《中國金融》｜黨的領導與中小銀行公司治理

　　作者｜俞敏「福建海峽銀行董事長」

文章｜《中國金融》2020年第18期

防范化解金融風險，首要的是提升金融機構自身管理風險、控制風險的能力，核心的就是要持續(xù)提升公司治理水平。公司治理的模式選擇與實現(xiàn)方式并無一定之規(guī)，沒有放之四海而皆準的模式，根據(jù)各國經(jīng)濟發(fā)展、市場狀況、歷史文化的不同而有不同的模式、路徑、方法、體系。在中國，也應當體現(xiàn)出有中國特色的模式，即將黨的領導內(nèi)嵌于公司治理之中，強化中小銀行黨的建設，鞏固黨委（黨組）在公司治理中的法定地位。

黨的領導內(nèi)嵌于公司治理要注重形成共識

在國有大中型企業(yè)中，黨的領導融入公司治理已經(jīng)比較深入人心，但在中小銀行中，加強黨的領導與公司治理的關系還需要向廣大股東、群眾做深入的宣傳教育，對懷疑論、無用論、替代論進行針對性的回應。一是要加強理論研究。我國的公司治理實踐開展時間相對較短，在吸收國際先進理論的基礎上，結合我國中小銀行結構與發(fā)展現(xiàn)狀，發(fā)展適合中國國情的混合所有制銀行公司治理理論，從理論上、法理上、實證上清晰闡明加強黨的領導與公司治理融合的比較優(yōu)勢，充分凝聚各方共識，尤其需要凝聚理論界和法律界的共識。二是要加強對社會大眾的宣傳。在充分的理論研究基礎上，要加大對股東群體的宣傳和傳導，充分宣傳黨的領導內(nèi)嵌對于強化內(nèi)部管理、提升風控管控、保護中小股東權益的重要意義。在加大金融業(yè)對外開放的背景下，對于參股和潛在參股的外資，需要從更加法理化的角度予以說明。三是要加強內(nèi)部宣傳。要克服金融業(yè)多年來黨的建設虛化、弱化、邊緣化問題，在內(nèi)部加大黨的建設力度，強化黨組織戰(zhàn)斗堡壘作用，教育、引導員工自覺接受黨的領導、主動服從黨的領導，拋棄單純的行政管理思維，通過黨的領導凝聚內(nèi)部共識，形成發(fā)展合力。

黨的領導內(nèi)嵌于公司治理要注重形成領導力

公司治理的核心在于董事會。按照“雙向進入、交叉任職”的要求，主要的黨委（黨組）班子成員進入了管理層，因此，在管理層和日常經(jīng)營中，黨委（黨組）能夠較好地統(tǒng)一思想，開展工作。按照現(xiàn)有監(jiān)管規(guī)定，上市公司獨立董事不少于三分之一。非上市公司中一般要求執(zhí)行董事不宜過高，獨立董事不少于一定比例。根據(jù)現(xiàn)有的中小銀行股權結構，國資類董事與執(zhí)行董事的比例一般難以超過50%，因此關鍵和難點就在于對董事會的領導。黨委（黨組）要形成領導力，善于把自己的主張轉(zhuǎn)化成董事會、監(jiān)事會、股東會的決議，善于把合適的人選放到適當?shù)奈恢蒙�，善于把各級黨組織轉(zhuǎn)換成帶領銀行發(fā)展的主力軍。一是要加強專業(yè)能力。在干部選配上，加強專業(yè)干部的儲備和配置，針對銀行業(yè)對任職資格的要求，建立干部培養(yǎng)、培訓、儲備、輪轉(zhuǎn)的體系。建立大型銀行與中小銀行干部交流機制，豐富干部來源，配備黨建和業(yè)務“雙強”干部。二是要加強溝通能力。董事會是各方利益交匯之地，要以相對少數(shù)領導董事會，需要不斷提升溝通能力。要建立重大事項事前溝通機制，在涉及戰(zhàn)略、風險偏好、控制策略、組織架構等問題上，充分聽取多方意見，充分吸納多方建議，特別是充分發(fā)揮獨立董事的作用，聽取獨立董事的意見。三是加強協(xié)調(diào)能力。要發(fā)揮黨委（黨組）居于核心的作用，善于消化、提煉、整合多方意見，并協(xié)調(diào)各方“求同存異”，減少對抗性的治理沖突，潤滑多方治理導致的摩擦。四是加強管理能力。牢牢抓住人這一核心要素和核心資源，倡導“德才兼?zhèn)�、以德為先、任人為賢”的干部導向，倡導“風險為本、差異發(fā)展”的經(jīng)營理念，倡導“合規(guī)廉潔、服務至上”的職業(yè)道德，加強思想政治工作，加強企業(yè)文化建設，通過人的管理和激勵，實現(xiàn)企業(yè)發(fā)展。

黨的領導內(nèi)嵌于公司治理要注重在法律框架內(nèi)運行

黨要堅持依法治國、依法行政，自覺在憲法和法律的范圍內(nèi)活動。在中小銀行公司治理中內(nèi)嵌黨的領導，也要注重依法開展，防止以黨代法、以黨代規(guī)，超越法律邊界。一是要加強治理制度供給。修訂《商業(yè)銀行公司治理指引》，或制定有關的監(jiān)管指引和規(guī)章制度，旗幟鮮明地把黨組織作為中小銀行治理主體之一，將黨的領導、黨組織作為治理主體進入公司治理體系的方式固定下來。二要加快完成黨建進章程。這是發(fā)揮黨的領導的法制保障，也是發(fā)揮黨的領導的前提。黨建進章程不應簡單描述，而應當把黨組織的法定地位、“三重一大”決策機制、權利和邊界、雙向進入交叉任職、討論前置程序等納入章程。這是核心環(huán)節(jié)，也是爭奪最為激烈的領域。三是按照法律規(guī)定制定決策流程。必須要有規(guī)范流程，同時與外規(guī)相銜接，把黨內(nèi)規(guī)章、法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定的相關要求進行融合轉(zhuǎn)化，形成清晰明確的議事流程。特別是黨委（黨組）研究作為董事會、管理層重大事項的前置程序，要明確前置程序的設置、重大事項的范圍、相應溝通程序、沖突處理機制等。四是規(guī)范信息披露�？梢試L試在公開市場信息披露中加入黨的領導相關內(nèi)容的披露，包括黨組織構成、黨委組成、主要的工作情況，有利于股東、大眾了解黨的領導有關情況。

黨的領導內(nèi)嵌于公司治理要注重共建共享共治

加強黨的領導，目的在于提高企業(yè)效益，增強企業(yè)競爭力，推動企業(yè)發(fā)展。應當樹立與各相關利益者共建共治共享的治理理念，充分調(diào)動各方積極性，參與到發(fā)展當中來，有效管控風險。一是要注重發(fā)揮獨立董事的作用。獨立董事代表中小股東利益，同時是治理中的一支重要力量，在董事會專業(yè)委員會中，審計、關聯(lián)交易、提名、薪酬四個委員會應由獨立董事?lián)�任負責人。要認真挑選獨立董事人選，使其具有較強的代表性、專業(yè)性，特別是提名審計、法務、銀行實務等方面具有很強專業(yè)能力和領導能力的人士，充分發(fā)揮獨立董事在專業(yè)方面的特長和優(yōu)勢。在獨立董事提名中，要海納百川、有容乃大，突出專業(yè)性，突出獨立性，有意識營造多元交流的氛圍，避免在董事會形成“一言堂”。二是注重發(fā)揮群團組織力量。群團組織代表員工利益，要發(fā)揮好群團組織的政治性、群眾性、先進性，凝聚、團結、帶領廣大職工參與企業(yè)發(fā)展。落實員工知情權、參與權、表達權、監(jiān)督權，建立權利實現(xiàn)的機制和渠道，推進行務公開。三是注重保護金融消費者權益。金融消費者是立行之本。要建立完整的、全面的金融消費者權益保護制度，改革不合理的薪酬和考評體系，建立長期激勵和風險相關的薪酬激勵制度，引導員工以客戶為本，以需求為導向，發(fā)展業(yè)務，避免竭澤而漁的誤導性、誘導性展業(yè)。加強服務過程管控，及時糾偏，加強行為管理。四是注重發(fā)揮市場約束力量。黨委（黨組）要高度重視外部約束的管理，強化信息披露義務的執(zhí)行，及時、完整、全面、充分地披露相關信息。要加強輿情監(jiān)測管理，做好預案和演練，預防聲譽風險沖擊。在打破剛性兌付大背景下，要把嚴格執(zhí)行信息披露、提升信息披露質(zhì)量擺到更加重要的日程上來，防范流動性風險。

黨的領導內(nèi)嵌于公司治理要注重明晰權責邊界

黨委（黨組）在中小銀行中要發(fā)揮領導作用，把方向、管大局、保落實，就要厘清與相關治理主體的權責邊界，做到到位不越位、有為不亂為。一是要建立權力清單、責任清單，明確劃分黨委、董事會、監(jiān)事會、高級管理層的權責邊界。建立“三重一大”事項清單，明確黨委決策的范圍。二是要明確黨委和董事會及其專門委員會的權責邊界。黨委與董事會和專門委員會的重復領域較多，要著力厘清，黨委管規(guī)則、管方向，把與“剩余索取權”相關的經(jīng)濟責任交給董事會及其專門委員會。在戰(zhàn)略問題上，黨委應著重于把方向，把好發(fā)展的大方向，把握正確政治方向，確定戰(zhàn)略制定的總體原則，而把戰(zhàn)略制定與實施監(jiān)督的職能交給董事會。在風險策略問題上，黨委應抓好制度制定、規(guī)則設定，而把風險偏好的選擇、風險策略的選擇等交給董事會博弈產(chǎn)生。在資本管理上，黨委（黨組）應注重把握國有資本管理和發(fā)揮國有資本引導作用，切實保障國有資本安全，而把資本管理的最終責任交給董事會。三是要明確黨委與高級管理層的職責邊界。主要按照“三重一大”清單和權責清單，對重大事項進行審議，而保障高級管理層在股東大會、董事會授權范圍內(nèi)高效開展工作，同時擔負起從嚴管黨治黨的責任，進行有效監(jiān)督。四是分清人員管理的職責邊界。堅持黨管干部原則，對于高級管理層人員，在上級黨委和組織部門指導下，做好監(jiān)督管理、人員選配有關工作，支持董事會按照法定程序聘任高管人員。對于其他員工，堅持黨管人才原則，加強人才體系建設，以討論前置為前提，支持高級管理層依照授權，選配市場化人才，提升隊伍戰(zhàn)斗力。

黨的領導內(nèi)嵌于公司治理要注重完善制度機制建設

將黨的領導內(nèi)嵌于公司治理結構之中，應當高度注重制度和機制建設。一是決策機制建設。當前，中小銀行“雙向進入、交叉任職”中，經(jīng)營層與黨委會的成員重疊較多，而董事會、監(jiān)事會一般成員較少。對于討論前置，應當有不同的安排。討論前置的根本點在于保證黨對企業(yè)的領導，對重大事項的把控。為此，對于法律規(guī)定由經(jīng)營管理層所決定的重大事項，建立黨內(nèi)預溝通為基礎的黨委把關制，即經(jīng)營管理層在初步?jīng)Q議后，經(jīng)過黨內(nèi)預溝通程序，將有關事項提交黨委會把關，黨委會把關重在否決權，即對不符合有關規(guī)定的事項進行否決把關。而對于法律規(guī)定由董事會、監(jiān)事會決定的重大事項，建立黨委（黨組）決定為基礎的建議制，即有關事項需要經(jīng)過黨委會議定后，方可向董事會、監(jiān)事會提出議案。二是監(jiān)督機制建設。完善黨內(nèi)監(jiān)督機制，重點加強對董事長、行長規(guī)范履職、規(guī)范行權的監(jiān)督，防范“一把手”單獨決策，防止“內(nèi)部人控制”。加強全面從嚴治黨有關要求的落實，特別是加強對民主集中制貫徹落實的監(jiān)督、檢查，加強對分支機構、下屬法人公司決策、管理的控制，特別是在選人用人和重要、關鍵崗位的選配上，防止“一條線”“一手控”，形成風險隱患。三是保障機制建設。在機構設置、人員配備、經(jīng)費保障等方面必須要有細化制度安排，確保黨的建設與中小銀行機構改革同步謀劃、黨的組織及工作機構同步設置、黨委（黨組）負責人及黨務工作人員同步配備、黨建工作同步開展。

    本文首發(fā)于微信公眾號：中國金融雜志。文章內(nèi)容屬作者個人觀點，不代表和訊網(wǎng)立場。投資者據(jù)此操作，風險請自擔。