強(qiáng)消費(fèi)者反欺詐風(fēng)險意識。
"在廳堂服務(wù)方面,江蘇銀行始終秉承'以客戶為中心'的理念,堅持'簡單的事情重復(fù)做,重復(fù)的事情用心做',不斷推動服務(wù)創(chuàng)新,做好風(fēng)險防控,以匠心、恒心、日復(fù)一日的耕耘,精益求精,更好保障客戶權(quán)益,給客戶最佳的服務(wù)體驗。"江蘇銀行運(yùn)營管理部相關(guān)負(fù)責(zé)人向記者表示。
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