銀訊網(wǎng)訊 9月4日，中國銀保監(jiān)會在其官網(wǎng)發(fā)布公告，披露了關(guān)于廣發(fā)銀行因多項違法違規(guī)行為遭到處罰的信息。
根據(jù)公告，廣發(fā)銀行涉及的違法違規(guī)行為包括：
（一）向關(guān)系人發(fā)放信用貸款
（二）對個人貸款資金使用未做到有效跟蹤監(jiān)控，使消費性貸款用于支付購房首付款
（三）違規(guī)辦理無真實貿(mào)易背景銀行承兌匯票
（四）對銀行承兌匯票貿(mào)易背景審查不規(guī)范
（五）信貸資金購買本行理財產(chǎn)品
（六）以貸款資金作為保證金發(fā)放貸款
（七）不良貸款轉(zhuǎn)讓不規(guī)范
（八）違規(guī)向房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)發(fā)放流動資金貸款
（九）違規(guī)向資本金不到位的房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)發(fā)放貸款
（十）資金以同業(yè)投資形式違規(guī)投向房地產(chǎn)領(lǐng)域
（十一）理財資金違規(guī)投向房地產(chǎn)企業(yè)
（十二）面向不合格個人投資者發(fā)行理財產(chǎn)品投資權(quán)益性資產(chǎn)
（十三）未按規(guī)定向投資者披露理財產(chǎn)品投資非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)情況
（十四）向地方政府違規(guī)融資，要求地方政府違規(guī)提供擔(dān)保承諾
（十五）投資交易本行主承銷債券超規(guī)定比例
（十六）信用卡透支用于非消費領(lǐng)域
（十七）案件信息報送不規(guī)范
（十八）未經(jīng)任職資格核準(zhǔn)履行高級管理人員職責(zé)
（十九）違規(guī)提前發(fā)放應(yīng)延期支付的績效薪酬
（二十）股東違規(guī)提名董事及監(jiān)事
（二十一）股權(quán)質(zhì)押管理不到位
中國銀保監(jiān)會依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十條、第二十一條、第四十六條第（一）、（五）項，《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第四十條、第七十四條規(guī)定和相關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則，沒收違法所得511.53萬元，罰款8771.53萬元，罰沒合計9283.06萬元
除此之外，廣發(fā)銀行股份有限公司合肥分行副行長董朝紅對廣發(fā)銀行合肥分行以理財資金違規(guī)投向房地產(chǎn)企業(yè)的行為負(fù)責(zé)，受到警告處分并被罰款5萬元。
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