11月24日，中國銀保監(jiān)會網(wǎng)站公布了中國銀行保險監(jiān)督管理委員會2020年第12號令：《中國銀保監(jiān)會信托公司行政許可事項實施辦法》（下稱“辦法”）已于2020年10月10日經(jīng)中國銀保監(jiān)會2020年第13次委務(wù)會議通過。自2021年1月1日起施行。
此前4月14日-5月14日，該“辦法”即已下發(fā)，并且面向社會公開征求意見，銀保監(jiān)會表示，社會各方給予了廣泛關(guān)注并提供了寶貴意見，主要是對其中符合監(jiān)管導(dǎo)向和行業(yè)發(fā)展實際的意見建議進行了吸收采納。
正式“辦法”包括附則在內(nèi)有7章共76條規(guī)定。重點對信托機構(gòu)的設(shè)立、變更和終止，業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)品種，以及信托機構(gòu)董監(jiān)高的任職資格做出了明確而詳細的規(guī)定。
相比征求意見稿，正式稿有哪些調(diào)整變化？銀保監(jiān)會在答記者問中表示，在征求社會公眾意見之后，主要是對相關(guān)高管任職資格條件進行了修改。
正式“辦法”中第55-62條對信托公司高管的必備條件和不得存在的情形做了詳細規(guī)定。相比征求意見稿，正式稿對任職資格的要求更加嚴格，針對高管任職資格方面，要求關(guān)于董事長、總經(jīng)理的任職資格應(yīng)征求銀保監(jiān)會意見，而征求意見稿只要求抄報銀保監(jiān)會。
與此同時完善了高管任職要求，強化了對獨立董事的要求。正式辦法指出，獨立董事在同一家信托公司任職時間累計不得超過6年。
資深資管研究員袁吉偉對21世紀經(jīng)濟報道記者表示，總體而言，正式稿相比征求意見稿變動不大，在個別要求方面有所收緊，比如在申請以固有資產(chǎn)從事股權(quán)投資業(yè)務(wù)資格方面，要求最近3年無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄，而征求意見稿是2年。
整體來看，一是新版行政許可辦法與股權(quán)管理暫行辦法對接，強化了股東監(jiān)管，不過本著金融行業(yè)對外開放的精神，降低了外資機構(gòu)股東的資產(chǎn)規(guī)模要求；二是明確了行政許可的業(yè)務(wù)種類，而且部分業(yè)務(wù)申報流程有所簡化，促進信托公司回歸本源轉(zhuǎn)型發(fā)展；三是刪除了發(fā)行債券的行政許可事項，短期可能無法突破信托公司不能負債經(jīng)營的監(jiān)管理念，也不排除在信托公司資本管理監(jiān)管辦法中有更具體的要求。
“行政許可新規(guī)與當(dāng)前監(jiān)管部門提倡的提升信托公司治理水平、強化股東監(jiān)管、回歸本源等監(jiān)管精神具有一致性，有利于提高信托公司高質(zhì)量發(fā)展水平�！痹獋ソ庾x指出。
關(guān)于此次修訂出臺《信托公司行政許可事項實施辦法》的背景，銀保監(jiān)會解釋稱，近年來，隨著信托行業(yè)的不斷發(fā)展、國務(wù)院“放管服”改革的不斷深入和進一步擴大開放政策的持續(xù)推進，為適應(yīng)當(dāng)前監(jiān)管要求和行業(yè)新發(fā)展階段需要，出臺了該辦法，著力于進一步強化監(jiān)管引領(lǐng)，提升準(zhǔn)入監(jiān)管工作有效性。
從內(nèi)容重點上來看，修訂后的辦法聚焦點，一是進一步強化了股東監(jiān)管方面的要求。據(jù)21世紀經(jīng)濟報道記者了解，近年來，在一系列因素綜合作用下，信托行業(yè)暴露了很多風(fēng)險事件，其背后的原因錯綜復(fù)雜，包括行業(yè)周期、公司治理等，具體分析風(fēng)險暴露較多的機構(gòu)，其背后還有一些共同原因，股東在公司治理和經(jīng)營方面的不當(dāng)介入較多，甚至部分信托機構(gòu)一直存在實控人不明的情況。
銀保監(jiān)會指出，本次辦法修訂在強化股東監(jiān)管方面明確了以下要求：一是強化非金融企業(yè)入股信托公司資質(zhì)要求，對擬成為信托公司控股股東的非金融企業(yè)，在權(quán)益性投資余額比例、盈利能力、凈資產(chǎn)比例等方面提出更嚴格的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)。二是強化股東入股資金來源審查要求，嚴格要求自有資金出資。三是嚴格規(guī)范信托公司股權(quán)質(zhì)押，進一步要求股東承諾不以所持有信托公司股權(quán)的受（收）益權(quán)等形式設(shè)立信托等金融產(chǎn)品。四是明確信托公司股東管理、股東的權(quán)利義務(wù)等相關(guān)內(nèi)容應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定納入信托公司章程。
除了強化股東準(zhǔn)入，辦法在引導(dǎo)信托公司轉(zhuǎn)型發(fā)展方面也提出了一些明確的舉措要求。銀保監(jiān)會表示，一是鼓勵信托公司開展本源業(yè)務(wù)，調(diào)整“信托公司特定目的信托受托機構(gòu)資格”準(zhǔn)入條件，適當(dāng)放寬對信托公司經(jīng)營年限和監(jiān)管評級的要求。二是引導(dǎo)信托公司強化合規(guī)經(jīng)營理念，新增信托公司合規(guī)總監(jiān)任職資格條件及許可程序內(nèi)容。三是優(yōu)化信托公司公司治理機制，強化獨立董事監(jiān)管，提高獨立董事履職的獨立性，明確要求獨立董事在同一家信托公司任職時間累計不得超過6年。
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