民泰銀行蕭山支行發(fā)生的違法放貸案越來越清晰。
7月23日，杭州市中級人民法院的一份二審裁定，曝光了這起違法放貸案人數(shù)之眾，涉案金額之高。
根據(jù)(2018)浙01刑終1018號披露，蕭山支行向333名企業(yè)或個人違法放貸金額7.38億元，超7.22億元的貸款未能按期收回，民泰銀行12名員工因此被判刑。
原判認(rèn)定，2012年年初至2015年期間，被告人蔣某飛、周某祥等人分別與時任民泰銀行蕭山支行行長被告人沈新軍、時任民泰銀行蕭山支行業(yè)務(wù)三部總經(jīng)理、行長助理、副行長謝某萍串通，虛構(gòu)貸款理由、未按貸款用途使用貸款資金等，拉攏不符合相應(yīng)貸款條件的單位或個人向民泰銀行蕭山支行“借名貸款”。
期間，沈新軍、謝某萍指使時任民泰銀行蕭山支行原業(yè)務(wù)二部總經(jīng)理吳強(qiáng)、原主辦客戶經(jīng)理被告人傅某斌等人以及浙江民泰商業(yè)銀行杭州分行委派的原風(fēng)險經(jīng)理張某軍先后分別以“不進(jìn)行貸款調(diào)查”，“讓貸款人在空白貸款材料上簽名捺印”，“虛構(gòu)貸款理由”，“偽造銷售合同”，“偽造收款收據(jù)”，“不實(shí)質(zhì)審核貸款資料”等手段，違法向被告人蔣某飛、周某祥等人聯(lián)系的不符合相應(yīng)貸款條件的333個單位或個人發(fā)放貸款，貸款金額共計(jì)7.38億元，現(xiàn)歸還本金共計(jì)1522.57萬元，尚余貸款本金共計(jì)7.22億元未歸還。
其中，被告人吳強(qiáng)作為原業(yè)務(wù)二部總經(jīng)理對參與違法發(fā)放的貸款未盡審查職責(zé)，貸款金額共計(jì)6.59億元。
案發(fā)后，被告人周某祥、陸亞峰等17人自動投案。
蕭山區(qū)人民法院以違法發(fā)放貸款罪，分別判處被告人沈新軍、謝某萍各有期徒刑7年半，并處罰金20萬元；判處被告人吳強(qiáng)有期徒刑6年，并處罰金15萬元；另涉案21人全部被判處有期徒刑1年半至3年不等。
杭州市中級人民法院二審裁定，駁回彭某媛等人上訴，維持原判。
2020年1月，蕭山區(qū)人民法院對沈新軍等人發(fā)出報告財(cái)產(chǎn)令、限制高消費(fèi)令等法律文書，要求退還7.22億元經(jīng)濟(jì)損失。經(jīng)查，被執(zhí)行人沈新軍名下有銀行存款2.4萬元已依法扣劃，名下有汽車一輛已登記查封，但未實(shí)際扣押。
近年來，民泰銀行陸續(xù)被曝出“蘿卜章”、違法放貸案、販賣公民信息等案件，多名員工深陷其中，顯現(xiàn)出銀行內(nèi)控管理疏漏。
據(jù)悉，2019年11月，浙江銀保監(jiān)局披露對民泰商業(yè)銀行杭州蕭山支行及相關(guān)負(fù)責(zé)人的罰單，其中民泰銀行被罰195萬元，沈新軍、吳強(qiáng)分別對違規(guī)行為負(fù)有直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和直接責(zé)任，均被處以禁止終身從事銀行業(yè)工作。
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