報(bào)告：疫情下中國新富人群更青睞現(xiàn)金和低風(fēng)險(xiǎn)金融產(chǎn)品

　　新富人群的投資偏好正在變化。

　　新富人群已逐步成為推動(dòng)我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要驅(qū)動(dòng)力。一項(xiàng)針對(duì)年收入在12.5萬至100萬元之間，可投資資產(chǎn)在700萬元以下的中國新富人群的調(diào)查報(bào)告顯示，疫情的蔓延正促使眾多新富人群開始重視財(cái)務(wù)規(guī)劃和多元化投資，其偏好漸漸從投資房地產(chǎn)轉(zhuǎn)向持有現(xiàn)金或低風(fēng)險(xiǎn)的金融產(chǎn)品。

　　近日，《2020年中國新富人群財(cái)富健康指數(shù)報(bào)告》發(fā)布，今年這一指數(shù)調(diào)研聚焦于全球疫情下中國新富人群財(cái)富健康狀況及投資行為的變化情況，是上海交通大學(xué)上海高級(jí)金融學(xué)院與嘉信理財(cái)（Charles Schwab）連續(xù)第四年發(fā)布這一指數(shù)報(bào)告。

　　報(bào)告顯示，目前，盡管遭受疫情沖擊，中國新富人群的財(cái)富健康依然呈現(xiàn)向好態(tài)勢(shì)，眾多新富人群逐步意識(shí)到財(cái)務(wù)規(guī)劃和多元化投資的重要性，并積極著手制定財(cái)務(wù)規(guī)劃，優(yōu)化資產(chǎn)配置。據(jù)悉，相較于2019年，具備財(cái)務(wù)規(guī)劃的新富人群增長了8.8%，將風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和時(shí)間表納入財(cái)務(wù)規(guī)劃的人群也分別上漲了8.5%和5.6%。

　　另在資產(chǎn)配置上，新富人群的偏好逐步從投資房地產(chǎn)轉(zhuǎn)向持有現(xiàn)金或低風(fēng)險(xiǎn)的金融產(chǎn)品�！按舜涡鹿谝咔楹芸赡軐�(duì)中國的宏觀經(jīng)濟(jì)以及新富人群的財(cái)富狀況產(chǎn)生深遠(yuǎn)影響。”上海高金的吳飛教授對(duì)記者表示，今年的數(shù)據(jù)顯示，中國新富人群的投資偏好正從房地產(chǎn)逐步轉(zhuǎn)向低風(fēng)險(xiǎn)的金融產(chǎn)品，這表明該群體對(duì)于外部事件所帶來的宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)有了更為充分的認(rèn)知，從而適時(shí)調(diào)整其資產(chǎn)管理方式。

　　根據(jù)統(tǒng)計(jì)，今年有49.6%的受訪者表示，他們?cè)谛鹿谝咔榘l(fā)生后會(huì)更傾向于選擇持有現(xiàn)金或投資低風(fēng)險(xiǎn)的金融理財(cái)產(chǎn)品，這一轉(zhuǎn)變?cè)?8-24歲人群中最為顯著，占比高達(dá)69.0%。其中，36.9%的受訪者表示他們目前最喜歡的理財(cái)方式是持有現(xiàn)金；另外，持有定期存款的受訪者占比則較去年上升了4.9%。

　　這意味著，新富人群對(duì)資產(chǎn)配置的態(tài)度發(fā)生了明顯的變化，由過去過度偏好房地產(chǎn)投資轉(zhuǎn)化為更多元化的資產(chǎn)配置，其中年輕群體的意識(shí)提升最為顯著。

　　指數(shù)報(bào)告稱，受訪的人群中，更傾向于投資理財(cái)產(chǎn)品而非房地產(chǎn)的新富人群相比于2019年上升了20.7%。究其原因，該群體中有51.6%的受訪者表示投資理財(cái)產(chǎn)品會(huì)比投資房地產(chǎn)獲得更穩(wěn)定的回報(bào)；有49.8%的受訪者表示金融產(chǎn)品的流動(dòng)性更高，可以隨時(shí)交易或兌現(xiàn)。

　　另外，與2019年相比，持有房地產(chǎn)作為投資的新富人群占比下降了28.7%，而以賺取房屋租金作為次要經(jīng)濟(jì)來源的受訪者占比也較去年降低了23.2%。相反，以金融投資回報(bào)作為次要經(jīng)濟(jì)來源的受訪者占比則增長了17.1%。

　　在投資方式上，今年的調(diào)研顯示，各年齡段新富人群對(duì)投資顧問服務(wù)的信任度有所提升。其中，18-24歲的新富人群對(duì)投資顧問的信任度提升了15.7%，變化比較明顯。同時(shí)，新富投資者也提升了對(duì)各類數(shù)字金融平臺(tái)的使用率。最受青睞的三大投資渠道——手機(jī)銀行APP、網(wǎng)上銀行、互聯(lián)網(wǎng)金融投資平臺(tái)。

　　“受疫情影響，中國新富人群對(duì)財(cái)務(wù)規(guī)劃的重視度顯著提升。這無疑是一個(gè)積極的信號(hào)。”嘉信理財(cái)國際服務(wù)和商業(yè)計(jì)劃執(zhí)行副總裁Lisa Hunt說，這對(duì)于金融服務(wù)機(jī)構(gòu)是一大機(jī)遇，而中國金融業(yè)的持續(xù)開放也將幫助金融服務(wù)機(jī)構(gòu)推動(dòng)這一進(jìn)程。

　　本次指數(shù)調(diào)研共訪問了4300余名年收入在12.5至100萬元之間、可投資資產(chǎn)在700萬元以下的新富人群，覆蓋上海、北京、廣州、深圳、成都、杭州、大連、廈門、重慶、武漢、南通、石家莊、中山、昆明及襄陽等15個(gè)城市。