北京商報訊（記者 孟凡霞 馬嫡）經(jīng)過立案、調(diào)查、審理、審議、告知等一系列法定程序，多年前一起百億元同業(yè)業(yè)務(wù)違規(guī)大案終于塵埃落定。9月11日，湖北銀保監(jiān)局一口氣披露了22張罰單，針對中國工商銀行（以下簡稱“工行”）湖北省轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)違規(guī)事件，對工行湖北省分行、襄陽分行、荊門分行及19名責(zé)任人員實施行政處罰，其中對銀行機(jī)構(gòu)罰款合計3530萬元，對相關(guān)責(zé)任人員給予取消高管任職資格、禁止從業(yè)、罰款、警告等行政處罰。
北京商報記者從湖北銀保監(jiān)局獲悉，工行湖北省分行轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)通過簽訂非總行制式的理財協(xié)議向同業(yè)募集資金，并違規(guī)向企業(yè)提供表外融資。經(jīng)查，工行湖北省分行轄內(nèi)襄陽、荊門分行通過此方式募集資金共計139億元。截至2019年末，工行已全部兌付出資銀行資金。工行湖北省分行按照黨規(guī)黨紀(jì)、政紀(jì)和內(nèi)部規(guī)章，對有關(guān)責(zé)任人員給予內(nèi)部問責(zé)。
其中，工行襄陽分行被罰款金額最高，領(lǐng)罰3050萬元，案由為違規(guī)出具承諾函；未經(jīng)上級授權(quán)違規(guī)簽訂業(yè)務(wù)協(xié)議；違規(guī)啟用行政公章；內(nèi)控管理不到位開展中間業(yè)務(wù)不規(guī)范。此外，工行荊門分行因未經(jīng)上級授權(quán)違規(guī)簽訂業(yè)務(wù)協(xié)議、內(nèi)控管理不到位開展中間業(yè)務(wù)不規(guī)范，被罰380萬元；工行湖北省分行因違規(guī)通過表內(nèi)貸款承接表外債權(quán)、管理不力導(dǎo)致分支機(jī)構(gòu)發(fā)生重大違法違規(guī)行為，被罰100萬元。
同時，監(jiān)管部門對相關(guān)責(zé)任人的處罰也靴子落地，曾任工行襄陽分行黨委書記、行長的張輝，對該行相關(guān)違規(guī)行為負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，被取消高管任職資格終身，罰款20萬元。另外，該行其他責(zé)任人員祝林被警告，罰款6萬元；趙磊、邱康、魯志敏被取消高管任職資格2年，分別罰款5萬元；畢永旭、劉洪海、范晨被警告。工行荊門分行、工行湖北省分行相關(guān)責(zé)任人員亦領(lǐng)到相應(yīng)處罰。
北京商報記者注意到，此前監(jiān)管部門曾對工行襄陽分行違規(guī)辦理同業(yè)業(yè)務(wù)作出處罰，2017年12月，因涉及違規(guī)辦理同業(yè)業(yè)務(wù)，工行襄陽分行被湖北襄陽銀監(jiān)分局罰款35萬元。
巨額罰單之下暴露出銀行風(fēng)險管控存在短板。零壹研究院院長于百程對北京商報記者表示，同業(yè)和貸款業(yè)務(wù)是近些年銀行被違規(guī)處罰的多發(fā)地，多數(shù)是因為違反審慎經(jīng)營原則。此次工行湖北省分行轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)通過簽訂非總行制式的理財協(xié)議向同業(yè)募集資金，特別是未經(jīng)上級授權(quán)、違規(guī)啟用行政公章等，涉及金額達(dá)到139億元，并違規(guī)向企業(yè)提供表外融資。雖然資金已經(jīng)全部兌付，但反映出被罰銀行在業(yè)務(wù)流程、內(nèi)部風(fēng)控和管理合規(guī)上暴露出嚴(yán)重問題，違反了審慎經(jīng)營的原則，甚至可能造成銀行經(jīng)營和同業(yè)間風(fēng)險。
事實上，同業(yè)、理財?shù)葮I(yè)務(wù)一直是銀保監(jiān)會的重點整治領(lǐng)域。今年6月，銀保監(jiān)會下發(fā)通知要求開展市場亂象整治“回頭看”工作，要求各級監(jiān)管機(jī)構(gòu)要對違法違規(guī)行為持續(xù)保持高壓態(tài)勢，其中，對于同業(yè)業(yè)務(wù)的整治要點包括，同業(yè)業(yè)務(wù)交易對手選擇及授信管理不審慎；同業(yè)代持、互持或充當(dāng)資金通道導(dǎo)致資金空轉(zhuǎn)；同業(yè)資金通過多層嵌套等方式違規(guī)投向限制性領(lǐng)域等。
針對整改落實情況等問題，北京商報記者嘗試聯(lián)系工行進(jìn)一步采訪，但截至發(fā)稿尚未收到回應(yīng)。2020年半年度報告顯示，2020年上半年，工行實現(xiàn)凈利潤1497.96億元，同比下降11.2%，營業(yè)收入4484.56億元，增長1.3%，6月末不良貸款率1.50%，比上年末上升0.07個百分點。
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