建行30億美元區(qū)塊鏈債券發(fā)行計劃日前宣布撤回。
11月23日，亞洲數(shù)字資產(chǎn)交易所FUSANG宣布，中國建設銀行納閩分行已通知交易所稱，決定撤回數(shù)字債券的上市，并已將此次停牌通知了納閩金融服務管理局。
目前，F(xiàn)USANG交易所已接納建行納閩分行撤回決定并宣布暫停上市，并將確保有序撤回所有相關的上市程序，開始歸還所有投資者的資金。
值得一提的是，在此之前，這筆價值30億美元的數(shù)字債券發(fā)行計劃已經(jīng)宣布推遲。FUSANG交易所11月16日公告表示，應發(fā)行人要求，由建行納閩分行擔任發(fā)行顧問的數(shù)字債券將推遲上市。更早之前，建行納閩分行亦曾發(fā)布聲明稱，該行并非債券發(fā)行人，僅作為債券的牽頭安排人和發(fā)行顧問。
發(fā)行計劃一波三折 最終被撤回
11月11日，F(xiàn)USANG交易所發(fā)布消息稱，中國建設銀行納閩分行將牽頭發(fā)行一只計劃總額30億美元的數(shù)字債券，可以用美元或比特幣買賣該只債券。該筆數(shù)字債券是第一只在公開證券交易所上市的數(shù)字證券，個人投資者可直接購買。
據(jù)報道，這只數(shù)字債券將以ERC20代幣形式在以太坊上發(fā)行，代幣面值100美元，代幣在FUSANG交易所上市。因最小交易單位為一個ERC20代幣，因此投資者只需100美元就可以成為此債券所有者，拿到比倫敦銀行同業(yè)拆借利率（Libor）高50個基點的收益（約0.75%）。
根據(jù)原計劃，這只數(shù)字債券定于2020年11月13日星期五馬來西亞時間中午12點在交易所上線。不過，11月12日建行納閩分行發(fā)布的一則聲明，給發(fā)行計劃帶來了不確定性。
在聲明中，建行強調(diào)稱，該行不是區(qū)塊鏈債券發(fā)行人，而僅僅是作為牽頭安排人和顧問，同時重申該銀行不接受加密貨幣交易。
11月13日交易日當天，F(xiàn)USANG交易所宣布，30億美元的區(qū)塊鏈債券“應發(fā)行人的要求”被推遲。11月16日，交易所正式致函上市保薦人，詢問延期的原因，并要求更新上市時間表。上市保薦人于2020年11月20日星期五答復說，“決定不進行”。
此后，11月23日，F(xiàn)usang交易所正式，應發(fā)行人的要求，由中國建設銀行股份有限公司納閩分行（CCBL）發(fā)起的基于以太坊的數(shù)字債券Longbond SR Notes USD Feb 2021（代號LBFEB21）已取消發(fā)行。目前該決定已接納，并宣布暫停上市，即時生效，并確保有序撤回所有相關的上市程序且已開始歸還所有投資者的資金。
至此，距離宣布發(fā)行計劃11天后，建行區(qū)塊鏈債券發(fā)行計劃正式宣告流產(chǎn)。
數(shù)字金融創(chuàng)新風險引發(fā)監(jiān)管關注
作為國有六大行之一，建行率先在區(qū)塊鏈債券發(fā)行上有所動作，不免令人浮想聯(lián)翩。
據(jù)了解，與以往利用區(qū)塊鏈記錄發(fā)行的債券存證信息不同，本次建行的區(qū)塊鏈債券主要基于以太坊發(fā)行，代幣標準為以太坊ERC-20，因此是全球首款真正意義上在區(qū)塊鏈上發(fā)行并公開交易的代幣化債務證券。
同時，債券資料顯示，用戶可以通過Fusang交易所用美元或比特幣購買債券。而早在2013年，銀保監(jiān)會、證監(jiān)會、人民銀行和工信部便聯(lián)合發(fā)布了《關于防范比特幣風險的通知》，其中規(guī)定，比特幣是一種“特定的虛擬商品”，不能作為貨幣在市場上流通，更不能與人民幣之間進行價值轉(zhuǎn)換。
故而，本次建行允許比特幣交易境外債券的消息一出，很快便引發(fā)了社會各界的廣泛關注。盡管建行納閩分行對這一事件進行了回應，稱該行并非債券發(fā)行人，而是該債券的牽頭安排人和發(fā)行顧問，同時擔任美元資金的清算與結(jié)算代理行，該行依然不接受比特幣在內(nèi)的加密貨幣銀行交易。但對于非專業(yè)投資者而言，建行依然還是和比特幣扯上了聯(lián)系。
建行緣何取消發(fā)行數(shù)字債券？截至發(fā)稿時，建行方面尚未對此作出回應。但從近期央行、銀保監(jiān)會等釋放的信號來看，數(shù)字金融創(chuàng)新所蘊含的風險因素已經(jīng)得到了充分的重視。
11月6日，央行發(fā)布《中國金融穩(wěn)定報告（2020）》指出，要繼續(xù)有效防范化解重大金融風險，精準處置重點領域風險，補齊監(jiān)管制度短板。加快完善符合我國國情的金融科技監(jiān)管框架。
報告稱，金融管理部門將做好統(tǒng)籌與協(xié)同，強化監(jiān)管頂層設計和整體布局，加快完善符合我國國情的金融科技監(jiān)管框架。
一是以創(chuàng)新監(jiān)管工具為基礎，在總結(jié)金融科技創(chuàng)新監(jiān)管試點經(jīng)驗基礎上，完善風險監(jiān)控體系，適時發(fā)布白皮書，盡早推出符合我國國情、與國際接軌的金融科技創(chuàng)新監(jiān)管工具。
二是以監(jiān)管規(guī)則為核心，及時出臺針對性的監(jiān)管規(guī)則，確保金融科技業(yè)務在業(yè)務合規(guī)、技術(shù)安全、風險防控等方面有章可循，解決因規(guī)則滯后帶來的監(jiān)管空白和監(jiān)管套利等問題。
三是以數(shù)字化為手段，建設數(shù)字監(jiān)管報告平臺，采用人工智能技術(shù)實現(xiàn)監(jiān)管規(guī)則形式化、數(shù)字化和程序化，加快數(shù)字監(jiān)管能力建設，提升監(jiān)管穿透性和專業(yè)性。
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