近日，裁判文書網(wǎng)披露滄州市新華區(qū)人民法院判決，對融信銀行原客戶經(jīng)理施某利違法放貸判處有期徒刑3年、緩刑4年。
滄州市新華區(qū)人民檢察院指控，2013年3月19日，河北葉氏玻璃有限公司葉某在融信銀行解放東路支行辦理抵押貸款2990萬元，期限兩年，抵押物為葉氏公司其所有的國有土地使用權(quán)項(xiàng)下的土地。該筆貸款于2015年3月18日到期，目前逾期。
貸款逾期的主要原因，系主辦客戶經(jīng)理未嚴(yán)格進(jìn)行貸前調(diào)查。
據(jù)判決書顯示，自2013年開始，葉氏公司開始無法正常經(jīng)營，拖欠稅款及工人社保，但財務(wù)報表顯示所有者權(quán)益為3.75億元。此外，葉氏公司所持國有土地在抵押給融信銀行之前，就已經(jīng)在工商銀行辦理了3年抵押。
施某利為上述貸款業(yè)務(wù)的主辦客戶經(jīng)理，負(fù)責(zé)授信業(yè)務(wù)立項(xiàng)和貸前調(diào)查。其在辦理該筆貸款的過程中，未核實(shí)葉氏玻璃公司經(jīng)營的真實(shí)情況、未核實(shí)抵押物的真實(shí)情況、未核實(shí)貸款實(shí)際用途，以致葉氏公司利用偽造的證件實(shí)際騙取了貸款。
因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，施某利于2017年7月被滄州市公安局新華分局刑事拘留。其辯護(hù)人提出，銀行已通過債權(quán)轉(zhuǎn)讓的方式收到了3000余萬元的轉(zhuǎn)讓款，損失得到了彌補(bǔ)，請求減輕處罰或者免予刑事處罰。
滄州市新華區(qū)人民法院認(rèn)為，被告人施某利作為銀行工作人員期間，違反國家規(guī)定發(fā)放貸款2990萬元，其行為已構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪。判處施某利有期徒刑3年緩刑4年，并處罰金4萬元。
資料顯示，滄州融信農(nóng)村商業(yè)銀行是經(jīng)中國銀監(jiān)會批準(zhǔn)設(shè)立的河北省第一家股份制農(nóng)村商業(yè)銀行，前身是滄州市城郊農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社，于2016年2月更名為滄州農(nóng)村商業(yè)銀行。
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