據(jù)中國銀保監(jiān)會官網(wǎng)5日消息，由于連續(xù)為無真實貿(mào)易背景的票據(jù)辦理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，中信銀行(601998,股吧)一家支行被罰款50萬元。
來源：中國銀保監(jiān)會官網(wǎng)
莆田銀保監(jiān)分局出具的行政處罰決定書顯示，中信銀行股份有限公司莆田荔城支行存在連續(xù)為無真實貿(mào)易背景的票據(jù)辦理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的違法違規(guī)事實，根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》第十條；《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險提示的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)〔2015〕203號)第二條；《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條，對該支行罰款50萬元。
銀保監(jiān)會官網(wǎng)的信息顯示，《中華人民共和國票據(jù)法》第十條規(guī)定，票據(jù)的簽發(fā)、取得和轉(zhuǎn)讓，應(yīng)當遵循誠實信用的原則，具有真實的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系。票據(jù)的取得，必須給付對價，即應(yīng)當給付票據(jù)雙方當事人認可的相對應(yīng)的代價。
《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)的審慎經(jīng)營規(guī)則，由法律、行政法規(guī)規(guī)定，也可以由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)依照法律、行政法規(guī)制定。 前款規(guī)定的審慎經(jīng)營規(guī)則，包括風(fēng)險管理、內(nèi)部控制、資本充足率、資產(chǎn)質(zhì)量、損失準備金、風(fēng)險集中、關(guān)聯(lián)交易、資產(chǎn)流動性等內(nèi)容。銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當嚴格遵守審慎經(jīng)營規(guī)則。
第四十六條規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任： 未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的；拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的；提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；未按照規(guī)定進行信息披露的；嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的；拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。
最新評論