網(wǎng)貸天眼訊 9月4日,中國銀保監(jiān)會(huì)在其官網(wǎng)發(fā)布公告,披露了關(guān)于浙商銀行因多項(xiàng)違法違規(guī)行為遭到處罰的信息。
根據(jù)公告,浙商銀行涉及的違法違規(guī)行為包括:
(一)關(guān)聯(lián)交易未經(jīng)關(guān)聯(lián)交易委員會(huì)審批
(二)未嚴(yán)格執(zhí)行關(guān)鍵崗位輪崗制度
(三)對(duì)上海分行理財(cái)業(yè)務(wù)授權(quán)混亂
(四)以保險(xiǎn)類資產(chǎn)管理公司為通道,違規(guī)將存放同業(yè)款項(xiàng)倒存為一般性存款
(五)通過保險(xiǎn)資管計(jì)劃協(xié)助他行將存放同業(yè)款項(xiàng)轉(zhuǎn)為一般性存款
(六)通過投資他行一般企業(yè)存單收益權(quán)的方式為他行虛增一般性存款
(七)以投資虛假底層債權(quán)并要求客戶以存單質(zhì)押的方式虛增存款
(八)黃金租賃業(yè)務(wù)未按監(jiān)管要求計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)
(九)不良資產(chǎn)虛假出表
(十)信貸資產(chǎn)虛假轉(zhuǎn)讓,違規(guī)削減信貸規(guī)模
(十一)向資金掮客銷售私募信貸資產(chǎn)證券化產(chǎn)品次級(jí)份額,并以該次級(jí)份額受益權(quán)為質(zhì)押溢價(jià)開立信用證
(十二)向資金掮客虛假代銷信托產(chǎn)品,并以代銷的信托產(chǎn)品收益權(quán)質(zhì)押開立無真實(shí)貿(mào)易背景的信用證
(十三)債券主承銷業(yè)務(wù)未按規(guī)定納入統(tǒng)一授信管理
(十四)為個(gè)人提供以股票質(zhì)押的融資不審慎
(十五)違規(guī)向客戶提供融資用于參與定向增發(fā)
(十六)通過同業(yè)票據(jù)不當(dāng)交易規(guī)避信貸規(guī)模管控
(十七)違規(guī)以投資代替貼現(xiàn),少計(jì)風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)
(十八)以類資產(chǎn)證券化方式開展信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓,少計(jì)風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)
(十九)以存放同業(yè)質(zhì)押并指令交易對(duì)手以委托投資的方式收購本行資產(chǎn),實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)虛假出表
(二十)向他行賣出債券并承諾回購,少計(jì)風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)
(二十一)通過特殊目的載體向他行存款并提供質(zhì)押擔(dān)保,由他行向本行授信客戶提供融資
(二十二)同業(yè)投資接受金融機(jī)構(gòu)回購承諾
(二十三)購買銀行違規(guī)發(fā)行的同業(yè)委托投資計(jì)劃用于承接該銀行資產(chǎn),并接受信用擔(dān)保
(二十四)同業(yè)投資承接他行資產(chǎn)并接受他行存單質(zhì)押擔(dān)保
(二十五)通過違規(guī)發(fā)售理財(cái)產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)本行資產(chǎn)虛假出表
(二十六)通過違規(guī)發(fā)售理財(cái)產(chǎn)品幫助交易對(duì)手實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)虛假出表
(二十七)轉(zhuǎn)讓理財(cái)資產(chǎn)違規(guī)提供回購承諾
(二十八)理財(cái)資金違規(guī)用于保險(xiǎn)公司增資
(二十九)違規(guī)向土地儲(chǔ)備機(jī)構(gòu)融資
(三十)向房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)提供融資,用于償還股東墊付的土地出讓金
(三十一)通過理財(cái)非標(biāo)投資向房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)提供融資,用于繳納土地出讓金
中國銀保監(jiān)會(huì)依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條第(五)項(xiàng)規(guī)定和相關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則,對(duì)其作出罰款10120萬元的行政處罰。
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