《中國(guó)金融》｜黨的領(lǐng)導(dǎo)與中小銀行公司治理

　　作者｜俞敏「福建海峽銀行董事長(zhǎng)」

文章｜《中國(guó)金融》2020年第18期

防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)，首要的是提升金融機(jī)構(gòu)自身管理風(fēng)險(xiǎn)、控制風(fēng)險(xiǎn)的能力，核心的就是要持續(xù)提升公司治理水平。公司治理的模式選擇與實(shí)現(xiàn)方式并無(wú)一定之規(guī)，沒(méi)有放之四海而皆準(zhǔn)的模式，根據(jù)各國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展、市場(chǎng)狀況、歷史文化的不同而有不同的模式、路徑、方法、體系。在中國(guó)，也應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)出有中國(guó)特色的模式，即將黨的領(lǐng)導(dǎo)內(nèi)嵌于公司治理之中，強(qiáng)化中小銀行黨的建設(shè)，鞏固黨委（黨組）在公司治理中的法定地位。

黨的領(lǐng)導(dǎo)內(nèi)嵌于公司治理要注重形成共識(shí)

在國(guó)有大中型企業(yè)中，黨的領(lǐng)導(dǎo)融入公司治理已經(jīng)比較深入人心，但在中小銀行中，加強(qiáng)黨的領(lǐng)導(dǎo)與公司治理的關(guān)系還需要向廣大股東、群眾做深入的宣傳教育，對(duì)懷疑論、無(wú)用論、替代論進(jìn)行針對(duì)性的回應(yīng)。一是要加強(qiáng)理論研究。我國(guó)的公司治理實(shí)踐開(kāi)展時(shí)間相對(duì)較短，在吸收國(guó)際先進(jìn)理論的基礎(chǔ)上，結(jié)合我國(guó)中小銀行結(jié)構(gòu)與發(fā)展現(xiàn)狀，發(fā)展適合中國(guó)國(guó)情的混合所有制銀行公司治理理論，從理論上、法理上、實(shí)證上清晰闡明加強(qiáng)黨的領(lǐng)導(dǎo)與公司治理融合的比較優(yōu)勢(shì)，充分凝聚各方共識(shí)，尤其需要凝聚理論界和法律界的共識(shí)。二是要加強(qiáng)對(duì)社會(huì)大眾的宣傳。在充分的理論研究基礎(chǔ)上，要加大對(duì)股東群體的宣傳和傳導(dǎo)，充分宣傳黨的領(lǐng)導(dǎo)內(nèi)嵌對(duì)于強(qiáng)化內(nèi)部管理、提升風(fēng)控管控、保護(hù)中小股東權(quán)益的重要意義。在加大金融業(yè)對(duì)外開(kāi)放的背景下，對(duì)于參股和潛在參股的外資，需要從更加法理化的角度予以說(shuō)明。三是要加強(qiáng)內(nèi)部宣傳。要克服金融業(yè)多年來(lái)黨的建設(shè)虛化、弱化、邊緣化問(wèn)題，在內(nèi)部加大黨的建設(shè)力度，強(qiáng)化黨組織戰(zhàn)斗堡壘作用，教育、引導(dǎo)員工自覺(jué)接受黨的領(lǐng)導(dǎo)、主動(dòng)服從黨的領(lǐng)導(dǎo)，拋棄單純的行政管理思維，通過(guò)黨的領(lǐng)導(dǎo)凝聚內(nèi)部共識(shí)，形成發(fā)展合力。

黨的領(lǐng)導(dǎo)內(nèi)嵌于公司治理要注重形成領(lǐng)導(dǎo)力

公司治理的核心在于董事會(huì)。按照“雙向進(jìn)入、交叉任職”的要求，主要的黨委（黨組）班子成員進(jìn)入了管理層，因此，在管理層和日常經(jīng)營(yíng)中，黨委（黨組）能夠較好地統(tǒng)一思想，開(kāi)展工作。按照現(xiàn)有監(jiān)管規(guī)定，上市公司獨(dú)立董事不少于三分之一。非上市公司中一般要求執(zhí)行董事不宜過(guò)高，獨(dú)立董事不少于一定比例。根據(jù)現(xiàn)有的中小銀行股權(quán)結(jié)構(gòu)，國(guó)資類董事與執(zhí)行董事的比例一般難以超過(guò)50%，因此關(guān)鍵和難點(diǎn)就在于對(duì)董事會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)。黨委（黨組）要形成領(lǐng)導(dǎo)力，善于把自己的主張轉(zhuǎn)化成董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、股東會(huì)的決議，善于把合適的人選放到適當(dāng)?shù)奈恢蒙希�善于把各�?jí)黨組織轉(zhuǎn)換成帶領(lǐng)銀行發(fā)展的主力軍。一是要加強(qiáng)專業(yè)能力。在干部選配上，加強(qiáng)專業(yè)干部的儲(chǔ)備和配置，針對(duì)銀行業(yè)對(duì)任職資格的要求，建立干部培養(yǎng)、培訓(xùn)、儲(chǔ)備、輪轉(zhuǎn)的體系。建立大型銀行與中小銀行干部交流機(jī)制，豐富干部來(lái)源，配備黨建和業(yè)務(wù)“雙強(qiáng)”干部。二是要加強(qiáng)溝通能力。董事會(huì)是各方利益交匯之地，要以相對(duì)少數(shù)領(lǐng)導(dǎo)董事會(huì)，需要不斷提升溝通能力。要建立重大事項(xiàng)事前溝通機(jī)制，在涉及戰(zhàn)略、風(fēng)險(xiǎn)偏好、控制策略、組織架構(gòu)等問(wèn)題上，充分聽(tīng)取多方意見(jiàn)，充分吸納多方建議，特別是充分發(fā)揮獨(dú)立董事的作用，聽(tīng)取獨(dú)立董事的意見(jiàn)。三是加強(qiáng)協(xié)調(diào)能力。要發(fā)揮黨委（黨組）居于核心的作用，善于消化、提煉、整合多方意見(jiàn)，并協(xié)調(diào)各方“求同存異”，減少對(duì)抗性的治理沖突，潤(rùn)滑多方治理導(dǎo)致的摩擦。四是加強(qiáng)管理能力。牢牢抓住人這一核心要素和核心資源，倡導(dǎo)“德才兼?zhèn)洹⒁缘聻橄�、任人為賢”的干部導(dǎo)向，倡導(dǎo)“風(fēng)險(xiǎn)為本、差異發(fā)展”的經(jīng)營(yíng)理念，倡導(dǎo)“合規(guī)廉潔、服務(wù)至上”的職業(yè)道德，加強(qiáng)思想政治工作，加強(qiáng)企業(yè)文化建設(shè)，通過(guò)人的管理和激勵(lì)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)發(fā)展。

黨的領(lǐng)導(dǎo)內(nèi)嵌于公司治理要注重在法律框架內(nèi)運(yùn)行

黨要堅(jiān)持依法治國(guó)、依法行政，自覺(jué)在憲法和法律的范圍內(nèi)活動(dòng)。在中小銀行公司治理中內(nèi)嵌黨的領(lǐng)導(dǎo)，也要注重依法開(kāi)展，防止以黨代法、以黨代規(guī)，超越法律邊界。一是要加強(qiáng)治理制度供給。修訂《商業(yè)銀行公司治理指引》，或制定有關(guān)的監(jiān)管指引和規(guī)章制度，旗幟鮮明地把黨組織作為中小銀行治理主體之一，將黨的領(lǐng)導(dǎo)、黨組織作為治理主體進(jìn)入公司治理體系的方式固定下來(lái)。二要加快完成黨建進(jìn)章程。這是發(fā)揮黨的領(lǐng)導(dǎo)的法制保障，也是發(fā)揮黨的領(lǐng)導(dǎo)的前提。黨建進(jìn)章程不應(yīng)簡(jiǎn)單描述，而應(yīng)當(dāng)把黨組織的法定地位、“三重一大”決策機(jī)制、權(quán)利和邊界、雙向進(jìn)入交叉任職、討論前置程序等納入章程。這是核心環(huán)節(jié)，也是爭(zhēng)奪最為激烈的領(lǐng)域。三是按照法律規(guī)定制定決策流程。必須要有規(guī)范流程，同時(shí)與外規(guī)相銜接，把黨內(nèi)規(guī)章、法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定的相關(guān)要求進(jìn)行融合轉(zhuǎn)化，形成清晰明確的議事流程。特別是黨委（黨組）研究作為董事會(huì)、管理層重大事項(xiàng)的前置程序，要明確前置程序的設(shè)置、重大事項(xiàng)的范圍、相應(yīng)溝通程序、沖突處理機(jī)制等。四是規(guī)范信息披露�？梢試L試在公開(kāi)市場(chǎng)信息披露中加入黨的領(lǐng)導(dǎo)相關(guān)內(nèi)容的披露，包括黨組織構(gòu)成、黨委組成、主要的工作情況，有利于股東、大眾了解黨的領(lǐng)導(dǎo)有關(guān)情況。

黨的領(lǐng)導(dǎo)內(nèi)嵌于公司治理要注重共建共享共治

加強(qiáng)黨的領(lǐng)導(dǎo)，目的在于提高企業(yè)效益，增強(qiáng)企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力，推動(dòng)企業(yè)發(fā)展。應(yīng)當(dāng)樹(shù)立與各相關(guān)利益者共建共治共享的治理理念，充分調(diào)動(dòng)各方積極性，參與到發(fā)展當(dāng)中來(lái)，有效管控風(fēng)險(xiǎn)。一是要注重發(fā)揮獨(dú)立董事的作用。獨(dú)立董事代表中小股東利益，同時(shí)是治理中的一支重要力量，在董事會(huì)專業(yè)委員會(huì)中，審計(jì)、關(guān)聯(lián)交易、提名、薪酬四個(gè)委員會(huì)應(yīng)由獨(dú)立董事?lián)�任�?fù)責(zé)人。要認(rèn)真挑選獨(dú)立董事人選，使其具有較強(qiáng)的代表性、專業(yè)性，特別是提名審計(jì)、法務(wù)、銀行實(shí)務(wù)等方面具有很強(qiáng)專業(yè)能力和領(lǐng)導(dǎo)能力的人士，充分發(fā)揮獨(dú)立董事在專業(yè)方面的特長(zhǎng)和優(yōu)勢(shì)。在獨(dú)立董事提名中，要海納百川、有容乃大，突出專業(yè)性，突出獨(dú)立性，有意識(shí)營(yíng)造多元交流的氛圍，避免在董事會(huì)形成“一言堂”。二是注重發(fā)揮群團(tuán)組織力量。群團(tuán)組織代表員工利益，要發(fā)揮好群團(tuán)組織的政治性、群眾性、先進(jìn)性，凝聚、團(tuán)結(jié)、帶領(lǐng)廣大職工參與企業(yè)發(fā)展。落實(shí)員工知情權(quán)、參與權(quán)、表達(dá)權(quán)、監(jiān)督權(quán)，建立權(quán)利實(shí)現(xiàn)的機(jī)制和渠道，推進(jìn)行務(wù)公開(kāi)。三是注重保護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益。金融消費(fèi)者是立行之本。要建立完整的、全面的金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)制度，改革不合理的薪酬和考評(píng)體系，建立長(zhǎng)期激勵(lì)和風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的薪酬激勵(lì)制度，引導(dǎo)員工以客戶為本，以需求為導(dǎo)向，發(fā)展業(yè)務(wù)，避免竭澤而漁的誤導(dǎo)性、誘導(dǎo)性展業(yè)。加強(qiáng)服務(wù)過(guò)程管控，及時(shí)糾偏，加強(qiáng)行為管理。四是注重發(fā)揮市場(chǎng)約束力量。黨委（黨組）要高度重視外部約束的管理，強(qiáng)化信息披露義務(wù)的執(zhí)行，及時(shí)、完整、全面、充分地披露相關(guān)信息。要加強(qiáng)輿情監(jiān)測(cè)管理，做好預(yù)案和演練，預(yù)防聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)沖擊。在打破剛性兌付大背景下，要把嚴(yán)格執(zhí)行信息披露、提升信息披露質(zhì)量擺到更加重要的日程上來(lái)，防范流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。

黨的領(lǐng)導(dǎo)內(nèi)嵌于公司治理要注重明晰權(quán)責(zé)邊界

黨委（黨組）在中小銀行中要發(fā)揮領(lǐng)導(dǎo)作用，把方向、管大局、保落實(shí)，就要厘清與相關(guān)治理主體的權(quán)責(zé)邊界，做到到位不越位、有為不亂為。一是要建立權(quán)力清單、責(zé)任清單，明確劃分黨委、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層的權(quán)責(zé)邊界。建立“三重一大”事項(xiàng)清單，明確黨委決策的范圍。二是要明確黨委和董事會(huì)及其專門(mén)委員會(huì)的權(quán)責(zé)邊界。黨委與董事會(huì)和專門(mén)委員會(huì)的重復(fù)領(lǐng)域較多，要著力厘清，黨委管規(guī)則、管方向，把與“剩余索取權(quán)”相關(guān)的經(jīng)濟(jì)責(zé)任交給董事會(huì)及其專門(mén)委員會(huì)。在戰(zhàn)略問(wèn)題上，黨委應(yīng)著重于把方向，把好發(fā)展的大方向，把握正確政治方向，確定戰(zhàn)略制定的總體原則，而把戰(zhàn)略制定與實(shí)施監(jiān)督的職能交給董事會(huì)。在風(fēng)險(xiǎn)策略問(wèn)題上，黨委應(yīng)抓好制度制定、規(guī)則設(shè)定，而把風(fēng)險(xiǎn)偏好的選擇、風(fēng)險(xiǎn)策略的選擇等交給董事會(huì)博弈產(chǎn)生。在資本管理上，黨委（黨組）應(yīng)注重把握國(guó)有資本管理和發(fā)揮國(guó)有資本引導(dǎo)作用，切實(shí)保障國(guó)有資本安全，而把資本管理的最終責(zé)任交給董事會(huì)。三是要明確黨委與高級(jí)管理層的職責(zé)邊界。主要按照“三重一大”清單和權(quán)責(zé)清單，對(duì)重大事項(xiàng)進(jìn)行審議，而保障高級(jí)管理層在股東大會(huì)、董事會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)高效開(kāi)展工作，同時(shí)擔(dān)負(fù)起從嚴(yán)管黨治黨的責(zé)任，進(jìn)行有效監(jiān)督。四是分清人員管理的職責(zé)邊界。堅(jiān)持黨管干部原則，對(duì)于高級(jí)管理層人員，在上級(jí)黨委和組織部門(mén)指導(dǎo)下，做好監(jiān)督管理、人員選配有關(guān)工作，支持董事會(huì)按照法定程序聘任高管人員。對(duì)于其他員工，堅(jiān)持黨管人才原則，加強(qiáng)人才體系建設(shè)，以討論前置為前提，支持高級(jí)管理層依照授權(quán)，選配市場(chǎng)化人才，提升隊(duì)伍戰(zhàn)斗力。

黨的領(lǐng)導(dǎo)內(nèi)嵌于公司治理要注重完善制度機(jī)制建設(shè)

將黨的領(lǐng)導(dǎo)內(nèi)嵌于公司治理結(jié)構(gòu)之中，應(yīng)當(dāng)高度注重制度和機(jī)制建設(shè)。一是決策機(jī)制建設(shè)。當(dāng)前，中小銀行“雙向進(jìn)入、交叉任職”中，經(jīng)營(yíng)層與黨委會(huì)的成員重疊較多，而董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)一般成員較少。對(duì)于討論前置，應(yīng)當(dāng)有不同的安排。討論前置的根本點(diǎn)在于保證黨對(duì)企業(yè)的領(lǐng)導(dǎo)，對(duì)重大事項(xiàng)的把控。為此，對(duì)于法律規(guī)定由經(jīng)營(yíng)管理層所決定的重大事項(xiàng)，建立黨內(nèi)預(yù)溝通為基礎(chǔ)的黨委把關(guān)制，即經(jīng)營(yíng)管理層在初步?jīng)Q議后，經(jīng)過(guò)黨內(nèi)預(yù)溝通程序，將有關(guān)事項(xiàng)提交黨委會(huì)把關(guān)，黨委會(huì)把關(guān)重在否決權(quán)，即對(duì)不符合有關(guān)規(guī)定的事項(xiàng)進(jìn)行否決把關(guān)。而對(duì)于法律規(guī)定由董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)決定的重大事項(xiàng)，建立黨委（黨組）決定為基礎(chǔ)的建議制，即有關(guān)事項(xiàng)需要經(jīng)過(guò)黨委會(huì)議定后，方可向董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)提出議案。二是監(jiān)督機(jī)制建設(shè)。完善黨內(nèi)監(jiān)督機(jī)制，重點(diǎn)加強(qiáng)對(duì)董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)規(guī)范履職、規(guī)范行權(quán)的監(jiān)督，防范“一把手”單獨(dú)決策，防止“內(nèi)部人控制”。加強(qiáng)全面從嚴(yán)治黨有關(guān)要求的落實(shí)，特別是加強(qiáng)對(duì)民主集中制貫徹落實(shí)的監(jiān)督、檢查，加強(qiáng)對(duì)分支機(jī)構(gòu)、下屬法人公司決策、管理的控制，特別是在選人用人和重要、關(guān)鍵崗位的選配上，防止“一條線”“一手控”，形成風(fēng)險(xiǎn)隱患。三是保障機(jī)制建設(shè)。在機(jī)構(gòu)設(shè)置、人員配備、經(jīng)費(fèi)保障等方面必須要有細(xì)化制度安排，確保黨的建設(shè)與中小銀行機(jī)構(gòu)改革同步謀劃、黨的組織及工作機(jī)構(gòu)同步設(shè)置、黨委（黨組）負(fù)責(zé)人及黨務(wù)工作人員同步配備、黨建工作同步開(kāi)展。

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