近日，中銀協(xié)發(fā)布了《中國貿易金融行業(yè)發(fā)展報告（2019-2020）》（以下簡稱《報告》）。這是中國銀行業(yè)協(xié)會連續(xù)第四年發(fā)布該報告�！秷蟾妗酚芍袊�銀行業(yè)協(xié)會貿易金融專業(yè)委員會常委單位中國光大銀行牽頭，中國建設銀行、中國銀行、中國工商銀行、中國農業(yè)銀行、交通銀行、中信銀行(601998,股吧)、招商銀行(600036,股吧)、中國民生銀行、上海浦東發(fā)展銀行、國家開發(fā)銀行、匯豐銀行（中國）11家常委單位共同撰寫。中國光大銀行(601818,股吧)副行長曲亮為報告作序。
《報告》從貿易金融業(yè)務的現(xiàn)狀與環(huán)境、貿易金融業(yè)務的創(chuàng)新與發(fā)展、貿易金融業(yè)務的風險與挑戰(zhàn)、貿易金融業(yè)務的機遇與展望等四個方面介紹了2019年至2020年上半年貿易金融業(yè)務發(fā)展面臨的外部經(jīng)濟金融形勢，2019年中國銀行業(yè)貿易金融業(yè)務發(fā)展的整體情況，新技術應用及供應鏈金融創(chuàng)新服務實體經(jīng)濟取得的成果；分析了國際貿易爭端、新冠肺炎疫情和合規(guī)與反洗錢監(jiān)管趨嚴給貿易金融業(yè)務發(fā)展帶來的挑戰(zhàn)；闡述了通過響應國家戰(zhàn)略發(fā)展要求、布局交易銀行和深化科技賦能給貿易金融業(yè)務發(fā)展帶來的機遇。《報告》在最后以專欄的形式展現(xiàn)了豐富的貿易金融創(chuàng)新典型案例，為中國銀行業(yè)貿易金融業(yè)務的創(chuàng)新和發(fā)展提供了寶貴的借鑒和參考。主要內容如下：
一、貿易金融業(yè)務的現(xiàn)狀與環(huán)境
2019至2020年，在全球貿易局勢緊張、新冠疫情全球蔓延、投資大幅縮減、金融動蕩以及地緣政治緊張局勢升級等多重因素作用下，市場不確定性增加，悲觀情緒蔓延，全球經(jīng)濟從“潛在下行”轉向“實際下行”，全球貿易艱難前行，但我國銀行業(yè)貿易金融業(yè)務增速仍處于合理區(qū)間，并保持平穩(wěn)健康發(fā)展的良好態(tài)勢。
國際結算方面，據(jù)不完全統(tǒng)計，2019年中國商業(yè)銀行國際結算業(yè)務量6.89萬億美元，與2018年相比略有下降。國有商業(yè)銀行仍是辦理國際結算業(yè)務的主力，業(yè)務量在全行業(yè)占據(jù)主要地位。國際貿易融資方面，在接受調研的11家國有及部分股份制銀行中有6家銀行2019年國際貿易融資業(yè)務呈現(xiàn)小幅下降的趨勢，僅有2家銀行國際貿易融資業(yè)務增長迅速，增幅超過30%。國內信用證及其項下貿易融資方面，2019年國內信用證結算業(yè)務量普遍增長較快，在接受調研的9家國有及部分股份制銀行中有7家銀行國內信用證項下貿易融資呈現(xiàn)較快增長（同比增幅超過30%），其中2家同比增幅超過100%。
2020年，突如其來的新冠肺炎疫情對我國的國內和國際貿易均產生較大影響，銀行業(yè)積極推出抗擊疫情相關政策，多措并舉，支持企業(yè)復工復產，為“穩(wěn)金融”、“穩(wěn)外貿”、“保產業(yè)鏈供應鏈穩(wěn)定”做出重要貢獻。
二、貿易金融業(yè)務的創(chuàng)新與發(fā)展
黨的十九大報告指出，要推動形成全面開放新格局，拓展對外貿易，培育貿易新業(yè)態(tài)新模式，推進貿易強國建設。金融對國際經(jīng)濟和貿易的促進作用不言而喻，近幾年來，隨著大數(shù)據(jù)、云計算、人工智能等新一代信息技術的發(fā)展和應用，金融和科技發(fā)展正在融合，金融科技的運用可有效提高金融服務的可獲得性和便捷性，降低金融交易成本。區(qū)塊鏈技術在貿易金融業(yè)務中的應用一直是科技金融領域關注的熱點，國內不同部門對此已開展了一些實踐嘗試。中國自貿區(qū)的進一步延展、自貿港建設的加快推進，為商業(yè)銀行業(yè)務創(chuàng)新提供了有利條件；推動供應鏈金融創(chuàng)新發(fā)展的一系列政策的出臺，也為商業(yè)銀行供應鏈金融創(chuàng)新服務實體經(jīng)濟指明了方向。
三、貿易金融業(yè)務的風險與挑戰(zhàn)
2019年世界經(jīng)濟持續(xù)下行，全球貿易緊張局勢加劇,多邊貿易體制遭遇多重困境，全球不確定經(jīng)貿環(huán)境助長了新貿易保護主義，在多重因素影響復雜多變的形勢下，國際貿易負重前行。2020年初新冠肺炎疫情突發(fā)，全球經(jīng)濟受到巨大的沖擊，國際疫情蔓延給我國帶來了新的風險和挑戰(zhàn)，銀行業(yè)機構需要從宏觀和微觀兩個層面加強風險防范。2020年在監(jiān)管升級、處罰力度加大的背景下,商業(yè)銀行業(yè)務合規(guī)風險管理壓力有所上升,面臨著較高的合規(guī)成本，同時，國際反洗錢與制裁合規(guī)形勢依然嚴峻，國內商業(yè)銀行在跨境業(yè)務中面臨嚴峻的外部挑戰(zhàn)和制裁風險。
四、貿易金融業(yè)務的機遇與展望
經(jīng)過6年多時間，“一帶一路”建設取得了顯著的成效，有力地促進了我國經(jīng)濟社會的發(fā)展和對外開放進程。通過自貿區(qū)的創(chuàng)新實踐，降低貿易交易成本，促進中國商品與服務貿易的進一步發(fā)展，“一帶一路”與自貿區(qū)、長三角一體化、京津冀協(xié)同發(fā)展、粵港澳大灣區(qū)、人民幣國際化進展相互促進、聯(lián)動發(fā)展，共同形成以點帶面、相互呼應的戰(zhàn)略效應，為貿易金融業(yè)務發(fā)展創(chuàng)造了良好的外部環(huán)境。
積極布局交易銀行，增進現(xiàn)金管理、貿易融資、風險管理等產品服務條線協(xié)同合作，深度挖掘多領域發(fā)展?jié)摿Γπ袠I(yè)創(chuàng)新發(fā)展；積極應用金融科技搶抓數(shù)字化發(fā)展機遇，全方位推進數(shù)字技術與貿金產業(yè)的深入融合，強化科技賦能業(yè)務發(fā)展，構建開放、智能的生態(tài)服務體系。
五、2019-2020年貿易金融創(chuàng)新典型案例
報告選取“跨境快貸”系列產品、“中歐e單通”產品、“工程易融”系列產品、“信e鏈—應付流轉融通”產品、“浦供贏”系列在線供應鏈產品、“發(fā)票管家”產品、陽光供應鏈云平臺、供應鏈保理融資產品、票據(jù)業(yè)務產品、區(qū)塊鏈交易平臺等中國銀行業(yè)貿易金融創(chuàng)新典型案例，從產品背景、產品特色、業(yè)務流程和取得成效等方面進行詳細介紹，為銀行業(yè)防范風險和布局業(yè)務發(fā)展提供借鑒和參考。
最新評論