擁有眾多央企、跨國(guó)企業(yè)和科創(chuàng)企業(yè)的北京，在服務(wù)業(yè)擴(kuò)大開(kāi)放上，又有新舉措。
9月7日，國(guó)務(wù)院正式發(fā)布《關(guān)于深化北京市新一輪服務(wù)業(yè)擴(kuò)大開(kāi)放綜合試點(diǎn) 建設(shè)國(guó)家服務(wù)業(yè)擴(kuò)大開(kāi)放綜合示范區(qū)工作方案的批復(fù)》(下稱《工作方案》)，26條舉措明確未來(lái)10年發(fā)展目標(biāo)和實(shí)施方向。
記者梳理發(fā)現(xiàn)，擴(kuò)大開(kāi)放的領(lǐng)域主要聚焦在金融、互聯(lián)網(wǎng)信息、教育、醫(yī)療等服務(wù)業(yè)重點(diǎn)行業(yè)。其中金融服務(wù)領(lǐng)域改革創(chuàng)新的內(nèi)容格外豐富，尤其是對(duì)外資市場(chǎng)準(zhǔn)入方面，提出了更多令人期待的細(xì)節(jié)，在跨境資金流動(dòng)便利化方面，也有不少舉措領(lǐng)先全國(guó)。
招聯(lián)金融首席研究員董希淼對(duì)第一財(cái)經(jīng)記者表示，北京是國(guó)家金融管理中心，金融業(yè)增加值占GDP的比重在全國(guó)領(lǐng)先，擴(kuò)大服務(wù)業(yè)開(kāi)放一項(xiàng)重要內(nèi)容就是金融業(yè)的開(kāi)放。從《工作方案》的具體內(nèi)容來(lái)看，既符合北京作為金融管理中心的定位，也匯聚了自由貿(mào)易港的一些改革舉措，兩方面的政策疊加，將為全國(guó)擴(kuò)大和深化金融業(yè)開(kāi)放提供經(jīng)驗(yàn)和示范作用。
金融服務(wù)多領(lǐng)域擴(kuò)大開(kāi)放
當(dāng)前，我國(guó)金融全方位開(kāi)放不斷向縱深推進(jìn)，證券、支付、基金托管等多個(gè)領(lǐng)域不斷向外資開(kāi)放。央行副行長(zhǎng)陳雨露近期表示，金融業(yè)準(zhǔn)入負(fù)面清單已正式清零。
在此背景下，北京的《工作方案》提出了適合自己的開(kāi)放路線圖。董希淼認(rèn)為，《工作方案》中金融服務(wù)擴(kuò)大開(kāi)放聚焦在一些細(xì)分市場(chǎng)和具體業(yè)務(wù)的開(kāi)放，落到了實(shí)處。
這包括支持更多外資銀行獲得證券投資基金托管資格；研究適時(shí)允許在京落地的外資銀行穩(wěn)妥開(kāi)展國(guó)債期貨交易；允許符合條件的外資銀行參與境內(nèi)黃金和白銀期貨交易；支持具有一定規(guī)模、運(yùn)營(yíng)穩(wěn)健的在京外資法人銀行申請(qǐng)參與公開(kāi)市場(chǎng)交易；允許外資銀行獲得央行黃金進(jìn)口許可和銀行間債券市場(chǎng)主承銷資格等。
一位外資銀行人士告訴第一財(cái)經(jīng)記者，其中最大的兩項(xiàng)利好是研究考慮外資銀行“開(kāi)展國(guó)債期貨交易”和“參與公開(kāi)市場(chǎng)交易”。
今年4月，商業(yè)銀行參與國(guó)債期貨業(yè)務(wù)已正式啟動(dòng)，這對(duì)中國(guó)金融期貨市場(chǎng)是一大突破性的進(jìn)展。銀行參與國(guó)債期貨業(yè)務(wù)有助于提升銀行債券頭寸的利率風(fēng)險(xiǎn)管理有效性，同時(shí)在利率市場(chǎng)化改革不斷推進(jìn)的背景下，銀行可以運(yùn)用國(guó)債期貨對(duì)整體資產(chǎn)負(fù)債表進(jìn)行利率風(fēng)險(xiǎn)管理。首批試點(diǎn)機(jī)構(gòu)是五大國(guó)有銀行：工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行、建設(shè)銀行、交通銀行。按照《工作方案》要求，在京落地的外資行未來(lái)也有望進(jìn)場(chǎng)交易。
據(jù)了解，截至2020年3月，獲得證券投資基金托管人資格的機(jī)構(gòu)有46家，但其中只有花旗和渣打兩家外資銀行。可以參與公開(kāi)市場(chǎng)交易的外資銀行有匯豐、渣打、花旗、三菱4家。還沒(méi)有外資銀行正式參與黃金和白銀期貨交易。因此，在這些領(lǐng)域，未來(lái)政策空間還很大。
德意志銀行環(huán)球市場(chǎng)部中國(guó)區(qū)總經(jīng)理施稼晨對(duì)第一財(cái)經(jīng)記者表示：“以國(guó)債期貨為例，目前中國(guó)已發(fā)展成為全球第二大債券市場(chǎng)，全球投資者正加快對(duì)中國(guó)市場(chǎng)的投資布局。同時(shí)利率市場(chǎng)化的效果已逐漸顯現(xiàn)，市場(chǎng)對(duì)金融衍生工具的風(fēng)險(xiǎn)管理需求也不斷走強(qiáng)。期貨市場(chǎng)的發(fā)展對(duì)完善國(guó)債收益率定價(jià)曲線、形成更為完善的市場(chǎng)機(jī)制至關(guān)重要。我們也希望發(fā)揮外資機(jī)構(gòu)在國(guó)際金融衍生工具上的專長(zhǎng)，更加深入地開(kāi)展本地業(yè)務(wù)，助力國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)的發(fā)展與國(guó)際化水平的提升。”
此外，北京此次金融服務(wù)領(lǐng)域的改革創(chuàng)新還包括：推進(jìn)金融領(lǐng)域“證照分離”改革全覆蓋試點(diǎn)相關(guān)政策在京實(shí)施；支持社會(huì)資本在京設(shè)立并主導(dǎo)運(yùn)營(yíng)人民幣國(guó)際投貸基金；支持外資投資機(jī)構(gòu)參與合格境內(nèi)有限合伙人境外投資試點(diǎn)；審慎有序進(jìn)行金融綜合經(jīng)營(yíng)試點(diǎn)等。
跨境資金便利化舉措國(guó)內(nèi)領(lǐng)先
值得一提的是，在《工作方案》中，優(yōu)化服務(wù)業(yè)開(kāi)放發(fā)展的要素供給方面也有諸多創(chuàng)舉。尤其是推進(jìn)資金跨境流動(dòng)便利化方面，有幾項(xiàng)可以說(shuō)是走在了全國(guó)的前列。
首先是“在北京市特定區(qū)域內(nèi)，開(kāi)展本外幣一體化試點(diǎn)”。據(jù)記者了解，本外幣一體化目前在全國(guó)范圍內(nèi)還沒(méi)有實(shí)施落地，對(duì)于北京而言，該項(xiàng)便利化措施也是新的。
一位接近外匯管理部門人士對(duì)第一財(cái)經(jīng)記者表示，本外幣一體化試點(diǎn)主要包含兩個(gè)方面，一個(gè)是本外幣合一的銀行賬戶試點(diǎn)，一個(gè)是本外幣合一的跨境資金池試點(diǎn)。
《工作方案》還提到，探索開(kāi)展本外幣合一跨境資金池試點(diǎn)，對(duì)跨境資金流動(dòng)實(shí)行雙向宏觀審慎管理。
“這也是一項(xiàng)先于全國(guó)范圍的創(chuàng)新�！鼻笆鋈耸糠Q，目前的規(guī)則是一個(gè)企業(yè)可以申請(qǐng)一個(gè)外幣資金池，也可以申請(qǐng)一個(gè)人民幣資金池，這兩個(gè)資金池是分割的，未來(lái)合一的話，一個(gè)資金池里既可以進(jìn)出外幣，也可以進(jìn)出人民幣。企業(yè)實(shí)際獲得的好處是可以把本外幣統(tǒng)一調(diào)配，其經(jīng)常項(xiàng)下的集中收付、軋差結(jié)算、外債額度等都可以在集團(tuán)內(nèi)部統(tǒng)一調(diào)配。
還有一些政策雖然在全國(guó)其他地區(qū)已經(jīng)有過(guò)試點(diǎn)，但北京這次也作出了改革和創(chuàng)新。
比如，在全市范圍開(kāi)展資本項(xiàng)目收入支付便利化試點(diǎn)。據(jù)第一財(cái)經(jīng)記者了解，過(guò)去，企業(yè)在使用資金的時(shí)候，需要向有關(guān)部門提供單證，進(jìn)行審核。便利化試點(diǎn)之后，程序大大簡(jiǎn)化，企業(yè)在辦理結(jié)匯和支付時(shí)，只需要一個(gè)支付命令函，監(jiān)管部門進(jìn)行后續(xù)抽查。
前述接近外匯管理部門人士告訴記者，北京市的創(chuàng)新是進(jìn)一步把支付命令函和申報(bào)時(shí)的付款申請(qǐng)書(shū)合并成一個(gè)單證，提交給銀行，在全國(guó)政策基礎(chǔ)上又進(jìn)一步簡(jiǎn)化，銀行和企業(yè)自愿選擇。
另外，研究探索實(shí)物資產(chǎn)跨境轉(zhuǎn)讓的場(chǎng)內(nèi)外匯結(jié)算模式，提升外匯資金結(jié)算效率。這一項(xiàng)也是北京先于其他地區(qū)已經(jīng)落地的舉措。
此外，《工作方案》還提出，研究推動(dòng)境外投資者用一個(gè)人民幣境外機(jī)構(gòu)境內(nèi)外匯賬戶處理境內(nèi)證券投資事宜。對(duì)于境外機(jī)構(gòu)按規(guī)定可開(kāi)展即期結(jié)售匯交易的，北京市特定區(qū)域內(nèi)銀行可為其辦理人民幣與外匯衍生產(chǎn)品交易等。
在業(yè)內(nèi)人士看來(lái)，這一系列改革措施充分契合了北京本地的需求。
前述接近外匯管理部門人士告訴第一財(cái)經(jīng)記者，北京的特點(diǎn)就是央企多，資金使用比較頻繁，對(duì)于外匯業(yè)務(wù)便利化方面有很多需求，特別是程序、手續(xù)的簡(jiǎn)化方面。像本外幣合一，就很好地解決了企業(yè)的訴求。
同時(shí)，北京跨國(guó)公司也多。根據(jù)北京市去年通報(bào)的數(shù)據(jù)，北京跨國(guó)公司總部達(dá)179家，其中世界500強(qiáng)跨國(guó)公司53家，數(shù)量居全球城市首位。“跨國(guó)公司的特點(diǎn)是對(duì)資金集中結(jié)算要求很高，在跨國(guó)公司的相關(guān)政策方面，北京一直走在全國(guó)的前列�！痹撊耸勘硎尽１本┻�有眾多的科技企業(yè)，對(duì)于資金便利化方面也有相應(yīng)的要求。
“北京已經(jīng)到了這樣一個(gè)階段，需要更寬領(lǐng)域、更高水平的開(kāi)放�！币晃唤咏O(jiān)管人士對(duì)第一財(cái)經(jīng)記者稱。
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