湖北銀行2億債務(wù)糾紛B面:貸款企業(yè)被指逃避債務(wù)執(zhí)

2020-10-24 23:56:51 中國(guó)經(jīng)營(yíng)網(wǎng)  楊井鑫

  由于對(duì)湖北銀行一筆2億元貸款承擔(dān)了連帶責(zé)任,陜西鋼鐵集團(tuán)子公司——陜鋼集團(tuán)漢中鋼鐵有限責(zé)任公司(以下簡(jiǎn)稱“漢鋼公司”)在法院的債務(wù)強(qiáng)制執(zhí)行中被指逃避債務(wù)執(zhí)行。

  10月初,湖北省宜昌市點(diǎn)軍區(qū)人民法院發(fā)布了一則執(zhí)行裁定書(shū),涉及到湖北銀行與陜西鋼鐵集團(tuán)、漢鋼公司、宜昌鐘宜實(shí)業(yè)有限公司(以下簡(jiǎn)稱“鐘宜公司”)、湖北鐘宜鋼結(jié)構(gòu)有限公司4家公司的2億元債務(wù)執(zhí)行。

  值得關(guān)注的是,法院認(rèn)定在凍結(jié)漢鋼公司在陜西煤業(yè)化工集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司的有效賬戶并不準(zhǔn)開(kāi)設(shè)新賬戶后,被執(zhí)行人漢鋼公司仍兩次開(kāi)設(shè)新賬戶逃避執(zhí)行,并與其控股公司陜西鋼鐵集團(tuán)交易頻繁,交易金額巨大,其規(guī)避執(zhí)行的違法行為嚴(yán)重妨礙了債務(wù)的正常執(zhí)行。

  據(jù)《中國(guó)經(jīng)營(yíng)報(bào)(博客,微博)》記者了解,湖北銀行與漢鋼公司的2億元金融債務(wù)糾紛從民事官司打到執(zhí)行官司,歷時(shí)4年多卻仍未能順利執(zhí)行。

  擔(dān)!氨冲仭

  2013年3月15日,湖北銀行與鐘宜公司簽訂了一份《授信協(xié)議》,約定2013年3月至2015年3月期間,由銀行向鐘宜公司提供循環(huán)融資額度2億元的承兌匯票敞口授信。同日,湖北銀行與漢鋼公司也簽訂了一份《最高額保證合同》,約定漢鋼公司、湖北鐘宜鋼結(jié)構(gòu)有限公司自愿為該筆2億元債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任擔(dān)保。

  在2015年1月6日至2015年3月10日期間,鐘宜公司與湖北銀行依據(jù)《授信協(xié)議》中約定,共簽訂了9分《銀行承兌協(xié)議》,協(xié)議約定由湖北銀行為鐘宜公司開(kāi)出的銀行承兌匯票給予承兌,而鐘宜公司則應(yīng)于匯票到期日前將應(yīng)付票款足額交存其在湖北銀行開(kāi)立的賬戶中。

  據(jù)了解,9份銀行承兌匯票協(xié)議項(xiàng)下的票據(jù)共計(jì)27張,票面總金額為28571萬(wàn)元,鐘宜公司共計(jì)繳納的保證金為8571.3萬(wàn)元,銀行實(shí)際墊付敞口資金為1.988億元。

  2015年7月27日,湖北銀行與鐘宜公司簽訂了一份抵押合同,約定鐘宜公司以其所有的房產(chǎn)為銀行承兌協(xié)議項(xiàng)下債務(wù)提供抵押擔(dān)保。但是,2015年8月24日,漢鋼公司報(bào)案稱鐘宜公司與漢鋼公司在簽訂協(xié)議過(guò)程中涉嫌違法犯罪行為,前者則被公安機(jī)關(guān)以涉嫌合同詐騙罪立案。

  在獲悉該情況后,2015年9月湖北銀行針對(duì)該筆債務(wù)向法院提起了民事訴訟,向鐘宜公司討債,并讓漢鋼公司承擔(dān)債務(wù)連帶責(zé)任。

  記者注意到,漢鋼公司在法院庭審中稱湖北銀行與鐘宜公司惡意串通,《最高額保證合同》應(yīng)無(wú)效。但是該說(shuō)法沒(méi)有得到法院的認(rèn)可。

  2016年12月,法院在一審判決中裁定,鐘宜公司償還湖北銀行1.97億元承兌匯票墊款本金和相應(yīng)利息,而漢鋼公司對(duì)該筆債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任。

  但是,漢鋼公司對(duì)一審裁定結(jié)果不服,于2017年7月向最高人民法院提起上訴。

  在二審中,漢鋼公司認(rèn)為,票據(jù)沒(méi)有真實(shí)的貿(mào)易背景,鐘宜公司涉及的票據(jù)詐騙仍在刑事認(rèn)定中,且該公司目前已經(jīng)無(wú)財(cái)產(chǎn)可供執(zhí)行,銀行在授信和票據(jù)兌付中均存在過(guò)錯(cuò),漢鋼公司對(duì)債務(wù)不應(yīng)該承擔(dān)連帶責(zé)任。

  湖北銀行則認(rèn)為,《授信協(xié)議》和《最高額保證合同》兩份關(guān)鍵材料的真實(shí)性不存在異議,銀行對(duì)于鐘宜公司涉及的票據(jù)詐騙等刑事犯罪行為并不知情,漢鋼公司應(yīng)該為鐘宜公司的債務(wù)履行連帶擔(dān)保責(zé)任。

  2018年6月19日,最高人民法院認(rèn)定,債務(wù)人鐘宜公司的犯罪并不是擔(dān)保人漢鋼公司免責(zé)的法定事由,擔(dān)保人是否免責(zé)需要依據(jù)擔(dān)保法審查,而漢鋼公司無(wú)法提供足夠的證據(jù)以支持。故最高人民法院終審維持了原判,駁回了漢鋼公司的上訴。

  2018年10月15日,湖北銀行依據(jù)二審的判決向法院申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行。然而,由于鐘宜公司處于無(wú)財(cái)產(chǎn)可供執(zhí)行狀態(tài),湖北銀行向法院申請(qǐng)凍結(jié)漢鋼公司的資產(chǎn)。

  逃避債務(wù)執(zhí)行?

  2019年3月19日,湖北省宜昌市點(diǎn)軍區(qū)人民法院向陜西煤業(yè)化工集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司送達(dá)了《執(zhí)行裁定書(shū)》和《協(xié)助執(zhí)行通知書(shū)》,并凍結(jié)了漢鋼公司母公司陜西鋼鐵集團(tuán)在財(cái)務(wù)公司開(kāi)立的賬戶存款1.99億元,凍結(jié)期限為一年。

  陜西鋼鐵集團(tuán)向法院提出了異議,表示凍結(jié)賬戶的存款為陜西鋼鐵集團(tuán)所有,并非漢鋼公司“歸集”到賬戶的資金,亦不應(yīng)該凍結(jié)該賬戶。

  但是湖北銀行稱,經(jīng)過(guò)法院的調(diào)查,漢鋼公司的銷售收入自動(dòng)上收匯集到母公司陜西鋼鐵集團(tuán)在陜西煤業(yè)化工集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司開(kāi)立的賬戶,對(duì)此,應(yīng)該按照資金歸集行為的法律要件來(lái)確定資金的所有權(quán)。

  法院在執(zhí)行過(guò)程中查明,陜西鋼鐵集團(tuán)和漢鋼公司均在陜西煤業(yè)化工集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司開(kāi)立賬戶。2017年3月6日,漢鋼公司向陜西煤業(yè)化工集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司出具內(nèi)部資金管理授權(quán)書(shū),將該公司開(kāi)設(shè)在財(cái)務(wù)公司的賬戶授權(quán)與陜西鋼鐵集團(tuán)使用無(wú)需征得漢鋼公司同意。對(duì)此,法院凍結(jié)了陜西鋼鐵集團(tuán)在財(cái)務(wù)公司的賬戶。

  2020年10月2日,湖北省宜昌市點(diǎn)軍區(qū)人民法院公布的執(zhí)行裁定書(shū)稱,2019年3月5日,法院對(duì)漢鋼公司在陜西煤業(yè)化工集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司開(kāi)立的五個(gè)在用賬戶在1.99億元范圍內(nèi)予以額度凍結(jié),凍結(jié)期限一年,并要求陜西煤業(yè)化工集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司在凍結(jié)期間不予給漢鋼公司開(kāi)立新的賬戶。同日,漢鋼公司在陜西煤業(yè)化工集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司又重新開(kāi)設(shè)一個(gè)賬戶。同年3月19日,法院對(duì)該新開(kāi)設(shè)賬戶在上述金額內(nèi)予以凍結(jié)一年。同日,漢鋼公司在陜西煤業(yè)化工集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司又重新開(kāi)設(shè)另一個(gè)賬戶。

  值得關(guān)注的是,法院查詢2020年8月5日漢鋼公司重新開(kāi)設(shè)的賬戶在2019年3月19日至2020年8月4日期間的交易明細(xì)共203頁(yè),發(fā)生交易約6500筆,交易金額近百億元,其中陜鋼集團(tuán)與漢鋼公司交易金額數(shù)十億元,遂于當(dāng)日凍結(jié)了該賬號(hào)。

  法院認(rèn)定,在凍結(jié)漢鋼公司在陜西煤業(yè)化工集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司的有效賬戶并不準(zhǔn)開(kāi)設(shè)新賬戶后,被執(zhí)行人漢鋼公司仍兩次開(kāi)設(shè)新賬戶逃避執(zhí)行,并與其控股公司陜鋼集團(tuán)交易頻繁,交易金額巨大,其規(guī)避執(zhí)行的違法行為嚴(yán)重妨礙了債務(wù)的正常執(zhí)行。

  針對(duì)該宗糾紛的執(zhí)行,記者采訪了湖北銀行。銀行方面稱:“法院以事實(shí)為依據(jù),以法律為準(zhǔn)繩,判決有力,并且法院也依法開(kāi)展了執(zhí)行工作,我行已組成工作專班密切跟進(jìn)判決結(jié)果,積極推進(jìn)!

  “協(xié)助執(zhí)行義務(wù)人拒不履行協(xié)助執(zhí)行義務(wù)的,是需承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任!北本┵Y深律師韓某稱。根據(jù)《民事訴訟法》第一百一十四條規(guī)定,不履行協(xié)助執(zhí)行義務(wù)的,除責(zé)令履行外,還可處罰款。協(xié)助執(zhí)行義務(wù)人為單位的,可以對(duì)其主要負(fù)責(zé)人或者直接責(zé)任人員予以罰款;對(duì)仍不履行協(xié)助義務(wù)的,可以予以拘留;并可以向監(jiān)察機(jī)關(guān)或者有關(guān)機(jī)關(guān)提出予以紀(jì)律處分的司法建議。

(責(zé)任編輯:韓明 )
看全文
寫(xiě)評(píng)論已有條評(píng)論跟帖用戶自律公約
提 交還可輸入500

最新評(píng)論

查看剩下100條評(píng)論

熱門(mén)閱讀

    和訊特稿

      推薦閱讀

        和訊熱銷金融證券產(chǎn)品