9月10日,中國銀行業(yè)協(xié)會發(fā)布《中國資產(chǎn)托管行業(yè)發(fā)展報告(2020)》(以下簡稱《報告》),這是中國銀行業(yè)協(xié)會托管業(yè)務專業(yè)委員會連續(xù)九年組織編撰、發(fā)布和出版資產(chǎn)托管行業(yè)專業(yè)報告。《報告》由托管業(yè)務專業(yè)委員會常委單位上海浦東發(fā)展銀行擔任課題組長,14家會員單位集體研討、多輪修訂、共同撰寫完成。
《報告》共分六章,以探索現(xiàn)代金融體系下我國資產(chǎn)托管行業(yè)高質(zhì)量可持續(xù)發(fā)展道路為主線,回顧了2019年以來資產(chǎn)托管行業(yè)的監(jiān)管環(huán)境和市場發(fā)展狀況,聚焦資產(chǎn)托管機制促進風險防范和維護金融穩(wěn)定的作用,展現(xiàn)了資產(chǎn)托管行業(yè)創(chuàng)新發(fā)展成果,梳理了現(xiàn)代金融體系下資產(chǎn)托管行業(yè)風險管理要求,并研討了未來資產(chǎn)托管行業(yè)發(fā)展趨勢與前景!秷蟾妗肪哂幸韵绿攸c:
《報告》全面反映我國資產(chǎn)托管行業(yè)服務實體經(jīng)濟、推動國民經(jīng)濟和社會發(fā)展方面的重要貢獻。經(jīng)過20多年發(fā)展,截至2019年末,中國銀行業(yè)資產(chǎn)托管規(guī)模達153.26萬億元,較上年末增長5.15%;銀行業(yè)資產(chǎn)托管投資組合達21.88萬個,較上年末增長6.84%;存托比為77.34%,托管系數(shù)為52.85%,資產(chǎn)托管機制越來越得到社會各界的廣泛認同。資產(chǎn)托管作為基礎制度安排,業(yè)務覆蓋面廣,產(chǎn)品種類豐富,是服務各類客戶、聯(lián)接各類市場、橫跨境內(nèi)外的重要金融服務基礎設施,在落實國家戰(zhàn)略、促進資本市場發(fā)展,支持實體經(jīng)濟融資需求,服務社會、服務民生等方面發(fā)揮了巨大作用。
《報告》認為資產(chǎn)托管行業(yè)作為現(xiàn)代金融市場的重要基礎設施,探索和實踐高質(zhì)量發(fā)展之路是支持我國建設現(xiàn)代金融體系的重要使命。黨的第十九屆中央委員會第四次全體會議提出“加強資本市場基礎制度建設,健全具有高度適應性、競爭力、普惠性的現(xiàn)代金融體系,有效防范化解金融風險”。資產(chǎn)托管行業(yè)作為資本市場的重要基礎設施之一,是現(xiàn)代金融體系的重要組成部分,對金融體系穩(wěn)定運行、資產(chǎn)管理行業(yè)穩(wěn)健發(fā)展、商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展具有重要意義。資產(chǎn)托管機制是資產(chǎn)管理行業(yè)規(guī)范發(fā)展的內(nèi)生需要,托管機構(gòu)充分發(fā)揮第三方監(jiān)督作用,保護投資者權(quán)益,推動我國資產(chǎn)管理行業(yè)進一步走向規(guī)范與成熟。同時,資產(chǎn)托管業(yè)務作為一項無資本消耗、產(chǎn)生中間業(yè)務收入、派生綜合效益的新興業(yè)務,成為近年來銀行業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展的重要方向。2020年初,舉國抗擊新冠病毒疫情,資本市場延期開市,基金估值核算工作受到較大影響,托管機構(gòu)頂住壓力,眾志成城,確保了托管資產(chǎn)運營平穩(wěn)與安全,再一次證明了資產(chǎn)托管機制促進金融回歸本源、防范化解金融風險與維護國家金融安全的重要作用。
《報告》客觀分析了現(xiàn)代金融體系下,我國資產(chǎn)托管行業(yè)面臨的發(fā)展機遇、挑戰(zhàn)和風險管理要求。隨著我國資本市場的持續(xù)發(fā)展、“資管新規(guī)”的貫徹落實、金融科技的深度融合,我國資產(chǎn)管理行業(yè)將進入新的發(fā)展階段,將為資產(chǎn)托管業(yè)務發(fā)展帶來市場需求、應用場景和全新機遇!秷蟾妗氛J為機遇與挑戰(zhàn)并存,從金融強監(jiān)管對托管機構(gòu)履職能力提出更高要求、資產(chǎn)托管職責邊界有待界定引發(fā)外部風險傳導、全球資產(chǎn)托管業(yè)務擴張衍生跨境法律風險、全球疫情蔓延給應急管理及金融科技帶來挑戰(zhàn)等角度,展現(xiàn)了資產(chǎn)托管業(yè)務風險的新特點;認為進一步加強資產(chǎn)托管業(yè)務風險管理、厘清托管機構(gòu)職責邊界與法律責任、勤勉承擔托管機構(gòu)法定及約定義務,是實現(xiàn)資產(chǎn)托管業(yè)務高質(zhì)量可持續(xù)發(fā)展的關鍵環(huán)節(jié)。托管機構(gòu)砥礪前行,不斷夯實風險管理基礎,從制度建設、系統(tǒng)建設、流程優(yōu)化以及合規(guī)培訓等方面,對各類業(yè)務風險進行事前防范、事中控制和事后處理,有效提升了資產(chǎn)托管行業(yè)風險防控能力。
展望未來,《報告》從如下七個方面揭示我國資產(chǎn)托管行業(yè)的發(fā)展方向:一是強化履約,落實好“資管新規(guī)”各項要求;二是放眼全球,加快資產(chǎn)托管業(yè)務國際化步伐;三是科技引領,加大資產(chǎn)托管業(yè)務與科技融合;四是服務至上,以客戶服務為核心競爭力;五是創(chuàng)新驅(qū)動,豐富為金融市場提供服務的內(nèi)涵;六是開拓領域,加快資產(chǎn)托管機制在社會各類交易活動中的應用;七是提升層次,探索資產(chǎn)托管專營機制。
《報告》還在總結(jié)前期行業(yè)發(fā)展報告課題經(jīng)驗的基礎上,邀請律師事務所、會計師事務所、基金公司、銀行資管等行業(yè)專家探討資產(chǎn)管理與資產(chǎn)托管相伴而生、攜手發(fā)展的變革啟示,分享其對資產(chǎn)托管行業(yè)合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展的思考。
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