8月14日消息,上海銀保監(jiān)局公布的行政處罰信息公開表顯示,上海銀行股份有限公司因涉及并購貸款管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則、違規(guī)向關(guān)系人發(fā)放信用貸款等二十三項(xiàng)違法違規(guī)行為,被責(zé)令改正,沒收違法所得27.155092萬元,罰款1625萬元,累計(jì)罰沒金額1652.155092萬元。
具體來看,在2014年至2019年間,上海銀行存在下列違法違規(guī)行為:一、違規(guī)向資本金不足、“四證”不全的房地產(chǎn)項(xiàng)目發(fā)放貸款,以其他貸款科目發(fā)放房地產(chǎn)開發(fā)貸款;二、并購貸款管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則;三、經(jīng)營(yíng)性物業(yè)貸款管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則;四、個(gè)人貸款業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則;五、流動(dòng)資金貸款業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則;六、違規(guī)向關(guān)系人發(fā)放信用貸款;七、發(fā)放貸款用于償還銀行承兌匯票墊款;八、貸款分類不準(zhǔn)確;九、違規(guī)審批轉(zhuǎn)讓不符合不良貸款認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)的信貸資產(chǎn);十、虛增存貸款;十一、違規(guī)收費(fèi);十二、票據(jù)業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則;十三、同業(yè)資金投向管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則;十四、理財(cái)業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則;十五、委托貸款業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則;十六、內(nèi)保外貸業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則;十七、衍生品交易人員管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則;十八、監(jiān)事會(huì)履職嚴(yán)重不到位;十九、未經(jīng)任職資格許可實(shí)際履行高級(jí)管理人員職責(zé);二十、關(guān)聯(lián)交易管理嚴(yán)重不審慎;二十一、押品估值管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則;二十二、未按規(guī)定保存重要信貸檔案,導(dǎo)致分類信息不準(zhǔn)確、不完整;二十三、未按規(guī)定報(bào)送統(tǒng)計(jì)報(bào)表。
公開資料顯示,上海銀行股份有限公司成立于1995年12月29日,總行位于中國(guó)上海市,董事長(zhǎng)為金煜,行長(zhǎng)為胡友聯(lián)。值得注意的是,在英國(guó)《銀行家》2017年公布的“全球前1000家銀行”排名中,按一級(jí)資本和總資產(chǎn)計(jì)算,上海銀行分別位列全球銀行業(yè)第85位和89位;并多次被《亞洲銀行家》雜志評(píng)為“中國(guó)最佳城市零售銀行”。
以下為行政處罰信息公開表原文:
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