渤海銀行上市未滿百日,領(lǐng)二百萬罰單,同業(yè)投資違規(guī)成“重災(zāi)區(qū)”

2020-10-10 16:09:00 新京報 

10月9日,江蘇銀保監(jiān)局公示了6張罰單,其中一半罰單(包括個人)的處罰對象,指向渤海銀行股份有限公司(9668.HK,下稱“渤海銀行”)。在罰單中,渤海銀行的南京與蘇州兩家分行被罰沒金額合計約200.66萬元(2006577.56元),這也是渤海銀行7月16日上市以來的首次被罰。值得注意的是,該行的南京分行同業(yè)投資相關(guān)業(yè)務(wù)出現(xiàn)違規(guī)。而結(jié)合招股書等信息,記者發(fā)現(xiàn),同業(yè)投資違規(guī)已成渤海銀行被罰的“重災(zāi)區(qū)”。

從本次處罰的具體違規(guī)事實看,“存在存貸款掛鉤行為”成為渤海銀行南京與蘇州兩家分行的“通病”。

此外,南京分行還因存在“為同業(yè)投資業(yè)務(wù)違規(guī)提供信用擔(dān)!、“貸款資金回流用于銀行承兌匯票保證金”等項違規(guī)事實,被沒收違法所得6577.56元,同時被罰款125萬元。該分行的施熙楊也因?qū)Σ澈cy行南京分行貸款資金回流用于銀行承兌匯票保證金負有直接責(zé)任,而被警告并罰款5萬元。

渤海銀行蘇州分行本次領(lǐng)罰70萬元。“變相為房地產(chǎn)企業(yè)支付土地購置費用提供融資”成為“通病”之外該分行的主要違規(guī)事實。

江蘇銀保監(jiān)局同天6張罰單的罰沒金額合計約為260.66萬元,渤海銀行兩家分行的合計占比近八成,達到76.98%。

同業(yè)投資違規(guī)成處罰“重災(zāi)區(qū)”

來自招股書披露的信息,截至最后實際可行日期(指2020年6月20日,即本招股章程印發(fā)前為確定當(dāng)中所載若干資料的最后實際可行日期),渤海銀行收到銀保監(jiān)會、人民銀行、國家外匯管理局、國家稅務(wù)總局及其他監(jiān)管機構(gòu)已合計63單的行政處罰(一般為罰款)。這些行政處罰針對渤海銀行總行及34家分支行做出。涉及罰款及被沒收的不正當(dāng)收益合計約為5590萬元。

其中,渤海銀行收到銀保監(jiān)會及其地方監(jiān)管局開出罰單的數(shù)量與金額最高,為33單、約4320萬元。只有1單是向渤海銀行總行開出,其余32單處罰對象為分支行。

具體而言,“同業(yè)投資非保本理財產(chǎn)品前未進行充分的盡責(zé)審查”出現(xiàn)在這33單行政處罰主要違規(guī)事實的披露中。

渤海銀行其他被披露的主要違規(guī)事實還包括,“不當(dāng)將自營投資資金及理財客戶資金用于提供土地購買融資,或投向許可證不齊全的房地產(chǎn)項目”、“不當(dāng)為非保本理財產(chǎn)品提供保本承諾”、以及“某些分行貸款審批程序、放款及貸后管理機制及貸款用途監(jiān)督等環(huán)節(jié)存在不足”等。

就在上市前,渤海銀行還因同業(yè)投資業(yè)務(wù)違規(guī),領(lǐng)到了地方銀保監(jiān)局開出的罰單,并被責(zé)令改正。

6月24日,因“同業(yè)投資業(yè)務(wù)嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則”,北京銀保監(jiān)局向渤海銀行北京分行開出一張50萬元的罰單。同時,北京銀保監(jiān)局責(zé)令該分行對此業(yè)務(wù)進行改正。

上市后未滿百日,首次被開罰單

記者注意到,這也是渤海銀行成功上市86天后,首次被監(jiān)管方開罰單。

7月16日,渤海銀行在香港聯(lián)交所主板掛牌上市。不同以往,本次渤海銀行的IPO,被稱為“年內(nèi)國內(nèi)銀行業(yè)IPO的‘破冰’”。渤海銀行的發(fā)行價與開盤價均為每股4.8港元,通過IPO凈籌資134.7億港元。但是,渤海銀行卻在首日開盤后即遭到破發(fā)。

截至10月9日港股收盤,渤海銀行股價收于4.74港元/股,上漲0.85%,當(dāng)前總市值為841.92億港元。

據(jù)招股書披露,截至2019年12月31日,渤海銀行營業(yè)收入為283.79億元,同比增長22.26%;凈利潤81.93億元,同比增長15.7%。渤海銀行總資產(chǎn)規(guī)模達到1.12萬億元,同比增長約8.74%。

資產(chǎn)質(zhì)量方面,2017年、2018年及2019年年末,渤海銀行連續(xù)三年的不良貸款率分別為1.74%、1.84%和1.78%。截至2019年12月31日,渤海銀行的撥備覆蓋率為187.73%,較上年同期的186.96%,上升了0.77個百分點。

官網(wǎng)與招股書顯示,渤海銀行成立于2005年12月30日,2006年2月正式對外營業(yè);是《中國商業(yè)銀行法》2003年修訂以來,唯一一家全新成立的全國性股份制商業(yè)銀行,同時也是第一家總部設(shè)在天津的全國性股份制商業(yè)銀行。截至2019年12月31日,渤海銀行已擁有33家一級分行(包括直屬分行)、30家二級分行、127家支行、54家社區(qū)小微支行,并設(shè)立了香港代表處,網(wǎng)點總數(shù)達到245家。

新京報貝殼財經(jīng)記者 黃鑫宇 編輯 徐超 校對 李項玲

(責(zé)任編輯:李顯杰 )
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