北京銀行發(fā)布2020年半年報:應對挑戰(zhàn)保持穩(wěn)健發(fā)展 服務(wù)首都創(chuàng)造良好業(yè)績

2020-09-01 10:10:23 和訊 

  2020年8月27日晚,北京銀行(601169,股吧)股份有限公司公布2020年半年度報告。上半年,全球深受新冠疫情影響,國內(nèi)疫情處于常態(tài)化防控階段,經(jīng)濟金融形勢發(fā)生復雜深刻變化,北京銀行堅持以習近平新時代中國特色社會主義思想為指引,全面貫徹北京市委市政府各項部署和監(jiān)管機構(gòu)工作要求,認真落實“六穩(wěn)”、“六!惫ぷ魅蝿(wù),堅持穩(wěn)中求進總基調(diào),扎實推動各項業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展,在建設(shè)“百年銀行”的道路上邁出了新的堅實步伐。

  ——始終堅持黨建引領(lǐng),推動資產(chǎn)規(guī)模和經(jīng)營績效繼續(xù)保持上市銀行優(yōu)秀水平。北京銀行始終堅持黨建引領(lǐng),將黨建擺在全行工作的中心位置,扎實推進全面從嚴治黨,確保北京銀行發(fā)展始終沿著黨中央、市委指明的方向穩(wěn)步前進,為各項業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展提供堅強政治保證。截至6月末,北京銀行資產(chǎn)總額達2.88萬億元,較年初增長5.4%,存款總額1.64萬億元,較年初增長7.4%,貸款總額1.53萬億元,較年初增長5.8%。上半年實現(xiàn)營業(yè)收入332億元,凈利潤116億元,成本收入比16.74%,經(jīng)營績效保持上市銀行優(yōu)秀水平。在世界品牌實驗室品牌價值排行榜中,品牌價值升至597億元,按一級資本在英國《銀行家》雜志全球千家大銀行排名第62位,連續(xù)7年躋身全球百強銀行。

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  ——全力聚焦首都建設(shè)大局,積極服務(wù)國家重大發(fā)展戰(zhàn)略,區(qū)域經(jīng)營布局更加完善。北京銀行聚焦實體經(jīng)濟發(fā)展重點領(lǐng)域,全力服務(wù)北京“四個中心”功能建設(shè)、城市副中心建設(shè)等重大區(qū)域戰(zhàn)略,支持冬奧會國家會議中心二期項目、新機場建設(shè)、城市副中心職工周轉(zhuǎn)房項目、五棵松體育館開發(fā)建設(shè)等一大批市區(qū)重點項目。加大信貸支持力度,截至6月末,北京地區(qū)貸款達到6899億元,較年初增長6.4%。積極參與京津冀協(xié)同發(fā)展、粵港澳大灣區(qū)等重大國家戰(zhàn)略,持續(xù)完善區(qū)域布局,在全國12個主要省市設(shè)立14家一級分行和11家二級分行,分支機構(gòu)達到679家,服務(wù)覆蓋范圍更加廣闊,各分支機構(gòu)立足當?shù),積極服務(wù)區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展,持續(xù)強化北京銀行品牌特色。

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  ——夯實對公客戶基礎(chǔ),深耕小微普惠金融,多措并舉加大實體經(jīng)濟支持力度。截至6月末,人民幣公司存款規(guī)模達到1.2萬億元,較年初增長6.6%,與北京產(chǎn)權(quán)交易所、同仁堂(600085,股吧)集團、阜外醫(yī)院簽署全面戰(zhàn)略合作協(xié)議,客戶基礎(chǔ)持續(xù)夯實。深化“并購+”,銀團貸款余額較同期增長18.7%。優(yōu)化“京管+”企業(yè)手機銀行,交易規(guī)模達到99.5億元,同比增長近10倍。深耕普惠金融,上線業(yè)內(nèi)首個銀擔在線系統(tǒng),與北京市稅務(wù)局簽訂“線上銀稅互動”合作協(xié)議;首批入駐“北京市首貸服務(wù)中心”,全力支持北京市小微企業(yè)“續(xù)貸中心”建設(shè)運營。上半年新增小微企業(yè)首貸客戶2431戶,首貸金額329億元,新增小微企業(yè)續(xù)貸客戶378戶,續(xù)貸金額25億元,全行普惠金融貸款余額較年初增長19.4%。

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  ——零售業(yè)務(wù)深化“移動優(yōu)先”戰(zhàn)略,規(guī)模增長再創(chuàng)新高,蟬聯(lián)亞洲銀行家“最佳城市商業(yè)零售銀行”獎項。截至6月末,全行零售資金量余額7639億元,較年初增量突破500億元,儲蓄存款規(guī)模達3911億元,較年初增長10.4%,零售資金量與儲蓄存款增長均創(chuàng)近三年最好成績,儲蓄行內(nèi)占比提升0.6個百分點。零售貸款規(guī)模達到4673億元,在全行貸款總額中占比達30.5%,零售業(yè)務(wù)利息收入同比增長26%。推出手機銀行APP5.0,搭載移動互聯(lián)網(wǎng)開發(fā)平臺,大幅提升迭代效率,上線以來單月新客同比增長108%,單月交易量同比增長95%,上半年手機銀行結(jié)算交易量同比增長91%,移動銀行客戶數(shù)邁上1000萬臺階。線上渠道營銷服務(wù)效能凸顯,單場直播活動吸引逾60萬人次點擊,信用卡網(wǎng)申累計拓客同比提升109%,出國金融業(yè)務(wù)實現(xiàn)全系列產(chǎn)品線上辦理,上半年投資理財類產(chǎn)品累計銷量超過2000億元,公募基金銷量同比增長137.9%,線上銷售占比達99.6%。

  ——金融市場業(yè)務(wù)堅持“兩高兩輕”戰(zhàn)略,加快推進轉(zhuǎn)型創(chuàng)新,經(jīng)營質(zhì)效不斷提升。截至6月末,金融市場管理各類業(yè)務(wù)規(guī)模達到2.6萬億元,貨幣市場交易量17.81萬億元。 “高效能”“高轉(zhuǎn)速”策略下,證券投資基金、債券投資等標準化投資規(guī)模分別較年初增長11.9%和12.6%;“輕資本”“輕平臺”轉(zhuǎn)型力度加大,票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、黃金等輕資本業(yè)務(wù)規(guī)模分別較年初增長19.3%和8.6%,資產(chǎn)結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化。深耕產(chǎn)品工具創(chuàng)新,與政策性銀行合作推出“惠轉(zhuǎn)貸”普惠金融轉(zhuǎn)貸款,服務(wù)小微企業(yè)2000余戶次;獲得全國首批利率互換期權(quán)資格,落地全國首批利率互換期權(quán)業(yè)務(wù);開辦抵押境內(nèi)債券外幣融資業(yè)務(wù),開辟外幣融資新渠道;引入QDII產(chǎn)品、險資高流動性資產(chǎn)管理產(chǎn)品、FOF專戶等新型托管產(chǎn)品,持續(xù)增強市場競爭力。

  ——堅持特色經(jīng)營,發(fā)揮品牌優(yōu)勢,科技金融與文化金融兩翼齊飛。持續(xù)探索專營特色模式建設(shè),全行科技特色支行23家,文創(chuàng)特色支行21家。科技金融方面,積極服務(wù)首都科技創(chuàng)新中心建設(shè),升級知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款產(chǎn)品“智權(quán)貸”,延伸知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資服務(wù)范圍。截至6月末,全行科技金融貸款余額1648.9億元,累計為2.8萬家科技中小微企業(yè)提供信貸資金超6000億元。文化金融方面,強化銀政合作,與北京市文資中心簽署“投貸獎”風險補償金意向合作協(xié)議,首批參與風險補償機制。作為唯一金融機構(gòu),受邀參加北京市委宣傳部牽頭組織的文化產(chǎn)業(yè)園區(qū)政策實施情況專場會。截至6月末,全行文化金融貸款余額668.2億元,累計為8700余戶文化企業(yè)提供信貸資金超3100億元。特色金融工作受到充分肯定,榮獲人行營管部“2019年度信貸政策導向效果評估”文化金融、科技金融一等第一。

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  ——加快數(shù)字化轉(zhuǎn)型步伐,提出“京匠工程”三年行動規(guī)劃,賦能金融發(fā)展與科技創(chuàng)新的深度融合。成立數(shù)字金融部,以數(shù)據(jù)為中心打造線上業(yè)務(wù)發(fā)展和運營體系,豐富內(nèi)外部數(shù)據(jù)維度,加強數(shù)據(jù)治理,深挖數(shù)據(jù)價值。啟動“京匠工程”十大項目群建設(shè),有效助推數(shù)字化轉(zhuǎn)型三年發(fā)展規(guī)劃落地。信息科技投入持續(xù)增加,人員資金投入向移動優(yōu)先、架構(gòu)轉(zhuǎn)型、開放銀行、云計算等重要領(lǐng)域傾斜。業(yè)務(wù)場景進一步開拓,“銀擔在線”、“京信鏈”等開放產(chǎn)品加速推進;打造全行首個線上全流程自動化小微企業(yè)客戶貸款產(chǎn)品,助力公司業(yè)務(wù)線上化轉(zhuǎn)型。依托大數(shù)據(jù)、線上反欺詐、星辰影像服務(wù)等技術(shù),完善零售網(wǎng)貸生態(tài)體系,有力促進互聯(lián)網(wǎng)貸款場景建設(shè)。順義科技研發(fā)中心項目完成工程建設(shè),有序開展入駐投產(chǎn)工作,數(shù)字化轉(zhuǎn)型的軟硬件基礎(chǔ)設(shè)施不斷提升。

  ——全面風險管理體系持續(xù)夯實,重點領(lǐng)域風險防范突出前瞻性與主動性,確保資產(chǎn)質(zhì)量保持上市銀行良好水平。上半年,全行持續(xù)完善全面風險管理體系建設(shè),融資平臺、房地產(chǎn)、產(chǎn)能過剩等重點領(lǐng)域的前瞻預警和主動防控進一步加強,客戶結(jié)構(gòu)調(diào)整不斷推進,產(chǎn)能過剩行業(yè)風險敞口較年初下降9.63%。堅持“控大額、控累加、控占比、控限額”的管理要求,嚴格落實貸前、貸中、貸后和風險化解責任,大額風險得到有效管控。加快智慧風控體系建設(shè),深化大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)在風險防控領(lǐng)域的研發(fā)應用,啟動風控指揮中心四期項目,搭建風險管理信息統(tǒng)一平臺,大力推廣移動風控APP 和“京行預警通”應用,為全行風險預警監(jiān)測工作提供有力支持。截至6月末,全行不良貸款率1.54%,撥備覆蓋率219.95%,撥貸比3.38%,在復雜的經(jīng)濟形勢中繼續(xù)保持較強的風險抵御能力。

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  ——勇?lián)鹑诳挂呤姑e極踐行社會責任,全力做好疫情防控與金融服務(wù)各項工作。防控新冠肺炎疫情阻擊戰(zhàn)打響以來,北京銀行堅定政治站位,時刻牢記使命,全力以赴做好疫情防控各項金融服務(wù)。面向受疫情影響較大的批發(fā)零售、住宿餐飲、文化旅游等領(lǐng)域企業(yè),推出“京誠貸”、“贏疫寶”等專屬產(chǎn)品服務(wù)。積極落實人民銀行再貸款再貼現(xiàn)政策,上半年累計發(fā)放符合政策要求的貸款159億元,其中運用支小再貸款資金為北京地區(qū)3942家小微企業(yè)和個體工商戶發(fā)放貸款90億元。疫情期間,在保障全部網(wǎng)點安全高效運營的同時,北京銀行堅持為北京地壇醫(yī)院、北京佑安醫(yī)院等在內(nèi)的126家醫(yī)療機構(gòu)提供上門現(xiàn)金收款服務(wù),并第一時間向首都醫(yī)療機構(gòu)、北京援鄂醫(yī)療隊捐助現(xiàn)金及醫(yī)療物資超過3000萬元,為防控疫情貢獻首都銀行業(yè)力量。

  面向未來,北京銀行黨委書記、董事長張東寧表示,北京銀行將堅定不移以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導,在市委市政府堅強領(lǐng)導、市紀委市監(jiān)委監(jiān)督指導、監(jiān)管機構(gòu)科學指導下,穩(wěn)中求進、防控風險,主動作為、奮發(fā)進取,凝心聚力推動北京銀行行穩(wěn)致遠,朝著建設(shè)“百年銀行”的目標不斷奮進。

(責任編輯:邱光龍 HF056)

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