跑分是披著網(wǎng)絡(luò)兼職的外衣，給賭博網(wǎng)的賭資洗錢的手段，是各種黑產(chǎn)業(yè)利用普通賬戶分批分量地運(yùn)作，將不干凈的錢“洗白”。
用跑分平臺來洗錢，這是跨境賭博案件涉及的一種新手法。
近日，第一財(cái)經(jīng)記者獲悉，6月1日，人民銀行南寧中心支行指導(dǎo)北海市中心支行協(xié)助北海市公安局破獲“4·09”跨境賭博案件，成功搗毀了一個(gè)利用跑分平臺為跨境賭博等違法行為轉(zhuǎn)移資金的特大跨境犯罪團(tuán)伙，涉案資金流水超300億元。
截至7月22日，警方共抓獲犯罪嫌疑人90名，現(xiàn)場扣押銀行卡770張、現(xiàn)金152萬元，繳獲POS機(jī)6臺、電腦58臺、手機(jī)627部、手機(jī)卡471張、工商營業(yè)執(zhí)照及對公賬戶47套等涉案物品，凍結(jié)銀行賬戶、支付賬戶2400個(gè)，凍結(jié)金額5.94億元，關(guān)停跑分平臺1個(gè)、鏟除渠道商17個(gè)。
據(jù)了解，該案涉案人員、抓捕人數(shù)均為國內(nèi)目前同類案件前列。
跑分平臺如何運(yùn)作？
“4·09”跨境賭博案是一起典型的通過跑分平臺為跨境賭博提供資金結(jié)算的案件。4月，北海市公安局成立“4·09”跨境賭博專案組，6月1日案件告破。7月10日，在人民銀行北海市中心支行的推動下，“4·09”跨境賭博案以廣義洗錢罪進(jìn)行起訴。
什么是跑分平臺？資料顯示，所謂的跑分是披著網(wǎng)絡(luò)兼職的外衣，給賭博網(wǎng)的賭資洗錢的手段，是各種黑產(chǎn)業(yè)利用普通賬戶分批分量地運(yùn)作，將不干凈的錢“洗白”。
（圖片來自網(wǎng)絡(luò)）
跑分平臺是如何運(yùn)作的？記者了解到，當(dāng)賭客登錄境外賭博平臺充值賭資時(shí)，境外賭博平臺將充值信息發(fā)布至跑分平臺，平臺注冊會員采取類似網(wǎng)約車的方式進(jìn)行搶單。會員搶單成功后，賭博平臺前端便會顯示對應(yīng)的支付二維碼，賭客通過二維碼直接將賭資轉(zhuǎn)給跑分平臺的注冊會員，隨后跑分平臺將賭資轉(zhuǎn)至境外賭博平臺。跑分平臺按照賭資結(jié)算額的1%～1.8%給予平臺注冊會員傭金提成。成為跑分平臺注冊會員需要上傳本人的支付二維碼，并向跑分平臺充值押金（一般不超過5萬元），押金價(jià)值等同于搶單的金額上限。
境外賭博平臺通過國內(nèi)支付賬戶將賭資分散轉(zhuǎn)出至被地下錢莊控制的多個(gè)個(gè)人銀行賬戶，賭資通過多層銀行賬戶劃轉(zhuǎn)后，被歸集到少數(shù)銀行賬戶，最終由“地下錢莊”通過黃金買賣等手段完成“洗白”。
如何識破花樣套路？
記者了解到，部分犯罪團(tuán)伙在境內(nèi)雇用代理人招攬大量賭客赴境外賭場違法開展線下賭博活動，賭場代理人使用境內(nèi)銀行卡與賭客結(jié)算賭資，再將賭資匯劃至賭場提供的個(gè)人銀行卡，最終賭資流入境外賭博集團(tuán)。
跨境賭博團(tuán)伙犯罪手段花樣極多，隱蔽性極強(qiáng)。應(yīng)如何看清跨境賭博的花樣套路？
根據(jù)央行介紹，跨境賭博的犯罪手法及套路大體可分為三類。
一是招攬賭客環(huán)節(jié)。賭場在境內(nèi)雇用代理人，代理人負(fù)責(zé)招攬境內(nèi)賭客。賭場為代理人開設(shè)代理賬戶（賭場內(nèi)部賬戶），并授信相應(yīng)額度供賭客換取賭博籌碼。
二是賭客賭博環(huán)節(jié)。賭客在代理人處換取籌碼進(jìn)行賭博。賭場代理人使用境內(nèi)銀行卡與賭客結(jié)算賭資，無需在賭場結(jié)算。賭場按照籌碼量的一定比例支付代理人傭金。
三是賭資結(jié)算環(huán)節(jié)�？缇迟�博團(tuán)伙使用大量收購或租用、借用的銀行賬戶、支付賬戶層層分散轉(zhuǎn)移賭資，躲避資金交易監(jiān)管，增加警方偵查難度。
跨境賭博“四拒絕”
跨境賭博百害而無一益，嚴(yán)重危害人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全，誘發(fā)家庭矛盾、影響社會穩(wěn)定；大量賭資通過“地下錢莊”和非法支付平臺流至境外，嚴(yán)重危害國家經(jīng)濟(jì)安全、有損國家威嚴(yán)形象。
央行提示稱，對于跨境賭博，全民要做到“四個(gè)拒絕”。即：應(yīng)自覺遠(yuǎn)離賭博活動，拒絕高利誘惑；提高金融安全意識，拒絕風(fēng)險(xiǎn)陷阱；學(xué)習(xí)了解法律法規(guī)，拒絕違法行為；勇于維護(hù)社會法制，拒絕冷漠旁觀。
央行強(qiáng)調(diào)，日常生活中，要培養(yǎng)良好的金融習(xí)慣，通過正規(guī)渠道辦理金融業(yè)務(wù)，安全使用銀行卡，根據(jù)需要設(shè)置金融賬戶交易限額等。特別要注意保管好自己的身份證件、銀行卡、網(wǎng)銀U盾等重要物品，若丟失應(yīng)第一時(shí)間掛失、補(bǔ)辦，嚴(yán)防個(gè)人金融賬戶被不法分子盜用，產(chǎn)生難以挽回的損失。
“在日常金融行為中，我們一定要提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識，不以任何形式出租、出借、出售個(gè)人金融賬戶，不為賭博、非法集資、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等犯罪活動提供便利，以免個(gè)人金融信用因他人違法違規(guī)行為受損。”央行還表示。
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