7月27日，浙江省建德市人民法院公開披露了一份刑事判決書。判決書顯示，原建德湖商村鎮(zhèn)銀行客戶經(jīng)理李某因違法發(fā)放貸款觸犯刑法。
判決書中寫到，2002年11月，張某與呂某夫妻兩人共同創(chuàng)辦了建德市新博家紡有限公司。呂某身陷賭博惡習(xí)，四處舉債，甚至不惜借高利貸繼續(xù)賭博，以至于兩人辛苦操辦的家紡公司經(jīng)營狀況急轉(zhuǎn)直下，資金周轉(zhuǎn)出現(xiàn)了問題。這時，夫妻兩人商議去銀行貸款，用貸款的錢歸還因賭博欠下的高利貸。
由于呂某在借高利貸之后，資金周轉(zhuǎn)經(jīng)常停滯，總是通過時任湖商村鎮(zhèn)銀行客戶經(jīng)理李某借錢歸還欠款，所以在貸款時，呂某夫婦找到了李某，以新博家紡公司購買原材料的名義，向湖商村鎮(zhèn)銀行申請貸款300萬元，并由惠民擔(dān)保公司提供擔(dān)保。
李某與張某是多年好友，在收到貸款申請時，并未認(rèn)真審核貸款資料，導(dǎo)致呂某夫婦成功得到了湖商銀行貸款。之后的幾年中，呂某所欠下的賭債和高利貸愈發(fā)增多，張某通過增加銀行貸款和民間貸款的方式“拆東墻、補西墻”，從湖商村鎮(zhèn)銀行的貸款也就成為了周轉(zhuǎn)資金的一部分。
2014年3月初，呂某夫婦的300萬元借款將要到期，李某通知張某需按時歸還。張某此時要求續(xù)貸并通過李某的弟弟籌集300萬元資金歸還湖商村鎮(zhèn)銀行的到期貸款。在續(xù)貸過程中，李某偉未嚴(yán)格執(zhí)行審慎審查貸款資料的職責(zé)，且在明知張某貸款理由系虛構(gòu)的情況下，仍伙同張某偽造了一份購買原材料的購銷合同，再次騙取湖商村鎮(zhèn)銀行300萬元。
為什么李某在明知道呂某夫婦沒有還款能力的情況下，還在熱心幫助兩人貸款，甚至下場幫助偽造貸款資料？從多人的證言中可以得知，張某與李某是多年好友，而且李某的弟弟做資金生意，每次張某經(jīng)李某介紹借款時，其都能得到好處費。就這樣，一方面貸款可以增加業(yè)績，另一方面在貸款到期時還能得到過橋資金的好處費，李某自然樂此不疲。
不過這一次，貸款到期之后張某無力歸還，并由擔(dān)保公司歸還200萬元貸款。由于擔(dān)保公司在提供擔(dān)保時并不知道此筆貸款系轉(zhuǎn)貸，且不知道貸款資料有誤，在了解到具體情況之后，擔(dān)保公司毅然選擇報警。
隨后李某被刑事拘留，建德市人民法院在2020年公開審理此案。法院認(rèn)為，李某違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大，其行為已經(jīng)構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪。7月，建德市人民法院判處李某有期徒刑2年2個月，緩刑3年，并處罰金3萬元。
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